Conform Băncii din Botswana, sectorul local de criptomonede prezintă riscuri minime pentru stabilitatea financiară.

Cu toate acestea, interconectivitatea tot mai mare a pieței crypto cu restul sistemului financiar prezintă riscuri sistemice potențiale în viitor.

 

„Pe plan intern, riscurile care decurg din activele crypto sunt minime, dar conduita continuă în segment prezintă îngrijorări de reglementare.

Regulatorii trebuie, prin urmare, să dezvolte cadre de supraveghere eficiente pentru sector,” a spus banca într-un raport.

 

Deși criptomoneda nu reprezintă o amenințare pentru stabilitatea financiară, Banca din Botswana a identificat utilizarea instrumentelor de plată digitale pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului ca unul dintre primele cinci riscuri de securitate națională care decurg din sectorul financiar.

„Evoluția platformelor digitale și a instrumentelor de plată digitale care promovează anonimatul tranzacțiilor reprezintă o oportunitate pentru spălarea banilor în sectorul financiar.”

 

Banca, care în 2021 a solicitat diligență sporită atunci când se ocupă cu criptomonede, a subliniat că complexitatea dezvoltărilor în tehnologia financiară permite transferul global al fondurilor ilicite cu un risc minim de detectare.

@KalKassa aici este linkul, există un link pe pagină care te duce la documentul Banca Centrală a Botswana abordează legalitatea activelor crypto în Botswana https://t.co/MPZdSOHMye prin @BitcoinKE

— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 noiembrie 2021

Pentru a aborda aceste riscuri, a îndemnat autoritățile să se asigure că furnizorii de servicii pentru active virtuale, cum ar fi schimburile crypto, respectă reglementările Anti-Spălare a Banilor (AML) și Combaterea Finanțării Terorismului (CTF), care reprezintă cel mai mare risc pentru stabilitatea financiară.

În plus, banca a subliniat importanța supravegherii pieței și a colaborării regulate cu autoritățile de aplicare a legii pentru a identifica și preveni activitățile ilegale.

La începutul anului 2022, legislatorii din Botswana au adoptat o lege pentru a reglementa tranzacționarea criptomonedelor și a token-urilor digitale.

BREAKING

Botswana adoptă o lege privind activele virtuale pentru a reglementa tranzacționarea criptomonedelor https://t.co/MujR12HcgN

— BitKE (@BitcoinKE) 2 februarie 2022

În declarația sa de atunci, Banca din Botswana a făcut următoarele observații:

  • Nu există un cadru legal sau de reglementare specific referitor la activele crypto, cum ar fi bitcoin

  • Se recomandă și este prudent ca cei care intenționează să participe în activitatea de active crypto să efectueze diligența necesară

  • Există o îngrijorare generală că activitatea de bază poate fi legată de scheme piramidale și înșelătorii

  • Referința la activele crypto ca monede este o denumire improprie deoarece acestea nu prezintă fundamentele cheie ale banilor

  • Nu există recurs la bancă pentru compensații legate de fraudă, conduită necorespunzătoare sau pierderi financiare legate de activele crypto

Mai târziu în același an [2022], Autoritatea de Reglementare a Instituțiilor Financiare Non-Bancare (NBFIRA), mandatat cu reglementarea și aplicarea conformității în cadrul sectorului instituțiilor financiare non-bancare, a emis prima licență VASP către YellowCard, o platformă de criptomonede axată pe Africa.

YellowCard a obținut o licență de furnizor de servicii pentru active virtuale (VASP) în Botswana – Prima în Africa

Licența face din YellowCard prima companie din Africa care obține o licență VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app

— BitKE (@BitcoinKE) 21 octombrie 2022

Menținându-se în domeniul tehnologiei, banca notează că strategiile de tranzacționare algoritmică bazate pe AI ar putea agrava instabilitatea pieței din cauza programării lor de a reduce riscurile sau de a se închide în perioadele de volatilitate ridicată, ceea ce ar putea duce la o evaporare bruscă a lichidității.

O altă zonă de îngrijorare este opacitatea și complexitatea modelelor AI, care ar putea submina eforturile de supraveghere, în special în sectorul financiar non-bancar mai puțin reglementat, a spus banca.

 

 

 

Urmați-ne pe X pentru cele mai recente postări și actualizări

Alăturați-vă și interacționați cu comunitatea noastră Telegram

_________________________________________

_________________________________________