Realitatea îmbogățirii în lumea criptomonedelor: Este mitul din spatele lui o minciună?
În mijlocul entuziasmului din lumea criptomonedelor, legendele îmbogățirii nu se opresc. Unii susțin că au realizat libertatea financiară prin tranzacționarea criptomonedelor, arătând soldurile conturilor care ajung la zeci sau chiar sute de mii de dolari. Totuși, cei atenți observă că nu își arată niciodată soldurile conturilor bancare sau titlurile de proprietate, ci se limitează la „activele virtuale” din conturile de criptomonede.
Un fost comerciant de criptomonede a spus cu sinceritate: „Cei care spun că s-au îmbogățit și au obținut libertatea financiară din lumea criptomonedelor fie se laudă, fie sunt în închisoare.” S-a obișnuit cu iluzia miturilor despre bogăție din lumea criptomonedelor și a fost martor la realitatea acestor mituri: majoritatea investitorilor îmbogățiți nu au reușit să își transforme câștigurile în bani.
Acest comerciant veterinar a spus că, în lumea criptomonedelor, dacă cineva are curajul să arate sume mari de bani în contul său bancar, este probabil că are abilități reale. Pentru că, cei care încearcă să „albă” câștigurile din tranzacționarea criptomonedelor, aproape fără excepție, sunt loviți de „pumnul de fier al societății”.
„Bogăția digitală” imposibil de materializat: Dilemele investitorilor îmbogățiți.
Pe un forum din lumea criptomonedelor, Xiao Zhang a postat un mesaj care a atras atenția: „Am câștigat 9 milioane din tranzacționarea criptomonedelor, cum pot să retrag cu succes? Există cineva care să mă îndrume?” Odată ce mesajul a fost publicat, comentariile au început să curgă.
„Și tu îndrăznești să spui că ai câștigat 9 milioane? Ești doar un mincinos!” a răspuns cineva cu ironie. Altcineva a spus direct: „Banca te va lăsa să retragi ușor? Chiar dacă ai câștigat, așa o sumă mare va ajunge fără probleme în contul tău bancar?”
Xiao Zhang a explicat cu neputință că, la prima sa încercare de a retrage zeci de mii, contul său a fost înghețat. Banca nu doar că a cerut dovezi, dar a efectuat și verificări repetate asupra acestei sume, astfel că Xiao Zhang a fost nevoit să se oprească temporar. Emoția inițială de a se îmbogăți rapid a fost rapid stinsă de „apa rece” a realității, iar el a realizat treptat că cei 9 milioane de dolari erau doar un număr în cont.
Regulamentul împotriva spălării banilor: retragerea unor sume mari este ca și cum ai merge pe o sârmă.
Strălucirea aparentă a îmbogățirii în lumea criptomonedelor ascunde o problemă uriașă de „prevenire a spălării banilor”. Sub sistemul de reglementare privind prevenirea spălării banilor al băncii, orice sumă mare de bani care intră sau iese poate declanșa o monitorizare automată, mai ales atunci când fondurile nu au o sursă clară. Odată ce se efectuează o operațiune de retragere mare, banca va bloca imediat contul și va începe o investigație.
Înghețarea retragerii lui Xiao Zhang este un exemplu direct. Sistemul de control al riscurilor al băncii a identificat automat anomalia în contul său și a cerut să se prezinte la bancă pentru a explica sursa fondurilor. Funcționarul de la ghișeu i-a sugerat chiar că, dacă nu poate dovedi legalitatea banilor, banca are dreptul să le înghețe și să le raporteze. În relatarea lui Xiao Zhang, contul său de criptomonede părea să fie marcat, iar fiecare operațiune mare devenea un obiect de interes pentru bancă.
Jucătorii din lumea criptomonedelor încep să înțeleagă un adevăr: fără canale oficiale și o rețea de contacte solide, retragerea a câteva sute de mii sau chiar milioane este pur și simplu imposibilă. Cei care pretind că au libertate financiară, de obicei, nu îndrăznesc să retragă fără probleme din sistemul bancar. Comercianții, cum ar fi Lao Li, nu sunt deloc surprinși: „Sistemul de prevenire a spălării banilor și verificările manuale îți transformă contul într-un ‘portofel transparent’. Fără sursă legală, tot ce este bogăție este doar vorbe.”
