În domeniul criptomonedelor, bitcoinul a câștigat o recunoaștere largă ca un rezervor de valoare, dar aplicațiile sale în scenariile de plată se confruntă în continuare cu multe obstacole. Ca o soluție de canale de plată off-chain de tip punct-la-punct, rețeaua lightning a bitcoin-ului (Lightning Network, LN) poartă misiunea de a promova adoptarea plăților în criptomonedă, dar în prezent există și unele limitări. Recent, UTXO Stack a lansat whitepaper-ul său, căutând printr-un design tehnologic revoluționar și infrastructură să injecteze o nouă vitalitate în rețeaua lightning, promovând adoptarea pe scară largă a plăților în criptomonedă.
Prezentarea și narațiunea proiectului
UTXO Stack este o rețea lightning hibridă (Hybrid LN) bazată pe rețeaua Lightning (LN) și rețeaua Fiber (FN pe Nervos CKB), combinând pool-uri descentralizate de staking al lichidității (DLSP), printr-un set complet de infrastructură pentru a îmbunătăți lichiditatea rețelei Lightning și a introduce stablecoins în ecosistemul Bitcoin.
Pe 19 decembrie 2024, UTXO Stack a finalizat o rundă de finanțare de tip A, cu o evaluare de 50 de milioane de dolari, investitorii incluzând UTXO Management, PAKA, CMS și altele. Noile fonduri vor accelera lucrările de dezvoltare ale UTXO Stack. Înainte de aceasta, runda de seed a UTXO Stack a fost finalizată pe 4 aprilie 2024, condusă de ABCDE Capital și SNZ Capital, cu participarea CKB Eco Fund, OKX Ventures, Waterdrip Capital, Matrixport, y2z Ventures, DRK Lab și UTXO Management.
UTXO Stack va lansa la începutul lunii ianuarie 2025 primul său program de stimulente pentru distribuirea masivă a lichidității BTC din cadrul rețelei lightning. Ulterior, UTXO Stack va colabora cu rețeaua principală Fiber Network a rețelei lightning CKB pentru a desfășura stimulente de lichiditate pentru activele legate de CKB și RGB++. UTXO Stack se așteaptă să finalizeze TGE (Evenimentul de Generare a Token-ului) în primul trimestru al anului 2025, acesta fiind primul TGE al ecosistemului rețelei lightning.
Focalizarea UTXO Stack este pe serviciul de staking descentralizat al lichidității pentru LN. Acesta aduce lichiditate LN-ului, în timp ce oferă un nou canal de venituri native și necontrolate în cadrul BTCFi (Bitcoin Finance). În prezent, singura sursă de venituri native necontrolate disponibile în BTCFi este Babylon, iar UTXO Stack va deveni a doua. În plus, spre deosebire de Babylon, UTXO Stack se află într-o zonă încă neexplorată a rețelei LN din Bitcoin. Conform previziunilor raportului Grand View Research, piața globală a plăților în criptomonede va ajunge la 2,15 miliarde de dolari până în 2030, menținând o rată de creștere de 17,1%. Iar dacă ne uităm la domeniul plăților electronice centralizate, dimensiunea sa de piață va ajunge la 21 de trilioane de dolari. Ca o iterație mai bună a plăților centralizate, în prezent, în canalele rețelei Lightning sunt aproximativ 5.000 BTC (500 milioane dolari), iar odată cu promovarea adoptării pe scară largă a acestui domeniu de către proiecte precum UTXO Stack, pe termen lung, există un potențial de creștere de mii de ori.
UTXO Stack își propune să rezolve problemele actuale ale LN, promovându-l să devină infrastructura de plată globală de bază pentru PayFi (Payment Finance). Din perspectiva TPS (Tranzacții pe secundă), LN este superior sistemelor centralizate, fiind mai bun decât blockchain-urile de înaltă performanță, astfel fiind mai capabil să joace rolul de infrastructură de plată globală. În plus, LN are avantaje în ceea ce privește finalitatea instantanee, protecția confidențialității și costurile tranzacțiilor. Pe viitor, ca soluție care sprijină LN, UTXO Stack va captura o valoare uriașă în ecosistemul Bitcoin.
De la punctele critice la soluții inovatoare: soluțiile inovatoare ale UTXO Stack
Deși rețeaua Lightning a arătat un potențial uriaș în ceea ce privește costurile reduse ale tranzacțiilor, viteza mare și confidențialitatea, insuficiențele sale sunt de asemenea evidente în aplicațiile practice. Limitată de lipsa suportului pentru stablecoins, lichiditate insuficientă și un prag de acces ridicat pentru utilizatori, dezvoltarea rețelei Lightning se confruntă în continuare cu provocări. UTXO Stack propune un set complet de soluții care abordează direct cele trei puncte critice ale LN.
