În domeniul investițiilor, următoarele tipuri de „oportunități de investiție” sunt, în majoritate, scheme Ponzi, care atrag investitorii cu randamente mari și riscuri reduse. Iată tipurile comune de scheme Ponzi și metodele de identificare:
1. Oportunități de investiție care promit randamente fixe și mari
Caracteristici
Promite venituri fixe, cum ar fi „randament lunar de 5%-10%”, „venit dublu anual”.
Garantare de „fără risc” sau „venit stabil”.
De ce este o înșelătorie
Veniturile din investițiile legitime fluctuează în funcție de piață, iar schemele Ponzi plătesc investitorii timpurii cu fonduri atrase de la noi investitori, creând o iluzie de profit.
Fiți atenți la semnale
Rata de returnare este mult mai mare decât media pieței (de exemplu, peste 10% pe an).
Nu există o strategie de investiție clară sau un traseu al fondurilor.
2. Proiecte fără activitate reală
Caracteristici
Proiectul nu are produse sau servicii reale, bazându-se doar pe „viziuni” și „povestiri” pentru a atrage investitorii.
Folosește termeni complexi (cum ar fi „nou model financiar” sau „tehnologie revoluționară”) pentru a ascunde esența.
De ce este o înșelătorie
Aceste proiecte lipsesc de surse de venit și depind exclusiv de atragerea constantă de noi fonduri pentru a funcționa.
Fiți atenți la semnale
Proiectul nu are un model de afaceri clar sau capacitate de a genera profit.
Fundalul echipei este neclar sau membrii nu au experiență relevantă în industrie.
3. Investiții de tip „piramidal” cu recompense pentru atragerea de persoane
Caracteristici
Obțineți recompense prin dezvoltarea unei rețele, cum ar fi „recomandarea a 3 persoane pentru a investi și primirea a 10%.”
Mecanismul de recompensă este legat de numărul de subordonați, nu de profiturile proiectului.
De ce este o înșelătorie
Această structură depinde de un model piramidal, iar fondurile din etapele ulterioare devin greu de menținut, participanții timpurii obțin profituri, iar cei tardivi pierd tot.
Fiți atenți la semnale
Subliniază dezvoltarea relațiilor și atragerea de persoane, ignorând venitul real din investiții.
Mecanismul de recompensă este complex, uneori mai atrăgător decât proiectul de investiție în sine.
4. Proiecte de tip „fonduri”
Caracteristici
Fondurile investitorilor sunt folosite în principal pentru a plăti returnările investitorilor timpurii, nu pentru investiții reale.
Adesea folosește „blocarea fondurilor”, „dividendele pe poziție” ca momeală.
De ce este o înșelătorie
Această schemă este un tipic schemă Ponzi, iar odată ce fondurile noi scad, sistemul se prăbușește.
Fiți atenți la semnale
Cereți investitorilor să blocheze fondurile pe termen lung sau să nu poată retrage banii oricând.
Veniturile provin din contribuțiile altor investitori, nu din profiturile proiectului în sine.
5. Oportunități de „informații interne” cu profituri rapide
Caracteristici
Pretind că au „informații interne” sau „oportunități de investiție absolut sigure”.
Promit returnări duble în termen scurt sau chiar mai mult.
De ce este o înșelătorie
Așa-numitele „informații interne” sunt adesea fabricate, iar schemele profită de lăcomia investitorilor pentru a atrage fonduri.
Fiți atenți la semnale
Procesul de operare al proiectului nu este transparent sau investitorii nu pot verifica informațiile în mod independent.
Cereți decizii rapide de investiție, oferind presiune de „a pierde oportunitatea”.
6. „Inovații financiare” ambalate complex
Caracteristici
Proiectul este ambalat în termeni financiari complexi, cum ar fi „tranzacționare cantitativă”, „robot de arbitraj”.
Pretind că obțin randamente stabile prin tehnologie sau algoritmi.
De ce este o înșelătorie
Aceste așa-numite „inovații” sunt adesea greu de verificat, iar echipa de proiect profită de asimetria informațională pentru a înșela investitorii.
Fiți atenți la semnale
Nu pot furniza înregistrări de tranzacții transparente sau dovezi ale profiturilor.
Investitorii depind complet de echipa proiectului pentru gestionarea fondurilor, fără autonomie.
7. Proiecte care depind în mare măsură de „efectul celebrității”
Caracteristici
Proiectul folosește celebrități sau KOL-uri pentru a-și susține promovarea, dar logica investițională nu este clară.
Subliniați „proiecte celebre” sau „participarea investitorilor cunoscuți”.
De ce este o înșelătorie
Unele înșelătorii folosesc suporturi false din partea celebrităților sau promovare neautorizată pentru a atrage atenția investitorilor.
Fiți atenți la semnale
Conținutul promoțional se bazează excesiv pe aura celebrităților, nu pe puterea produsului sau tehnologiei.
Echipa proiectului refuză să furnizeze dovezi reale de colaborare cu celebritățile.
8. Înșelătorii care cer informații sensibile sau transferuri de fonduri
Caracteristici
Cereți investitorilor să furnizeze chei private, fraze mnemonice sau informații personale sensibile.
Subliniați că fondurile trebuie transferite în contul specificat de proiect.
De ce este o înșelătorie
Aceste proiecte sunt, în esență, concepute pentru a fura activele investitorilor.
Fiți atenți la semnale
Oferă canale informale sau adrese de terți pentru a stoca fondurile.
Echipa proiectului refuză ca investitorii să-și păstreze singuri activele.
Sfaturi generale pentru identificarea înșelătoriilor
Înțelegeți bine proiectul: citiți cu atenție whitepaper-ul proiectului, verificați fundalul echipei și situația operațională reală.
Verificați fluxul de fonduri: urmăriți fluxul de fonduri printr-un explorator blockchain, asigurându-vă că fondurile sunt transparente.
Consultați experți independenți: nu credeți în totalitate promovarea echipei proiectului, căutați independent sfaturi de specialitate de la terți.
Mențineți investiții raționale: fiți atenți la tentațiile de randamente mari, stabiliți așteptări rezonabile de venit.
Diversificați riscurile: nu investiți toți banii într-un singur proiect, mai ales în proiecte noi nevalidate.