O schemă Ponzi, numită după inventatorul său, Charles Ponzi, este o înșelătorie financiară clasică. Atrage investitori promițând randamente mari, dar de fapt folosește fondurile investitorilor noi pentru a plăti „profiturile” vechilor investitori în loc de profituri reale. Mai jos este o listă cu primele zece scheme Ponzi, analizând procesul lor de dezvoltare și impactul lor de amploare asupra societății.

1. Compania internațională de investiții în timbre a lui Charles Ponzi (1920)

Context: Charles Ponzi a atras mii de investitori pretinzând că realizează profituri mari prin exploatarea diferențelor de prețuri a timbrelor între țări. El a promis o retur de 50% în 45 de zile și o dublare în 90 de zile. De fapt, nu a cumpărat și nu a vândut niciodată timbre.
影响： Această schemă a implicat aproximativ 20 de milioane de dolari (valoare actuală de câteva sute de milioane de dolari), investitorii au suferit pierderi uriașe. „Schema Ponzi” a devenit astfel un sinonim pentru acest tip de escrocherie și a contribuit la îmbunătățirea legislației financiare.

2. Compania de valori mobiliare a lui Bernard Madoff (2008)

背景： 麦道夫以10%左右的“稳定回报率”吸引投资者，其骗局持续数十年，影响遍及全球。
影响： 涉及金额 high达650亿美元。金融危机中资金链断裂，骗局曝光。麦道夫被判150年监禁，案件促使金融监管大幅加强。

3. Grupul financiar Stanford al lui Allen Stanford (2009)

背景： Stanford a creat o aparență de solvabilitate prin vânzarea de certificate de depozit cu randamente ridicate, atrăgând mii de investitori.
影响： După ce schema a fost expusă, el a fost condamnat la 110 ani de închisoare, implicând pierderi de 8 miliarde de dolari, provocând un impact uriaș asupra pieței financiare din Statele Unite.

4. Înșelătoria financiară MMM (1990年代)

背景： În timpul unei perioade de stagnare economică în Rusia, MMM a promis randamente incredibil de mari, atrăgând milioane de oameni obișnuiți.
影响： Pierderile directe depășesc 1 miliard de dolari, aproximativ un milion de investitori au pierdut tot. Incidentul a accelerat construirea unui sistem legislativ pentru piața de capital din Rusia.

5. Compania de obligațiuni Empire (1970年代)

背景： Compania a declarat că investește în obligațiuni externe cu randamente ridicate și a afirmat că colaborează cu guvernul, sporind încrederea investitorilor.
影响： Suma implicată a ajuns la 250 de milioane de dolari, afectând grav piața financiară din California, determinând Statele Unite să întărească reglementările pentru companiile de investiții.

6. Compania ZeekRewards (2012)

背景： Pretinde că obține venituri prin licitații online și dividende pentru membri, dar se bazează de fapt pe fondurile noilor membri pentru a plăti membrii vechi.
影响： Implică 600 de milioane de dolari, mii de investitori au ajuns în dificultate, iar Comisia de Valori Mobiliare din Statele Unite a întărit reglementările pentru proiectele de investiții online.

7. Banca Uniunii (1980年代)

背景： România's Bebe Dub a promis o rată de returnare de până la 40% pe lună, atrăgând un număr mare de investitori.
影响： Acest înșelătorie a dus la falimentul multor oameni, iar expunerea cazului a provocat tulburări sociale, determinând țările din Europa de Est să întărească reglementările financiare.

8. Clubul țărilor alpine (2000年代)

背景： Acest club a atras investitori din Italia și țările din jur sub numele de „fonduri”, dar în realitate lanțul de finanțare s-a rupt.
影响： Cazul a dus direct la reformarea politicilor de reglementare financiară din Italia, iar publicul a devenit mai conștient de riscurile proiectelor de investiții „cu randamente mari”.

9. PT Piramida (2005年)

背景： PT Piramida a atras investiții în Indonezia sub pretextul investiției în aur și imobiliare, fiind de fapt o schemă Ponzi.
影响： Suma implicată este de 500 de milioane de dolari, mii de investitori au suferit pierderi uriașe, iar cazul a determinat guvernul indonezian să ajusteze politica de investiții.

10. Înșelătoria Cloud Token (2019)

背景： Cloud Token pretinde că folosește algoritmi AI pentru tranzacționarea criptomonedelor, atrăgând investitori din regiunea sud-est asiatică.
影响： Implică sute de milioane de dolari, investitorii au suferit pierderi uriașe. Acest caz a dezvăluit riscurile schemelor Ponzi în domeniul criptomonedelor, determinând autoritățile de reglementare să întărească controalele.

结语

Aceste cazuri dezvăluie modelul tipic de operare al schemelor Ponzi și impactul lor devastator asupra societății. Randamentele ridicate ascund adesea riscuri mari, iar investitorii ar trebui să judecă rațional, pentru a evita să cadă în capcane din cauza lăcomiei. În plus, îmbunătățirea reglementărilor financiare în diverse țări reduce treptat apariția acestor tipuri de înșelătorii. Investiția nu are niciodată o scurtătură, rețineți că „nu există plăcinte căzând din cer”!