1. Introducerea suportului pentru stablecoins: rezolvarea problemei bitcoin-ului ca monedă de plată
În prezent, un obstacol major în promovarea LN în plățile zilnice este că bitcoinul nu este potrivit ca monedă de plată. În primul rând, din cauza volatilității mari a prețului bitcoin-ului; în al doilea rând, caracteristicile sale de aur digital și rezervă de valoare îi fac pe oameni să ezite să cheltuie bitcoin. UTXO Stack poate aduce stablecoins în LN prin rețeaua lightning hibridă. Mai întâi, FN utilizează capacitatea complet Turing a blockchain-ului CKB, oferind suport nativ pentru activele personalizate de utilizatori. Astfel, activele stablecoins bazate pe protocolul RGB++ pot fi emise pe blockchain-ul bitcoin și apoi transferate pe blockchain-ul CKB prin funcționalitatea de transfer cross-chain fără poduri, ajungând în cele din urmă în rețelele FN și LN interconectate fără întreruperi. Această funcționalitate va extinde LN dintr-o rețea de plată bitcoin unică la un ecosistem care sprijină plățile în stablecoins, sporind semnificativ utilitatea sa.
În plus, ca nod marginal (Edge Node) între cele două rețele, LN și FN, este capabil să realizeze schimburi atomice de active între rețele. Activele precum BTC și stablecoins (de exemplu, USDI) pot fi schimbate fără probleme între cele două rețele, asigurându-se că fie totul se finalizează, fie totul este anulat. De exemplu, dacă Alice cumpără cafea de la Bob, nodul marginal poate primi plata în BTC de la Alice pe partea LN și apoi poate transfera echivalentul în stablecoins pe partea FN, continuând să ruteze prin FN până la destinatarul Bob.
2. Pool-uri de lichiditate descentralizate (DLSP): creșterea lichidității
Lichiditatea insuficientă a fost întotdeauna o provocare centrală pentru LN. DLSP-ul UTXO Stack permite utilizatorilor să stakeze bitcoin, stablecoins și alte active în pool-uri de lichiditate partajate, iar aceste lichidități sunt închiriate rețelei lightning hibride. Nodurile din rețeaua lightning hibridă obțin lichiditate de la DLSP pentru a oferi servicii de rutare utilizatorilor LN și FN. Utilizatorii plătesc taxe de serviciu nodurilor, o parte din acestea fiind păstrate ca venit pentru noduri, iar cea mai mare parte revenind în pool-uri ca dividende pentru contribuabilii de lichiditate DLSP.
De asemenea, DLSP a introdus derivatele de staking al lichidității (Liquidity Staking Derivatives, LSD), făcând ca activele de lichiditate injectate în DLSP să poată genera certificate de staking în proporție de 1:1, adică token-uri de lichiditate. Astfel, activele staked nu doar că pot genera venituri, dar pot menține și lichiditatea activelor, fără a împiedica participarea la alte activități economice (precum DeFi), îmbunătățind semnificativ eficiența capitalului.
În plus, datorită programabilității complete Turing a CKB, DLSP este un sistem bazat pe contracte inteligente. DLSP poate realiza gestionarea automată a lichidității prin contracte inteligente, îmbunătățind semnificativ eficiența gestionării lichidității pentru operatorii de noduri. Folosind o analogie cu platformele de tranzacționare: în prezent, închirierea lichidității este similară cu modelul de cărți de comandă, în timp ce metoda DLSP se aseamănă mai mult cu market makerii automați (AMM).
3. Deschiderea de canale fără costuri: reducerea pragului de acces pentru utilizatori
Deschiderea canalelor LN necesită o taxă inițială, ceea ce creează un anumit prag economic pentru utilizatorii noi. UTXO Stack a introdus un model de „deschidere a canalelor fără costuri” prin contracte inteligente, iar DLSP preplătește costurile aferente pentru utilizatori. Dacă utilizatorul primește suficiente plăți în cont ulterior, poate menține canalul și rambursa costurile; iar dacă utilizatorul nu primește suficiente plăți în termenul stabilit (de exemplu, trei luni), canalul va fi închis, iar orice fonduri rămase vor fi returnate DLSP.
Acest model permite utilizatorilor să deschidă canale fără o povară economică, simplificând procesul de intrare în rețeaua Lightning și reducând semnificativ pragul de utilizare a rețelei Lightning.
Construind un ecosistem complet: dispunerea tehnologică a UTXO Stack
UTXO Stack oferă nu doar o soluție tehnologică cu o singură funcție, ci printr-un design de infrastructură pe mai multe niveluri, construiește un ecosistem complet de plăți lightning. Acest sistem are DLSP ca nucleu, combinând portofelul, SDK-ul de plăți și nodurile de schimb descentralizate pentru a oferi utilizatorilor și dezvoltatorilor un suport complet.
