Turcia introduce reglementări mai stricte pentru criptomonede pentru a combate crimele financiare

În ultima săptămână a anului 2024, Turcia a dezvăluit noi reglementări pentru criptomonede, aliniindu-se cu tendințele pozitive de reglementare din jurisdicții majore precum Europa. Aceste modificări, publicate în Monitorul Oficial al Republicii Turcia pe 25 decembrie, își propun să întărească măsurile de prevenire a spălării banilor (AML) în sectorul cripto.

Conform cadrului actualizat, persoanele care efectuează tranzacții cu criptomonede ce depășesc 15.000 de lire turcești (aproximativ 425 de dolari) trebuie să furnizeze informațiile lor de identificare furnizorilor de servicii cripto. Această regulă este destinată să prevină utilizarea activelor digitale pentru spălarea fondurilor ilicite sau finanțarea terorismului. În mod notabil, tranzacțiile sub pragul de 425 de dolari sunt scutite de aceste cerințe.

Această mișcare de reglementare coincide cu un focus global mai larg asupra guvernanței cripto. Anunțul vine la câteva zile înainte ca proiectul de lege al Uniunii Europene privind piețele de active cripto (MiCA) – primul cadru de reglementare cuprinzător pentru criptomonede – să intre în vigoare pe 30 decembrie 2024.

Măsuri mai stricte pentru tranzacțiile cripto „riscante”

Noile reglementări ale Turciei, programate să intre în vigoare pe 25 februarie 2025, introduc obligații suplimentare pentru furnizorii de servicii cripto. Pe lângă verificarea tranzacțiilor deasupra pragului de 425 de dolari, furnizorii trebuie, de asemenea, să colecteze informații de identificare pentru adresele de portofel care nu au fost anterior înregistrate pe platformele lor.

Dacă un expeditor nu reușește să furnizeze informațiile necesare, tranzacția poate fi clasificată ca „riscantă”. Reglementările conferă furnizorilor autoritatea de a suspenda astfel de transferuri sau chiar de a încheia relațiile de afaceri cu părțile implicate. Conform proiectului de lege:

„În cazul în care informațiile suficiente nu pot fi obținute, se vor lua în considerare problemele de a nu efectua transferul sau de a limita tranzacțiile realizate cu instituția financiară în cauză sau de a încheia relația de afaceri.”

Această abordare prudentă subliniază angajamentul Turciei de a atenua crimele financiare în spațiul activelor digitale.

Piața în expansiune a cripto din Turcia

Rolul în creștere al Turciei în economia globală a cripto adaugă context acestor dezvoltări. Începând cu septembrie 2023, Turcia s-a clasat ca a patra cea mai mare piață de criptomonede din lume, cu un volum estimat de tranzacționare de 170 de miliarde de dolari – depășind țări precum Rusia și Canada, conform Chainalysis.

În 2024, firmele cripto din Turcia au înregistrat o activitate reînnoită, Consiliul Piețelor de Capital din Turcia (CMB) primind 47 de cereri de licență de la companii cripto conform cadrului de reglementare modificat. Aceste cereri au urmat introducerii „Legii privind modificările la Legea Piețelor de Capital,” care a intrat în vigoare pe 2 iulie, stabilind linii directoare clare pentru furnizorii de servicii de active cripto.

Implicatii legale și fiscale

Deși tranzacționarea criptomonedelor rămâne legală în Turcia, utilizarea activelor digitale pentru plăți a fost interzisă din 2021. În plus, guvernul ia în considerare un impozit pe tranzacții nominal de 0,03% pentru a întări bugetul național. Cu toate acestea, profiturile din cripto rămân în prezent netaxate, menținând un mediu favorabil pentru comercianți și investitori.

Reglementările actualizate ale Turciei privind criptomonedele reprezintă un pas semnificativ în alinierea la standardele internaționale, abordând în același timp provocările unice ale pieței cripto în expansiune rapidă. Prin impunerea unor măsuri AML mai stricte și introducerea unor măsuri de protecție pentru tranzacțiile „riscante”, Turcia își propune să asigure un mediu mai sigur și mai transparent pentru activitățile cu active digitale.

Articolul „Turcia implementează reguli AML mai stricte pentru cripto” a apărut pentru prima dată pe CryptoNewsFarm.