Sursele de fonduri neclare: Chiar credeți că fondurile din lumea criptomonedelor sunt ‘albe’?
În lumea criptomonedelor, a obține fonduri în mod legitim este aproape imposibil. Majoritatea oamenilor nu sunt conștienți cât de adâncă este apa în lumea criptomonedelor și cât de complex este lanțul de circulație al fondurilor. Așa cum Lao Li menționează adesea, „banii din lumea criptomonedelor sunt majoritatea colorați, nimeni nu știe de unde provin banii anteriori.”
Lao Li a dat un exemplu: un nou venit în lumea criptomonedelor, A Kai, a câștigat niște bani prin noroc, a încercat să retragă sume mici fără probleme, așa că a decis să retragă totul odată, suma de un milion de dolari. Totuși, la câteva zile după ce banii au fost depuși, contul lui A Kai a fost înghețat, iar banca a cerut să explice sursa acestei sume. A Kai a crezut că a fost câștigul din tranzacționarea criptomonedelor, dar sistemul bancar a descoperit că fondurile proveneau indirect din conturi ilegale, implicând o rețea de fraudă telefonică.
„Fondurile din lumea criptomonedelor sunt foarte amestecate, nu știi câte tranzacții gri sunt implicate în lanț.” a spus Lao Li. Pentru comercianți, aceste fonduri gri sunt aproape normale. Tocmai din acest motiv, investitorii mici întâmpină obstacole atunci când doresc să retragă fonduri. O mare sumă de bani care intră poate declanșa sistemul bancar de prevenire a spălării banilor, iar banca și poliția vor fi atente, iar o sumă posibil implicată în spălarea banilor va fi rapid supusă supravegherii.
„În spatele mitului îmbogățirii din lumea criptomonedelor se află nenumărate fonduri negre și gri de origine necunoscută. A obține ușor bani este aproape imposibil.” a spus Lao Li, dând din cap în semn de dezaprobat.
Costurile operațiunilor gri: Coșmarul investitorilor din escrocheriile retragerilor.
În lumea criptomonedelor, mulți investitori mici, conștienți de dificultățile retragerii, caută canale gri, ocolind verificările băncii împotriva spălării banilor prin „retrageri de fonduri” sau „bănci subterane”. Cu toate acestea, retragerile prin canale gri sunt nu doar riscante, ci și pline de escrocherii și capcane.
Xiao Lin a câștigat odată o sumă de bani din tranzacționarea criptomonedelor, dar fiind respins frecvent de bănci, a găsit un intermediar „profesionist de retragere” prin intermediul prietenilor din lumea criptomonedelor. Intermediarul a susținut că, plătind o taxă de 10%, poate transforma criptomonedele în bani cash. Plin de speranță, Xiao Lin a plătit câteva zeci de mii de taxe, dar după ce a efectuat plata, cealaltă parte a dispărut, iar toate canalele de contact au fost blocate.
După incident, Xiao Lin a aflat că așa-numitele servicii de „retrageri de fonduri” sunt pline de escroci, mai ales pentru cei care sunt dornici să retragă rapid. „Cele câteva zeci de mii de taxe au devenit pur și simplu bani irosiți,” a spus Xiao Lin, plin de regret. „Băncile subterane” din lumea criptomonedelor profită adesea de informația inegală pentru a înșela investitorii mici, iar odată ce banii sunt în mână, dispar imediat.
Escrocheriile retragerilor de fonduri nu sunt doar o experiență singulară pentru Xiao Lin; mulți investitori mici au fost vizați de „bancomatele” subterane în timpul procesului de retragere. Inițial, ei au încercat să evite controlul băncii împotriva spălării banilor, dar au căzut în capcane și mai adânci.
„Universitatea mașinilor de cusut” și capcana banilor negri: Soarta săracilor care devin bogați.
