Înainte de a începe articolul, să facem o scurtă informare: Comerțul cu U este permis și nu este ilegal, dar dacă încălcați următoarele condiții, s-ar putea să atrageți atenția autorităților.
Cele șapte situații frecvente:
🔸 Nu tranzacționați pe burse de mainstream, ci efectuați tranzacții frecvente pe piața neagră.
🔸 Contactați prin software criptat pentru a evita reglementările.
🔸 Prețul de vânzare este evident diferit de prețul pieței.
🔸 Utilizați carduri bancare ale altor persoane sau continuați tranzacțiile cu carduri bancare care au fost înghețate anterior.
🔸 Fără investiție de capital, cumpărați și vindeți conform indicațiilor superioare.
🔸 Tranzacții frecvente cu USDT, flux bancar mare.
🔸 Înființarea unui studio de monede virtuale, care efectuează frecvent tranzacții, dar cu contrapartide fixe implicate în spălarea banilor, ceea ce poate duce la implicații legale.
Din perspectiva modurilor de profit, există următoarele modele:
🔹 Plasarea de ordine de cumpărare și vânzare în aceeași bursă;
🔹 Plasarea de ordine de cumpărare și vânzare între diferite burse;
🔹 Publicarea informațiilor de cumpărare și vânzare în aplicații de chat și grupuri online pentru tranzacții private;
🔹 Tranzacționarea offline prin intermediul rețelelor sociale sau recomandărilor.
Există utilizatori din țară care, pe platformele OKX sau BN, depun o garanție de 10.000 de U, adică peste 70.000 de yuani, iar după ce trec prin verificarea identității, verificarea video, și leagă informațiile de telefon mobil, email etc., devin comercianți certificați pe platformă.
Apoi, pe pagina de cumpărare c2c, veți vedea mulți comercianți cu ordine de vânzare. Dacă intrați, veți observa că prețul este de 7.26 pentru vânzare și 7.22 pentru cumpărare. Un USDT aduce un profit de 4 cenți. Așadar, pentru 10.000 de USDT, câștigați 400 de yuani.
De asemenea, în aceeași perioadă, există mulți comercianți OTC cu ordine similare. Prețurile de cumpărare și vânzare sunt stabilite de comercianți, iar modelul U este un model de afaceri de tip "profit mic, vânzări mari". Comercianții mari de OTC pot avea un volum de plăți anual de sute de milioane, iar comercianții mici pot avea, de asemenea, câteva milioane. Așadar, cu cât volumul este mai mare, cu atât profitul este mai mare, dar riscurile cresc proporțional.
1️⃣ Este ilegal să faci comerț cu U în OKX, BN pentru a câștiga diferențe de preț?
Încep prin a răspunde: Comerțul cu U este permis.
În fond, legislația actuală nu interzice tranzacțiile între persoanele fizice cu monede legale și monede virtuale.
În fond, cu doar câteva clicuri ale mouse-ului, acțiunile simple de cumpărare și vânzare pot aduce câteva zeci de mii de yuani pe lună sau chiar mai mult.
Interpretarea legislației relevante:
Pe 24 septembrie 2021, Banca Populară și zece ministere au publicat împreună (privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație cu monede virtuale) (numită în continuare "Notificarea 924"), avertizând cetățenii să se protejeze împotriva riscurilor financiare generate de monede virtuale, dar simpla activitate de tranzacționare cu monede virtuale nu contravine legislației și reglementărilor administrative actuale din țară.
Printre acestea, tranzacțiile frecvente cu USDT în OTC pot fi considerate activități financiare ilegale, dar nu constituie în mod direct o infracțiune penală.
Prin urmare, legislația nu interzice tranzacțiile cu monede virtuale, iar ceea ce nu este interzis este liber. Notificarea din 2021 are o putere normativă și nu interzice tranzacțiile cu monede virtuale. În concluzie, tranzacțiile cu monede virtuale nu sunt ilegale în țară.
