Autor: Xiao Za, avocat
Recent, unii parteneri au contactat echipa lui Sa Jie pentru a consulta riscurile legale ale schimbului de criptomonede (în special USDT) și canalele de bază și metodele de operare actuale, astăzi echipa lui Sa Jie va explica succint riscurile legale și fezabilitatea unor canale de „retrageri”, ajutându-vă să utilizați și să gestionați activele criptografice în mod legal și conform.
Menționăm că acest articol se adresează doar utilizatorilor obișnuiți ale căror surse de fonduri sunt curate, iar criptomonedele sunt utilizate doar pentru consum personal zilnic și pentru investiții normale. În plus, toate metodele detaliate în acest articol sunt cunoscute echipei lui Sa Jie în procesul de oferire a serviciilor legale clienților, echipa lui Sa Jie nu are nicio legătură de interes cu canalele în sine, iar opiniile exprimate sunt ale unei singure părți, oferite doar ca referință.
01、Schimb de U prin schimburi licențiate din Hong Kong + canale de brokeraj
În prezent, lista oficială a schimburilor de active criptografice licențiate (sau entităților operatori) publicată de Comisia de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong a ajuns la 7, iar în urmă cu câteva zile au fost eliberate 4 licențe deodată, ceea ce demonstrează prosperitatea dezvoltării activelor criptografice în Hong Kong.
Conform experienței practice a echipei lui Sa Jie, în prezent, retragerea U prin canale din Hong Kong este cu adevărat o metodă legală și conformă, cu riscuri legale mici. Dar trebuie să rețineți că în prezent activele criptografice precum USDT nu pot fi tranzacționate direct pe schimburi licențiate, trebuie să fie utilizate canale de BTC/ETH spot pentru a efectua operațiuni auxiliare. Pentru o practică specifică, luați ca exemplu casa HKVAX.
HKVAX este o agenție de brokeraj bine cunoscută „Victory Securities” (cod acțiune: 8540.HK), este un broker cu licență integrală din Hong Kong, având deja licențele 1, 2, 4, 6, 9 înainte de a intra în domeniul activelor criptografice, iar în 2023 a obținut licențe de tranzacționare, consultanță și servicii de gestionare a activelor de la Comisia de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong. Prin urmare, poate utiliza legal canalele BTC/ETH spot din Hong Kong pentru a ajuta utilizatorii să schimbe U în BTC sau ETH sau alte monede legale, iar ciclul de tranzacționare este extrem de scurt, practic fără influențe ale riscurilor financiare de pe piață. După finalizarea schimbului, fondurile (dole sau dolari americani) vor fi transferate în contul bancar din Hong Kong.
Avantajul acestei căi este că conformitatea la retragerea U este relativ bună, lanțul de fonduri este clar, probabilitatea de a primi bani furați este scăzută, practic nu există riscuri de blocare a cardului. Dar există și dezavantaje, în primul rând, cetățenii din China continentală nu pot deschide direct conturi de tranzacționare de active criptografice, deci pentru a utiliza acest canal ar putea fi nevoie de ajutorul unor prieteni de încredere din străinătate; în al doilea rând, acest tip de metodă de schimb ar putea necesita o călătorie fizică în Hong Kong (pentru a deschide propriul cont bancar etc.), ceea ce este destul de complicat și inconfortabil pentru retragerile mici de U.
02、Unele schimburi de top precum An și K pot vinde prin intermediul OTC
Această cale are cel mai mic cost, puteți deschide un cont și opera singur, dar trebuie să rețineți că acest tip de canal a devenit unul dintre cele mai ușor de primit bani murdari, iar după primirea banilor murdari, nu doar că cardul bancar ar putea fi blocat, fondurile nu ar putea fi utilizate, ci există chiar posibilitatea ca ulterior să fie confiscate de autoritățile judiciare din țara noastră.
