Astăzi, voi învățați cum să retrageți fonduri în mod sigur și conform după ce ați câștigat bani pe piața criptomonedelor, ceea ce a devenit o problemă de interes pentru mulți prieteni. Astăzi am compilat câteva metode legale și practice de retragere a fondurilor, sper să fie de ajutor!
Unu, metode legale comune de retragere.
1. Utilizați funcția de retragere a bursei.
- Proces: prin burse mari (de exemplu, Binance), schimbați criptomonedele în monedă fiat și retrageți direct în cardul bancar legat.
- Observații:
- Asigurați-vă că cardul bancar legat este pe numele dumneavoastră, evitați problemele de autentificare.
- Conform cerințelor bursei, trimiteți informațiile necesare de identificare pentru a finaliza KYC (autentificarea reală).
2. Deschideți un cont extern pentru retragere.
- Situații aplicabile: dacă aveți frecvent nevoie de tranzacții internaționale, puteți lua în considerare deschiderea unui cont extern (de exemplu, la bănci din Singapore sau Hong Kong).
- Proces:
1. La bursă, schimbați criptomonedele în dolari sau alte valute străine.
2. Retragere în conturi bancare externe deja deschise.
- Avantaje: bănci externe acceptă de obicei tranzacțiile cu criptomonede într-o măsură mai mare.
- Observații: când deschideți un cont, trebuie să respectați reglementările legale locale și să vă asigurați că utilizarea contului este clară.
3. Utilizați tranzacții P2P (peer-to-peer).
- Metoda de operare: alegeți comercianți de încredere prin piața de tranzacții P2P din bursă pentru a finaliza tranzacția.
- Standardele de selecție a comercianților:
- Timpul de înregistrare: alegeți comercianți cu o experiență de cel puțin 2 ani.
- Volumul de tranzacții: alegeți comercianți cu o rată mare de succes în tranzacții și evaluări bune de utilizatori.
- Modalitate de plată: asigurați-vă că comercianții și dvs. folosiți metode de plată cu nume reale, evitați eșecurile de tranzacție cauzate de informații de cont necorespunzătoare.
Două, cum să evitați controlul de risc al băncii la retrageri mari?
Sistemul de combatere a spălării banilor al băncii va monitoriza mișcările mari și neobișnuite de fonduri, iată câteva trucuri practice pentru a evita controlul de risc:
1. Retragere în tranșe, evitați operațiunile mari.
- Împărțiți fondurile în mai multe retrageri, nu finalizați un transfer mare dintr-o dată.
- Încercați să controlați suma fiecărei tranzacții în limite rezonabile, de exemplu, să nu depășească 100.000 de yuani.
2. Mențineți activitatea contului.
- Utilizați frecvent cardul bancar pentru cheltuieli mici sau retrageri, evitați apariția bruscă a mișcărilor mari de fonduri.
- Păstrați un sold rezonabil în cardul bancar sau cumpărați produse financiare bancare pentru a crește credibilitatea contului.
3. Evitați comportamentele suspecte.
- Evitați operațiunile „rapidă intrare, rapidă ieșire” (fondurile ajung și sunt imediat retrase).
- Încercați să efectuați operațiuni în timpul programului bancar, reduceți riscurile activării controlului de risc de noapte.
- Păstrați înregistrările tranzacțiilor, asigurați-vă că sursa fondurilor este clară și legală.
Trei, ce faceți dacă întâlniți controlul de risc?
1. Tratați cu calm.
- Contactați banca, explicați sursa fondurilor și furnizați înregistrările tranzacțiilor ca dovadă.
- Scopul controlului de risc al băncii este de a proteja siguranța fondurilor; colaborați cu apelul pentru a rezolva problema.
2. Pregătiți în avans înregistrările tranzacțiilor.
- Păstrați înregistrările comenzilor și ale retragerilor de la bursa de criptomonede pentru revizuirea băncii.
- Dacă se implică transferuri internaționale, puteți furniza contracte relevante sau dovezi de plată.
Patru, puncte cheie pentru retragerea sigură a fondurilor.
1. Respectați legile și reglementările, asigurați-vă că sursa fondurilor este legală și clară.
2. Alegeți burse și comercianți de încredere, evitați pierderile cauzate de problemele de credit ale celorlalți.
3. Planificare anticipată, retragere în tranșe, reducerea riscurilor de control de risc asociate cu transferurile mari.
4. Dacă aveți nevoie de operațiuni internaționale, se recomandă consultarea unui specialist pentru a înțelege cerințele legale ale țării țintă.
În cele din urmă, vă doresc tuturor să obțineți libertate financiară cât mai curând posibil și retrageri sigure!
Prin planificare rațională și metode legale și conforme, activele dumneavoastră nu doar că pot fi retrase mai sigur, dar pot deschide calea pentru investiții viitoare!