2️⃣ Cum să câștigați bani legal și conform legii?
Pentru a câștiga legal și în conformitate cu legea, trebuie să evitați acest principiu de【cunoaștere subiectivă】.
În procesul de tranzacționare a monedelor virtuale, verificarea este esențială. Conform interpretării judiciare a infracțiunii de ajutorare, instanța recunoaște cunoașterea subiectivă a inculpatului, cu excepția cazului în care inculpatul prezintă dovezi contrare; adică, dacă inculpatul poate dovedi că nu a avut cunoștință, ar putea să nu îndeplinească cerințele subiective pentru infracțiunea de ajutorare.
Determinarea cunoașterii subiective în cazul "infracțiunii de ajutorare" se face prin următoarele șapte situații frecvente:
🔸 Nu tranzacționați pe burse de mainstream, ci efectuați tranzacții frecvente pe piața neagră.
🔸 Contactați prin software criptat pentru a evita reglementările.
🔸 Prețul de vânzare este evident diferit de prețul pieței.
🔸 Utilizați carduri bancare ale altor persoane sau continuați tranzacțiile cu carduri bancare care au fost înghețate anterior.
🔸 Fără investiție de capital, cumpărați și vindeți conform indicațiilor superioare.
🔸 Tranzacții frecvente cu USDT, flux bancar mare.
🔸 Înființarea unui studio de monede virtuale, care efectuează frecvent tranzacții, dar cu contrapartide fixe implicate în spălarea banilor, ceea ce poate duce la implicații legale.
"Infracțiunea de ocultare" este specificată în articolul 312 din codul penal, care prevede clar că se consideră infracțiune transferul de fonduri cunoscute ca fiind obținute din infracțiuni.
Acest lucru se datorează primirii de fonduri provenite din infracțiuni și comportamentul nu se conformează regulilor de tranzacționare, fiind considerat o tranzacție anormală, și se prezumă cunoștința subiectivă. O tranzacție normală devine anormală, așa că pentru a câștiga legal și conform legii, trebuie să evitați acest principiu de【cunoștință subiectivă】.
Legea a clarificat regulile de prezumție a "cunoașterii", în mod specific pentru tranzacțiile cu monede virtuale, ar trebui să se bazeze pe modul de tranzacționare, prețul de tranzacționare, carduri bancare înghețate și alte comportamente anormale pentru a determina dacă există cunoaștere subiectivă asupra provenienței fondurilor.
🌕 În continuare, voi explica punctele de vedere ale instanței, astfel încât să fie clar cum se determină dacă există【cunoștință subiectivă】:
Indiferent dacă este vorba de "infracțiunea de ajutorare" sau "infracțiunea de ocultare", se cere ca persoana să fie conștientă subiectiv. Dacă persoana nu este conștientă subiectiv, nu se consideră infracțiune. În plus, conform principiului "in dubio pro reo", dacă există îndoieli cu privire la elementele constitutive, iar aceste fapte sunt esențiale pentru determinarea nevinovăției inculpatului, de obicei, ar trebui să se emită o hotărâre favorabilă inculpatului.
Cu toate acestea, trebuie să rețineți că "infracțiunea de ajutorare" și "infracțiunea de ocultare" au reguli de prezumție, una dintre aceste reguli de prezumție este că, dacă cardul bancar al persoanei a fost înghețat anterior, aceasta poate fi considerată ca având cunoștință subiectivă.
