Turcia a introdus noi reglementări privind criptomonedele pentru a întări cadrele de prevenire a spălării banilor (AML) în săptămâna aceasta. Noile reguli impun indivizilor să verifice informațiile pentru tranzacții de dimensiuni medii până la mari.

Aceste reglementări, care vor fi implementate până în februarie 2025, vizează prevenirea activităților financiare ilicite pe piața criptomonedelor.

Eforturile Turciei în combaterea spălării banilor

Conform noilor reglementări, persoanele care efectuează tranzacții cu criptomonede ce depășesc 15.000 de lire turcești sau 425 de dolari americani trebuie să împărtășească informațiile lor de identificare cu furnizorii de servicii crypto.

Noile reglementări privind criptomonedele reflectă o tendință globală către o supraveghere mai strictă a practicilor de spălare a banilor prin crypto. Proeminența tot mai mare a țării în piețele globale de criptomonede a impulsionat parțial măsurile. Proiectul de lege recent cuprinde diverse aspecte ale serviciilor crypto. Acesta impune obligații ample, cum ar fi cerințele de licențiere, măsuri pentru prevenirea abuzului de piață și stabilirea unor contracte scrise formale cu clienții. Dezvoltarea urmează implementării iminente a reglementării Piețelor în Active Crypto (MiCA) în Uniunea Europeană. Ambele inițiative semnalează un accent internațional tot mai mare pe stabilirea unui cadru de reglementare solid pentru sectorul criptomonedelor.

În plus față de limita de tranzacție, clienții care folosesc adrese de portofel neînregistrate anterior cu furnizorul vor fi supuși procedurilor de verificare a identității. Dacă furnizorii nu pot obține suficiente informații de la expeditor, aceștia pot clasifica tranzacția ca fiind „riscantă” și o pot suspenda, dacă este necesar.

„Dacă mesajele trimise continuu conțin informații incomplete și aceste informații nu sunt completate la cerere, furnizorul de servicii crypto activelor va considera respingerea transferurilor din partea furnizorului de servicii crypto activelor sau limitarea tranzacțiilor efectuate cu furnizorul de servicii crypto în cauză sau încheierea relației de afaceri”, conform documentației emise de Monitorul Oficial al Republicii Turcia.

Aceste noi reglementări pun o responsabilitate semnificativă asupra schimburilor crypto și furnizorilor de servicii pentru a implementa sisteme de verificare a clienților sigure.

Un sector crypto în evoluție

Anul trecut a fost martor la o activitate reînnoită în rândul firmelor crypto din Turcia, 47 de companii solicitând licențe de funcționare de la Consiliul Piețelor de Capital (CMB) începând cu luna august. Această creștere a cererilor a urmat introducerii de noi reglementări. Solicitanții notabili au inclus schimburi proeminente precum Bitfinex, Binance TR, OKX TR și Gate TR. Această interes reînnoit din partea schimburilor crypto în obținerea licențelor turcești provine din implementarea „Legii privind modificările la Legea Piețelor de Capital” pe 2 iulie. Legea a stabilit un cadru de reglementare pentru furnizorii de servicii crypto în Turcia. Deși Turcia a interzis utilizarea criptomonedelor pentru plăți din 2021, persoanele pot încă să cumpere, să dețină și să tranzacționeze active crypto.