Turcia se pregătește să implementeze un cadru de reglementare mai strict pentru criptomonede, cu noi măsuri de combatere a spălării banilor (AML) care vor intra în vigoare pe 25 februarie 2025.

Aceste reglementări caută să reducă utilizarea activelor digitale în activități ilicite, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului, marcând o schimbare semnificativă în mediul cripto al uneia dintre cele mai mari piețe la nivel global.

Punctele cheie ale noilor reglementări

Printre cele mai notabile prevederi, tranzacțiile de peste 15.000 de lire turcești (aproximativ 425 de dolari) sunt obligate să includă informații personale identificabile ale utilizatorilor. Furnizorii de servicii cripto vor fi obligați să colecteze date despre deținătorii portofelelor implicate în astfel de tranzacții. În cazul în care informațiile necesare nu sunt furnizate, tranzacția ar putea fi clasificată ca „riscantă” și chiar suspendată.

În plus, platformele vor fi obligate să monitorizeze și să înregistreze activitatea din portofelele anterior neregistrate. Dacă expeditorul unei tranzacții nu furnizează date adecvate, furnizorii pot limita astfel de operațiuni sau, în cazuri extreme, pot încheia relațiile de afaceri cu utilizatorii implicați.

Aceste măsuri sunt, de asemenea, în conformitate cu tendințele globale care urmăresc să întărească securitatea în sectorul cripto și să se alinieze standardelor internaționale de reglementare financiară.

Rusia mizează pe Bitcoin în comerțul extern pentru a face față sancțiunilor

O piață cripto în creștere

Cu Turcia poziționată ca a patra cea mai mare piață de criptomonede din lume, aceste noi reglementări vor avea repercusiuni semnificative. Începând cu septembrie 2023, volumul de tranzacționare în țară era de aproximativ 170 de miliarde de dolari, depășind piețe majore precum Rusia și Canada.

Acest scenariu ilustrează creșterea accelerată a adoptării criptomonedelor în Turcia, în ciuda faptului că utilizarea activelor digitale ca formă de plată a fost interzisă din 2021.

Cererea în creștere se reflectă și în creșterea numărului de cereri de înregistrare a licențelor de către companiile de criptomonede, cu 47 de cereri primite din iulie 2024, în urma implementării „Legii de modificare a legii piețelor de capital.”

Comparatie cu reglementările globale

Abordarea de reglementare a Turciei urmează liniile cadrelor implementate în alte jurisdicții, cum ar fi proiectul de lege MiCA (Piațele în active cripto) din Uniunea Europeană. MiCA va implementa reglementări mai stricte începând cu decembrie 2024, demonstrând un efort global de a stabili controale și standarde mai mari în industrie.

În plus, guvernul turc ia în considerare introducerea unei impozit pe tranzacții de minimum 0,03% pe profiturile generate în criptomonede. Deși această măsură nu este încă în vigoare, ar putea fi implementată ca o resursă suplimentară pentru a crește veniturile fiscale.

Implicatii pentru viitor

Noile reglementări subliniază o abordare mai strictă și mai structurată a industriei criptomonedelor în Turcia. Acest lucru ar putea avea mai multe efecte, de la îmbunătățirea încrederii investitorilor internaționali până la asigurarea unui ecosistem mai sigur pentru utilizatorii interni.

Cu toate acestea, ar putea prezenta și provocări pentru platformele care operează în țară, necesitând resurse mai mari dedicate conformității reglementare.

În cele din urmă, Turcia caută să echilibreze creșterea pieței sale cripto înfloritoare cu nevoia de transparență și reglementare. Pe măsură ce se apropie anul 2025, va fi esențial să observăm cum aceste politici influențează atât volumele de tranzacționare, cât și percepțiile utilizatorilor asupra acestor măsuri.

Pentru comunitatea globală a criptomonedelor, Turcia ar putea servi ca un exemplu despre cum să reglementezi o piață în creștere rapidă fără a sufoca inovația.