🔹 Cazul relevant 1: Chen a fost condamnat pentru ajutorarea activităților infracționale în rețelele informatice, sentința penală (2023) Ji 8601 penal 41:
Cazul de bază: La începutul anului 2022, inculpatul Chen a început să cumpere și să vândă monede virtuale USDT (Tether) pe platforma "OKX" pentru a obține diferențe de preț. În această perioadă, mai multe conturi bancare ale lui Chen au fost înghețate de către autoritățile de ordine publică. Între martie și aprilie 2022, Chen s-a înregistrat pe platforma "OKX" și a legat contul său de la Banca Comercială Rurală Deqing din Zhejiang (numărul cardului 6230 XXXXXX) și contul de la Banca Zhejiang (numărul cardului 6223 XXXXXX), facilitând plățile pentru activități ilegale de criminalitate informatică prin cumpărarea și vânzarea de "Tether". S-a constatat că Wang, Yan și alți mai mulți victime ale fraudelor telefonice au pierdut peste 375.000 de yuani care au fost transferați în conturile bancare menționate prin intermediul contului lui Huang.
Instanța consideră: Inculpatul Chen a știut că alții folosesc rețele informatice pentru a comite infracțiuni și, cu toate acestea, a furnizat un card bancar pentru plăți, ceea ce are circumstanțe grave, iar comportamentul său constituie infracțiunea de ajutorare a activităților infracționale în rețelele informatice, acuzația fiind confirmată.
🔹 Cazul relevant 2: Peng a fost condamnat pentru ocultarea și disimularea veniturilor obținute din infracțiuni, Curtea Intermediară din Cangzhou, Hebei, decizia penală.
(2023) Ji 09 penal 450
Cazul de bază: După examinare, s-a constatat că între iunie 2021 și 11 iunie 2022, inculpatul Peng, împreună cu alții, a investit în înființarea unui studio, organizând o echipă pentru a desfășura tranzacții ilegale cu monede virtuale pe platforma externă "OKX", împreună cu Lin, Wu și alții, vânzând monede virtuale pe piață neagră, utilizând mai multe carduri bancare pentru tranzacții, fiind oprit de autoritățile de ordine publică de mai multe ori. Deși știa că fondurile tranzacționate ar putea proveni din infracțiuni, a continuat să convertească monedele virtuale, ajutând alții să transfere câștigurile ilegale, 34 de conturi bancare au fost suspendate de 60 de ori, iar suma totală suspendată a fost de 3.262.663,61 yuani.
Instanța consideră: Apelantul (fostul inculpat) Peng a investit în tranzacții cu monede virtuale interzise de stat, a înființat un studio și a organizat o echipă care a desfășurat activități de tranzacționare a monedelor virtuale pe platforme externe, utilizând mai multe carduri bancare pentru tranzacții, fiind oprit de către autoritățile de ordine publică de mai multe ori. Deși știa că fondurile tranzacționate ar putea proveni din infracțiuni, a continuat să convertească monedele virtuale, ajutând pe alții să transfere câștigurile ilegale. 34 de conturi bancare au fost suspendate de 60 de ori, iar suma totală suspendată a fost de 3.262.663,61 yuani, cu 159.000 de yuani dovediți ca fiind fonduri obținute prin fraudă. Comportamentul său constituie infracțiunea de ocultare și disimulare a veniturilor obținute din infracțiuni, având circumstanțe grave.
🌕 Alte evaluări generale:
Cumpărarea și vânzarea monedelor virtuale USDT generează de obicei o diferență de preț de 1-3 cenți pentru fiecare USDT. În plus, în timpul tranzacției, dacă există alte comportamente anormale, se poate considera că există cunoștință.
Cazul relevant 1: Zhong a fost condamnat pentru ajutorarea activităților infracționale în domeniul rețelelor informatice, Curtea Populară din Ningxiang, Hunan, sentința penală, (2022) Xiang 0182 penal 252.
Cazul de bază: În noiembrie 2021, inculpatul Zhong a efectuat tranzacții cu monede virtuale USDT prin aplicația de chat "Telegram" cu un al doilea partener "Baggio" (care este tratat în altă cauză). Cei doi au convenit ca Zhong să cumpere USDT pe platforme precum "OKX" și să vândă la un preț mai mare decât cel de achiziție de pe platformă, efectuând transferuri directe prin conturi bancare. Zhong, știind că sursa de finanțare a partenerului său nu era clară, a realizat tranzacții cu USDT cu "Baggio" de mai multe ori în perioada noiembrie-decembrie 2021, obținând un profit de peste 30.000 de yuani. Cardul său bancar a fost, de asemenea, înghețat de mai multe ori.