1. Portofelul JoyID: punctul de acces al utilizatorilor în ecosistemul de plăți
Portofelul JoyID este o componentă importantă a UTXO Stack, care nu doar că susține plățile rapide LN și FN, ci îmbunătățește și securitatea contului și experiența utilizatorului prin integrarea tehnologiei Passkey. Portofelul JoyID are următoarele caracteristici:
· Suport pentru multiple active: utilizatorii pot gestiona simultan bitcoin, stablecoins și alte active în portofel.
· Participare ușoară la DLSP: utilizatorii pot stoca activele într-un singur clic în DLSP pentru a câștiga venituri.
· Funcționalitate de plată în stablecoins: utilizatorii pot efectua plăți lightning direct prin portofel folosind stablecoins.
În prezent, numărul utilizatorilor JoyID a depășit 800.000, iar datorită ușurinței de utilizare și a funcționalității complete, JoyID are potențialul de a deveni punctul cheie în ecosistemul plăților lightning.
2. Noduri de schimb descentralizate: punți între active
UTXO Stack oferă un set de noduri de schimb descentralizate, sprijinind schimburile atomice descentralizate și fără încredere între bitcoin, stablecoins și alte active.
· Funcționalitate de bază: schimburi atomice între multiple active (precum tranzacțiile între bitcoin și USDI), având funcționalități similare cu nodurile marginale menționate anterior.
· Scenarii de aplicare: după introducerea stablecoins, asigurându-se schimbul fără probleme al diferitelor active în rețeaua lightning hibridă.
3. SDK pentru plăți P2P: împuternicirea dezvoltatorilor
SDK-ul de plăți P2P al UTXO Stack oferă dezvoltatorilor instrumente rapide de integrare, încorporând funcționalitățile eficiente de plată ale rețelei lightning în aplicațiile Web2.
· Scenarii tipice de aplicare: plăți pentru conținut (precum citirea articolelor sau vizionarea videoclipurilor), servicii de abonament, achiziții în jocuri etc.
· Suport pentru dezvoltatori: SDK-ul poate transforma serviciile existente Web2 pentru a susține plățile P2P, fără a necesita modificări complexe ale infrastructurii.
Prin aceste module, UTXO Stack nu doar că a rezolvat problemele tehnice ale rețelei Lightning, ci a oferit și o infrastructură completă pentru ecosistemul plăților lightning, promovând în continuare creșterea bidirecțională a utilizatorilor și dezvoltatorilor.
Deschizând viziunea Web5: viitorul plăților lightning
UTXO Stack își propune să construiască un ecosistem de economie de tip punct-la-punct (P2P Economy) cu adevărat descentralizat. În acest ecosistem, indivizii și entitățile vor servi reciproc fără a depinde de intermediari centralizați, printr-un mecanism de stimulente echitabil, exact așa cum DLSP permite indivizilor să contribuie cu lichiditate în pool-uri de fonduri, obținând în același timp un randament rezonabil pentru a satisface cerințele de lichiditate ale rețelei Lightning.
Acest obiectiv se aliniază strâns cu filosofia Web5. Esența Web5 constă în combinarea comodității aplicațiilor Web2 cu caracteristicile descentralizate ale Web3, oferind utilizatorilor o experiență de utilizare atât autonomă, cât și simplă.
Prin sprijinirea dezvoltatorilor să integreze tehnologia UTXO Stack în aplicațiile existente Web2, plățile lightning nu sunt limitate la tranzacții în portofel, ci pot fi aplicate pe scară largă în diverse servicii online: gcv\ p.0, /C---0nkmDN Servicii: utilizatorii plătesc pentru lățimea de bandă sau trafic la cerere, fără a fi nevoie să se aboneze lunar sau anual. 01.0
· Servicii de stocare și calcul: în serviciile de stocare distribuită sau de calcul, costurile sunt reglate în timp real în funcție de utilizarea efectivă sau de timpul de utilizare.
· Partajarea lățimii de bandă sau a resurselor: utilizatorii pot închiria lățimea de bandă sau resursele de calcul neutilizate și pot primi plăți instantanee prin LN.
Aceste scenarii de aplicare pot satisface pe deplin nevoile reale ale utilizatorilor, fie că este vorba despre nevoia de a cumpăra servicii, fie de a vinde servicii pentru a obține venituri. Pe viitor, odată cu implicarea a tot mai multor oameni în rețeaua de plăți lightning, acest model economic punct-la-punct va prezenta efecte de sinergie mai mari, eliberând potențialul plăților lightning și promovând adoptarea pe scară largă a criptomonedelor. UTXO Stack: eliberând potențialul plăților în rețeaua lightning a bitcoin-ului
Acest articol provine dintr-o contribuție, nu reflectă opinia BlockBeats.