În lumea criptomonedelor, sfârșitul îmbogățirii nu este întotdeauna „libertatea financiară”, ci mai degrabă mai probabil să conducă la „Universitatea mașinilor de cusut” - un jargon din lumea criptomonedelor care se referă la închisoare din cauza operațiunilor ilegale de fonduri sau retragerilor gri. Cei care au încercat retrageri mari după o îmbogățire rapidă au fost de obicei înfrânți în fața mecanismelor de prevenire a spălării banilor, iar unii, din cauza problemelor legate de „banii negri” din lanțul de fonduri, au devenit direct obiecte ale acțiunilor judiciare.
Lao Li a menționat o figură importantă din lumea criptomonedelor, Luo Ge, care a început cu mici acțiuni și, după câțiva ani, a acumulat o avere de câteva zeci de milioane de „active virtuale”. Luo Ge a dorit să cumpere o cantitate mare de lingouri de aur prin canale gri pentru a evita supravegherea băncii, dar a fost urmărit de poliție. Deoarece sursa sa de fonduri era complexă și nu putea dovedi că banii sunt legali, Luo Ge a fost acuzat de strângere ilegală de fonduri, fiind condamnat la 3 ani de închisoare.
„Soarta săracului care devine bogat este o adevărată tragedie, cu cât vrea să își transforme banii, cu atât mai aproape ajunge de abis.” a spus Lao Li. În opinia lui, acei investitori mici care au părăsit piața au plecat deja în tăcere, iar cei care continuă să se laude cu îmbogățirea și să încerce „evaziunea fiscală” sau „retragerile gri” nu fac decât să își sapă mormântul.
De la îmbogățire la faliment: Dilemele psihologice ale jucătorilor din lumea criptomonedelor
În lumea criptomonedelor, îmbogățirea nu a adus adevărata libertate investitorilor mici, ci le-a impus o povară psihologică grea. Xiao Zhao este un începător în lumea criptomonedelor, care, având noroc, a câștigat o sumă mare de bani, dar curând a descoperit că relațiile de familie au devenit din ce în ce mai tensionate, iar presiunea din partea rudelor și prietenilor l-a epuizat fizic și psihic. Membrii familiei au început să-i ceară bani, iar prietenii au solicitat frecvent „investiții comune”, iar Xiao Zhao a descoperit treptat că nu poate menține un echilibru mental în fața așteptărilor enorme de bogăție.
În cele din urmă, Xiao Zhao nu a putut să reziste și s-a întors din nou în lumea criptomonedelor, investind din nou, încercând să îndeplinească așteptările prietenilor și familiei prin creșteri rapide. Totuși, fluctuațiile pieței l-au făcut să piardă aproape toate câștigurile anterioare. Xiao Zhao își amintește: „A te îmbogăți nu înseamnă fericire, dimpotrivă, te face mai anxios.” Bogăția nu i-a îmbunătățit viața, ci a adus mai multe probleme. În lumea criptomonedelor sunt prea mulți oameni ca Xiao Zhao, care cred că au realizat „libertatea financiară”, dar, în bucuria îmbogățirii, sunt devorați de neliniște, întorcându-se în sfârșit în cercul vicios al pierderilor și anxietății.
Riscurile fiscale și restricțiile transfrontaliere: Transformarea de la libertatea financiară la povara financiară.
În lumea criptomonedelor, mulți visează să evite reglementările din țară prin intermediul conturilor bancare externe. Cu toate acestea, monitorizarea fondurilor transfrontaliere este mai strictă decât își imaginează ei, mai ales în cadrul sistemului global de schimb de informații financiare, orice mișcare mare de fonduri transfrontaliere va fi observată de autoritățile fiscale din diferite țări.
Xiao Zhao este una dintre victime. El a schimbat activele criptografice în dolari și le-a transferat într-un cont din Hong Kong, intenționând să le trimită înapoi în țară în tranșe sub formă de valută. La câteva zile după ce banii au ajuns, banca din Hong Kong l-a informat că contul său a fost înghețat și a spus că tranzacția trebuie să fie declarată autorităților fiscale locale. Xiao Zhao a realizat că fluxul de capital transfrontalier nu era atât de liber pe cât își imagina, iar acești bani nu s-au întors cu succes în țară, ci, dimpotrivă, l-au pus în fața riscurilor de plată a impozitelor.