Dacă doriți să alegeți această cale pentru a obține U, echipa lui Sa Jie recomandă să verificați mai multe date despre istoricul de tranzacționare și evaluările platformei partenerului, alegând o contraparte cu o reputație ridicată pentru tranzacții, evitând partenerii cu o reputație proastă și cu istorii de tranzacționare semnificativ anormale.
03、Schimbul de bani cu carduri U
Referitor la conformitatea cardului U, echipa lui Sa Jie a publicat un articol special pentru a explica:
Echipa lui Sa Jie | Poate un om obișnuit să folosească un card U? Vor avea probleme furnizorii de carduri U?
În general, nu sunt probleme mari, chiar unele carduri U pot fi legate de aplicații precum WeChat, un anumit cangur galben, un anumit portofel albastru etc.
Cu toate acestea, cardurile U prezintă și ele riscuri, cele mai comune fiind cardurile MasterCard sau UnionPay, sursa fondurilor fiind relativ sigură, dar există prea multe agenții pentru deschiderea cardurilor, așa că alegeți un furnizor de încredere care să poată trece KYC. Unele furnizori de servicii pentru carduri U au într-adevăr suspendat brusc serviciile, echipa lui Sa Jie a primit în acest an câteva întrebări de la parteneri care au raportat că furnizorul de servicii pentru carduri U pe care l-au folosit anterior a oprit brusc serviciile pentru utilizatorii din China continentală în urmă cu câteva luni, ceea ce a dus la blocarea unei sume de bani în contul lor, cauzând multe neplăceri.
04、Comercianți de criptomonede schimbând bani în U
Despre riscurile schimbului de bani cu comercianții de criptomonede, majoritatea riscurilor sunt similare cu cele de retragere OTC de la schimburi, existând de asemenea posibilitatea de a primi bani murdari din surse necunoscute, ceea ce poate duce la blocarea cardului sau la a fi chemați ca martori, chiar echipa lui Sa Jie a gestionat cazuri extreme în care persoanele au fost investigate ca suspecți (complici) din cauza schimburilor repetate cu comercianții.
În general, riscurile comercianților de criptomonede sunt relativ mari, nu trebuie să credeți ușor în așa-numitele „garanții pentru carduri blocate” sau „compensări pentru carduri blocate” etc., dacă nu aveți un partener de afaceri de încredere și bine cunoscut, evitați această cale de a obține U.
05、Schimb de U offline în Hong Kong
Această cale necesită, în general, un card bancar din străinătate (Hong Kong este acceptabil), echipa lui Sa Jie a participat la procesele de schimb de U în diverse magazine fizice din Hong Kong împreună cu clienții.
Magazinele fizice din Hong Kong se împart în două tipuri, una fiind ATM-uri, iar cealaltă fiind magazine fizice. În general, aceste magazine nu înregistrează informațiile clienților pentru tranzacții zilnice sub 120.000 de dolari HK, iar clienții pot schimba și pleca; pentru tranzacții care depășesc 120.000 de dolari HK, este necesară o simplă KYC, iar comisionul este, în general, în jur de 4%.
În general, echipa lui Sa Jie consideră că pentru utilizatorii obișnuiți cu surse de fonduri curate, care folosesc criptomonede doar pentru consum personal zilnic și pentru investiții normale, este cu adevărat un canal convenabil și cu costuri reduse. Cu toate acestea, există și riscuri de a primi bani murdari, se recomandă schimbul la magazine mai stabile și cu activitate de lungă durată, cum ar fi cele din Mong Kok sau Tsim Sha Tsui, pentru a preveni eventualele incidente.
06、Scris la final
Trebuie să rețineți că în prezent nu există un așa-zis plan de retragere a U care să fie „complet sigur” sau „fără defecte”, chiar și căile centralizate propuse în acest articol continuă să prezinte riscuri precum primirea banilor murdari, costuri de tranzacție ridicate etc., recomandăm partenerilor să considere cu atenție înainte de a acționa, evitând deciziile pripite.