Banca centrală a Rusiei urmează să dezvolte o nouă platformă care ar ajuta să combată serviciile ilegale OTC de criptomonede și activitățile financiare suspecte.

Banca centrală a Rusiei plănuiește, se pare, să creeze o nouă platformă destinată să facă mai dificil pentru afacerile din umbră să abuzeze de serviciile bancare pentru activități ilegale, inclusiv platforme OTC de schimb între criptomonede și fiat care ocolesc procedurile KYC.

Banca Rusiei colaborează cu supraveghetorul financiar al țării, Rosfinmonitoring, bănci și experți locali pentru a crea un sistem care să ajute la identificarea și blocarea clienților implicați în tranzacții financiare ilegale, raportează agenția de știri din Rusia RBC, citându-l pe Bogdan Shablya, șeful serviciului de monitorizare financiară și control al valutei de la Banca Rusiei.

Se raportă că platforma va permite băncii centrale să împărtășească informații despre activități suspecte cu creditorii financiari, ajutându-i să prevină tranzacțiile financiare ilegale. Accentul este pus pe indivizi — cunoscuți și sub denumirea de “droppers” — care oferă cardurile lor bancare pentru spălarea banilor sau activități ilegale, inclusiv tranzacții pentru droguri, cazinouri online, schimburi de criptomonede/servicii OTC sau site-uri web piratate.

S-ar putea să-ți placă de asemenea: Rusia va impune controale regionale asupra mineritului de criptomonede începând din ianuarie 2025

Bază de date centralizată

Shablya a explicat că banca centrală a stabilit deja sisteme de monitorizare online cu anumite bănci pentru a urmări tranzacțiile individuale. Totuși, în momentul de față, poate împărtăși informații despre „droppers” doar cu băncile unde acești clienți au conturi. Deoarece actorii rău intenționați deschid adesea conturi în mai multe bănci, există o nevoie de a centraliza datele și de a „împărtăși informații cu toate instituțiile de credit”, a adăugat Shablya.

În prezent, băncile nu au autoritatea de a refuza unei persoane un cont bazându-se exclusiv pe informații care sugerează că aceasta ar putea fi implicată în activități de tip drop. Cel mai mult pe care o bancă îl poate face în prezent este să deschidă un cont și să blocheze serviciile bancare de la distanță pentru acel cont. Totuși, aceste decizii sunt adesea luate după ce tranzacții suspecte au avut deja loc, a explicat Shablya.

Cronologia lansării platformei nu este clară, deoarece Shablya a menționat că problema „este încă în dezvoltare” și a subliniat că banca centrală își propune să găsească o „soluție acceptabilă” care să abordeze problema fără a crea tensiuni sociale sau a afecta cetățenii cinstiți.

Citește mai mult: Guvernatorul băncii din Rusia confirmă că nu există planuri de a investi în criptomonede