Instanța consideră: Apărarea a susținut că inculpatul Zhong nu a comis infracțiunea de ajutorare a activităților infracționale în rețelele informatice. După examinare, s-a constatat că există dovezi precum declarațiile inculpatului în fața instanței, înregistrările de chat de pe WeChat, și extrasele de cont bancar care confirmă că Zhong era conștient că activitățile legate de monedele virtuale erau activități financiare ilegale. Timpul și prețurile tranzacțiilor și modalitățile de câștig erau diferite de tranzacțiile normale; inculpatul a continuat să efectueze tranzacții conform instrucțiunilor, în ciuda faptului că cardurile sale bancare erau înghețate, acceptând astfel rezultatul. Comportamentul său se încadrează în elementele constitutive ale infracțiunii de ajutorare a activităților infracționale în rețelele informatice, prin urmare, apărarea nu este acceptată.
🌕 Cum să deveniți un comerciant de U conform legii și în mod legal?
În procesul de tranzacționare a monedelor virtuale, verificarea este esențială. Conform interpretării judiciare a infracțiunii de ajutorare, instanța recunoaște cunoașterea subiectivă a inculpatului, cu excepția cazului în care inculpatul prezintă dovezi contrare; adică, dacă inculpatul poate dovedi că nu a avut cunoștință, ar putea să nu îndeplinească cerințele subiective pentru infracțiunea de ajutorare.
În prezent, verificările monedelor virtuale se concentrează pe verificarea fluxului bancar al cumpărătorului, verificarea informațiilor reale ale cumpărătorului, solicitarea de înregistrări video de la cumpărător, întrebând despre scopul achiziției de USDT etc.
🔹 Refuzați cu fermitate afacerile cu contrapartide despre care știți (sau este foarte probabil) că se angajează în activități ilegale.
🔹 Asigurați-vă că aveți KYC completat pentru contrapartidă, cum ar fi verificarea identității, analiza fluxului bancar/Alipay/WeChat, și o promisiune (text + video) că această tranzacție nu va fi utilizată pentru activități ilegale.
🔹 Rata de conversie trebuie să fie consistentă cu rata de piață, cel puțin să nu difere semnificativ (în funcție de tendințele generale de piață și obiceiurile de tranzacționare, de exemplu, fiecare tranzacție câștig sau pierdere nu trebuie să depășească 0,5%).
🔹 Păstrați înregistrările conversațiilor cu contrapartidele, nu se recomandă utilizarea software-urilor de chat criptate externe sau aplicațiilor de chat care se autodistrug.
🔹 Trebuie să dezvoltați obiceiul de a face capturi de ecran și înregistrări video în fiecare lună pentru a preveni situații neplăcute.
🔹 Atunci când primiți U, trebuie să evitați primirea de U provenit din surse ilegale.
🔹 În final, trebuie să evitați utilizarea monedelor U ca mijloc de schimb pentru a efectua conversii între valută străină și yuan chinezesc; acest comportament va fi considerat de autoritățile judiciare ca o formă indirectă de schimb valutar, fiind suspectat de infracțiunea de operare ilegală.
🔹 Atunci când vindeți monede, asigurați-vă că verificați bine contrapartida; dacă cineva din afara cercului de criptomonede vine să cumpere U și are alte motive de investiție, trebuie să fiți precauți pentru a evita implicarea în cazuri penale.
Comerțul cu U poate încălca legi precum infracțiunea de ajutorare, infracțiunea de ocultare, infracțiunea de operare ilegală, infracțiunea de fraudă etc. Vă rugăm să acordați atenție detaliilor pentru a nu pierde din cauza unor greșeli mici.