Toți sunt prieteni cunoscuți, de fiecare dată câteva zeci de mii.

Ai făcut o mare afacere cu criptomonede, ai câștigat 10 milioane, și te gândești cu încântare să schimbi aceste criptomonede virtuale în bani reali.
Așa că ai început să cauți comercianți care te pot ajuta să schimbi USDT în RMB. După ce ai căutat mult și bine, în sfârșit ai găsit unul care părea de încredere.
Ați convenit să transferi USDT pe o platformă de schimb ca garanție, iar când comerciantul îți va trimite banii în cont, tu vei confirma tranzacția, iar platforma va elibera criptomonedele către comerciant. Asta pare destul de sigur, nu-i așa? Dar de fapt, aici există o problemă mare - nu ai cum să te asiguri că banii pe care ți-i dă comerciantul sunt legitimi!
S-ar putea să te gândești să verifici numărul de zile de investiție sau să ceri comerciantului să promită că îți va compensa în cazul în care banii sunt blocați, sau poate să găsești un comerciant de încredere, care ar trebui să fie mai sigur, nu? Dar îmi pare rău, acestea nu ajută! Pentru că blocarea cardului este ca o bombă cu ceas, când va exploda, depinde de momentul în care victima decide să depună plângere.
Cauza principală a blocării cardului este, pe scurt, că nu știi de unde provin banii pe care ți-i dă comerciantul, dacă sunt legitimi sau nu. Chiar dacă acum nu sunt probleme, peste câteva luni ai putea fi afectat din cauza unei transacții anterioare, care ar putea fi investigată și înghețată. Să nu mai vorbim că cardul bancar al comerciantului ar putea fi monitorizat de către bănci din cauza activităților frecvente, iar cardurile care au legături comerciale cu comerciantul ar putea avea de suferit și ele.
Dacă un card bancar din țară are tranzacții prea frecvente, care nu se potrivesc cu obiceiurile anterioare de tranzacționare, sau dacă există intrări și ieșiri rapide fără a rămâne timp în cont, acest lucru ar putea activa sistemul de control al riscurilor al băncii, care îți va bloca direct contul.
Această problemă este simplă, de fapt - big data este foarte puternică. Cei care joacă la jocurile de noroc online folosesc adesea USDT pentru a face tranzacții, tranzacționând frecvent pe platforme, iar astfel își leagă cardul bancar de cele care sunt pe lista neagră pentru prevenirea fraudelor, fiind monitorizați de big data. Și majoritatea comercianților de criptomonede au carduri bancare de înalt risc; dacă interacționezi prea mult cu ei, cardul tău bancar ar putea fi etichetat ca fiind fraudulos. A câștiga bani este un lucru bun, dar a-i schimba în RMB trebuie făcut cu grijă.