Câteva sugestii utile pentru a preveni primirea de bani negri și înghețarea cardurilor

Pentru a reduce riscul de înghețare a cardurilor bancare din cauza primirii de bani negri în tranzacțiile OTC, iată câteva sugestii practice:

Alegeți platforme mari: Folosiți prioritar platforme mari precum Binance, OKEx etc., care comunică bine cu agențiile de reglementare și de aplicare a legii din China, având măsuri de control al riscurilor bine dezvoltate.

Adoptarea strategiei de retragere T+1/T+2: Alegeți platforme OTC care susțin această strategie; deși retragerea poate avea o întârziere ușoară, riscul de spălare a banilor poate fi semnificativ redus.

Tranzacționarea monedelor principale: Evitați pe cât posibil utilizarea monedelor stabile precum USDT pentru tranzacții OTC, optând în schimb pentru monede principale precum BTC, ETH.

Carduri bancare dedicate: Configurați un card bancar separat pentru tranzacțiile OTC, separat de cardurile utilizate în mod obișnuit, cum ar fi cele de salariu, pentru a reduce impactul înghețării asupra altor fonduri.

Carduri bancare locale: Alegeți cât mai mult posibil carduri de la bănci locale, cum ar fi băncile comerciale locale sau băncile agricole, pentru a reduce riscul de înghețare directă.

Evitați tranzacțiile frecvente: Nu tranzacționați frecvent cu comercianți fixați; tranzacțiile repetate ale aceluiași utilizator în aceeași zi sau cumpărarea și vânzarea frecventă pot fi suspecte de spălare a banilor.

Alegeți comercianți de încredere: Căutați și profitați de ofertele comercianților mari și ale market maker-ilor, evitând tranzacțiile cu comercianți din zone problematice.

Reduceți frecvența retragerilor: Reduceți frecvența retragerilor și în același timp creșteți suma retrasă de fiecare dată pentru a reduce riscul de monitorizare.

Evitați contaminarea fondurilor: După tranzacțiile OTC, nu transferați fondurile în alte conturi bancare; dacă aveți nevoie de bani, puteți retrage numerar de la ATM sau să cheltuiți online.

Alegeți orele normale de tranzacționare: Încercați să tranzacționați în timpul orelor normale de lucru în zilele lucrătoare, cum ar fi între 9:00 și 21:00.

Întârzierea transferului: După ce vindeți criptomonede pentru a obține RMB, nu transferați imediat; lăsați fondurile în cont pentru o perioadă de timp pentru a reduce riscul de monitorizare și înghețare.

În prezent, piața primară pentru Ethereum, Musk și cățelușul PP merită urmărit!