Evenimente similare sunt frecvente. Mulți investitori mici, după ce au încercat să efectueze transferuri internaționale, au fost informați că mișcările acestor fonduri vor fi raportate autorităților fiscale din țară. În cadrul normelor de raportare comună (CRS), informațiile despre tranzacțiile băncilor străine sunt transmise autorităților fiscale din China, iar toate activele din conturile externe, mai ales mișcările mari de fonduri, sunt monitorizate. Unii investitori mici care au încercat să evite reglementările nu numai că nu au reușit să retragă, ci s-au confruntat și cu dificultăți legate de impozitele retroactive în țară.
Costul îmbogățirii: Dilemele familiale și interumane.
Investitorii îmbogățiți adesea ignoră schimbările din relațiile interumane și viața de familie. Bogăția nu le-a adus „libertatea” pe care o așteptau, ci, dimpotrivă, le-a crescut povara. Xiao Wu a fost un angajat obișnuit, care a câștigat peste două milioane din tranzacționarea criptomonedelor, familia sa având parte de îmbunătățiri. Prietenii și rudele i-au aruncat priviri invidioase. Cu toate acestea, problemele noi au început să apară.
Rudele și prietenii lui Xiao Wu, după ce au aflat despre venitul său, au început să-i ceară frecvent bani, iar unii chiar l-au invitat să investească împreună. Confruntat cu cererile nesfârșite, Xiao Wu s-a simțit neliniștit. A încercat să refuze, dar ironia rece a rudelor l-a pus într-o situație dificilă. Pentru a reduce presiunea, Xiao Wu a reinvestit în lumea criptomonedelor, sperând să câștige mai mulți bani pentru a satisface nevoile familiei. Însă de data aceasta nu a avut noroc; prețul criptomonedelor a scăzut brusc, iar contul său mai avea doar o mică parte din capitalul inițial, pierzând totul.
După toate aceste fluctuații, Xiao Wu a realizat că bogăția nu a făcut viața mai ușoară, ci a adus noi povară și presiuni invizibile. Îmbogățirea din lumea criptomonedelor pare strălucitoare, dar în realitate, a dus la confuzie din cauza presiunii psihologice și a epuizării relațiilor familiale.
Riscurile retragerilor gri: Criza invizibilă a operațiunilor de pe piața neagră.
Mulți investitori mici, după ce au fost afectați de controlul bancar, caută canale gri, căutând servicii de retragere sau operațiuni terțe, sperând să evite verificările bancare pentru a realiza o „retrage în siguranță”. Cu toate acestea, costurile acestor operațiuni gri sunt adesea enorme. Deoarece nu există garanții fiabile, serviciile de retragere sunt pline de escroci și infractori, iar o mică greșeală poate duce la capcanele pieței negre.
Așa-numita „retrageri de fonduri” din lumea criptomonedelor este, în esență, conversia criptomonedelor în bani prin canale neoficiale, ocolind sistemul bancar. Cu toate acestea, lipsa instituțiilor oficiale face ca întregul proces să fie o zonă propice pentru escroci. Xiao Li a căzut într-o capcană când a căutat un intermediar de retragere de fonduri. Cealaltă parte a promis inițial o taxă de 10%, banii urmând să fie disponibili în câteva zile, dar după ce a plătit taxa, a dispărut fără urmă.
Mai mult, Xiao Li nu s-a așteptat ca vestea despre încercările sale de retragere prin canale subterane să se răspândească rapid în cercuri, iar mulți escroci să-l contacteze, pretinzând că îl pot ajuta să „execute” retragerea cu succes. După multe încercări, Xiao Li nu doar că a pierdut o sumă mare de bani, dar a fost și hărțuit continuu de infractori. Retragerile gri nu doar că nu pot oferi „siguranță”, dar îi fac să piardă și ultimele speranțe în activele criptografice.
Pierderea controlului în căutarea „îmbogățirii peste noapte”: Autodistrugerea în capcana lumii criptomonedelor.
Mitul îmbogățirii din lumea criptomonedelor ascunde o dublă încercare a bogăției și umanității. Cei care au fost odată prudenți, după îmbogățire, devin adesea nerăbdători să investească mai mult, visând la câștiguri și mai mari. Xiao Zhou este un exemplu tipic: a câștigat câteva sute de mii în condiții de piață favorabile, dar acești bani nu l-au făcut să se simtă mulțumit, ci l-au făcut să devină obsedat de un randament de investiție mai mare.
