Banca Centrală Italiană descrie Bitcoin P2P ca fiind „Crimă ca Serviciu”, considerând că ar putea fi utilizat pentru a facilita spălarea de bani și alte activități ilegale

Banca Centrală Italiană își exprimă îngrijorarea cu privire la sistemul de tip peer-to-peer (P2P) al Bitcoin în cel mai recent raport de cercetare economică și financiară, numindu-l o potențială platformă de „Crimă ca Serviciu”. Raportul subliniază anonimatul tranzacțiilor Bitcoin, considerând că acest lucru poate facilita activități ilegale, cum ar fi spălarea de bani.

Raportul subliniază că serviciile P2P ale Bitcoin nu au, în esență, o natură criminală. Cu toate acestea, funcțiile sale de confidențialitate oferă oportunități celor care încearcă să ascundă activități financiare ilegale.
Banca Centrală Italiană subliniază că, în regiunile cu reglementări slabe privind spălarea banilor (AML), cum ar fi anumite țări identificate de Grupul de Acțiune Financiară (FATF) ca fiind cu risc ridicat, aceste platforme sunt deosebit de susceptibile la abuz.
Raportul mai menționează că domeniul DeFi prezintă provocări suplimentare pentru supravegherea de reglementare. Fără intermediari care să asigure conformitatea cu reglementările anti-spălare a banilor, platformele DeFi pot fi exploatate pentru scopuri ilegale. Se consideră că DeFi lipsește de control centralizat, ceea ce face dificilă implementarea măsurilor tradiționale de reglementare, de aceea sunt necesare abordări noi pentru a asigura conformitatea și a preveni abuzurile. (The Crypto Basic)