Adevărul dur

BANCA ITALIEI PUBLICĂ UN RAPORT PRIVIND BITCOIN:
ACESTA ESTE UN ARTICOL OBLIGATORIU DE CITIT!

Banca Italiei a publicat un raport privind Bitcoin, etichetând unele dintre serviciile sale peer-to-peer (P2P) ca platforme potențiale de "criminalitate ca serviciu".

Această clasificare se datorează în principal naturii pseudonime a tranzacțiilor Bitcoin, care poate facilita activități ilicite, cum ar fi spălarea banilor.

Raportul subliniază că serviciile P2P ale Bitcoin nu sunt în mod inerent criminale, dar caracteristicile lor de anonimat pot fi exploatate de indivizi care caută să ascundă activități financiare ilegale.

Banca Italiei este deosebit de îngrijorată de utilizarea platformelor nereglementate, care adesea funcționează fără o supraveghere adecvată, în țări cu reglementări slabe împotriva spălării banilor (AML).

Unele dintre tehnicile folosite de criminali pentru a evita detectarea includ:

Mixere și Tumblere: Combinarea fondurilor diferitelor utilizatori pentru a ascunde sursa originală.

Chain-Hopping: Transferul fondurilor între diferite blockchains pentru a confunda sistemele de urmărire.

Portofele Anonime: Ascunderea adreselor IP ale utilizatorilor pentru a complica și mai mult urmărirea.

Ca răspuns la aceste provocări, Banca Italiei solicită reglementări mai stricte pentru a combate utilizarea abuzivă tot mai mare a Bitcoin și a altor criptomonede.

Aceasta include impunerea unor măsuri KYC și AML mai stricte pentru a se asigura că persoanele care participă la tranzacții cu criptomonede sunt verificate corespunzător.