Xiao Zhou a început să investească dublu, folosind toate economiile sale, și a împrumutat bani pentru a cumpăra criptomonede, doar pentru a da peste o prăbușire drastică a prețurilor. În câteva luni, averea sa a trecut de la sute de mii la datorii. Familia sa nu a putut accepta acest lucru, prietenii s-au distanțat, iar conflictele familiale au început să apară. Xiao Zhou s-a simțit complet copleșit de vinovăție, simțind că visul său de îmbogățire rapidă i-a distrus viața.
Poveștile de îmbogățire din lumea criptomonedelor sunt uneori incitante, dar pentru mulți, îmbogățirea nu aduce „libertate”, ci mai degrabă dorințe necontrolate și dezechilibru psihologic. Sub tentația bogăției, investitorii mici au dificultăți în a rămâne raționali, devenind în cele din urmă victime în piețele volatile.
Adevărul și falsitatea bogăției din lumea criptomonedelor: Mitul „siguranței” retragerii.
Lao Li, un comerciant vechi, le reamintește întotdeauna acelor noi veniți care visează la îmbogățire: „Poți vedea câteva milioane sau zeci de milioane pe hârtie, dar până nu le ai în mână, nimeni nu ar trebui să se considere liber financiar.” Își amintește de câțiva „investitori mici îmbogățiți” pe care i-a întâlnit, dar aproape niciunul nu a reușit să își transforme câștigurile în bani. Activele virtuale din lumea criptomonedelor par strălucitoare, dar devin inaccesibile sub supravegherea sistemului bancar și a prevenției spălării banilor.
Acei investitori mici care, conform zvonurilor, au câștigat milioane și au realizat libertatea financiară, mulți dintre ei au avut soarta tragică - unii au fost blocați din cauza retragerilor mari, alții au fost înșelați în căutarea unor canale de retragere subterane, iar câțiva au ajuns în situația de a fi plini de datorii din cauza rupturii lanțului de fonduri. Mitul bogăției din lumea criptomonedelor a fost ambalat în straturi, aducându-i pe cei noi într-o capcană financiară uriașă.
Xiao Li își amintește: „Cei care se îmbogățesc cu adevărat nu sunt cei care se laudă, ci cei care câștigă un pic și pleacă liniștiți.” Povestirile din lumea criptomonedelor nu sunt atât de strălucitoare cum ar părea. Fiecare legendă despre îmbogățire ar putea fi o bulă, iar în spatele bulei se află multiple riscuri legale, psihologice și familiale.
Granițele bogăției, riscurilor și realității.
În legendele îmbogățirii din lumea criptomonedelor, cifrele bogăției sunt adesea ca o „joc de bule” iluzoriu. În realitate, așa-numita „bogăție pe hârtie” devine o provocare majoră atunci când încearcă să o transforme în bani reali, fiind supusă multor obstacole. Bogăția din lume criptomonedelor nu poate scăpa de supravegherea prevenirii spălării banilor și a reglementărilor fiscale; ceea ce se pretinde a fi „îmbogățire peste noapte” poate aduce o adevărată noapte de coșmar atunci când vine vorba de retragere.
Pentru mulți investitori mici, bogăția nu le aduce mai multă libertate, ci, dimpotrivă, le crește presiunea. Mulți cred că câștigurile mari din tranzacționarea criptomonedelor îi vor face liberi financiar, dar în realitate, se lovesc adesea de obstacole în retragere, prevenirea spălării banilor și stresul fiscal, ajungând chiar la escrocherii sau pierzând totul. Creșterea averii nu înseamnă dispariția riscurilor, ci, dimpotrivă, amplifică dorințele și șansele de a risca.
Povestile de bogăție din lumea criptomonedelor sunt tentante, dar foarte puțini ajung cu adevărat la „libertate”. Majoritatea investitorilor care s-au îmbogățit nu pot scăpa de iluzia bogăției, ajungând în cele din urmă să se confrunte cu presiuni legale și sociale. Aceasta nu este doar o neînțelegere a bogăției, ci și o neglijare a riscurilor reale.