Vânzarea de USDT a dus la înghețarea cardului bancar? Soluția este aici

De ce comerțul între persoane fizice cu USDT, poate duce la înghețarea cardului bancar, iar în cazuri grave, poate fi considerat spălare de bani? Ce ar trebui să facă o persoană obișnuită dacă cardul său bancar este înghețat din cauza tranzacțiilor cu criptomonede, pentru a comunica cu poliția, astfel încât să poată debloca cardul fără a-și asuma riscuri penale?

01 În anii anteriori, deblocarea cardului nu era de fapt dificilă

În 2019 și chiar mai devreme, situația în care cardurile bancare erau înghețate din cauza tranzacțiilor cu criptomonede nu era complicată. Atâta timp cât se pot oferi dovezi legate de tranzacție, demonstrând că este o vânzare normală de criptomonede, poliția va debloca de obicei cardul bancar.

Pentru că, în acele vremuri, comunitatea criptomonedelor era relativ simplă, deși mulți oameni au intrat pe piață din speculație, riscurile și activitățile criminale erau relativ limitate. Și criptomonedele precum Bitcoin, care au o viteză de tranzacționare mai lentă și fluctuații mari de preț, nu erau potrivite ca instrumente de spălare a banilor pentru infractori.

Prin urmare, în acel moment, poliția a avut o atitudine mai indulgentă față de tranzacțiile cu criptomonede și nu a impus strict necesitatea de a compensa persoana care a făcut plângerea pentru a debloca cardul bancar.

Cu toate acestea, odată cu apariția monedelor stabile, situația s-a schimbat.

02 Acțiunea „întrerupeți cardurile” și intensificarea reglementărilor

În octombrie 2020, statul a inițiat acțiunea „întrerupeți cardurile”, pentru a combate vânzarea ilegală a „două carduri” (card bancar și cartela telefonică). Acest lucru se datorează faptului că tranzacțiile cu „două carduri” sunt strâns legate de fraudele telecomunicațiilor, jocurile de noroc transfrontaliere și alte activități criminale.

În acest context, infractorii au început să se îndrepte spre tranzacțiile cu criptomonede. USDT, ca monedă stabilă legată de dolar, cu lichiditate mare, a devenit „unealta de spălare a banilor” a infractorilor.

În septembrie 2021, Banca Populară a Chinei și alte zece ministere au publicat împreună (privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație în tranzacțiile cu criptomonede), subliniind necesitatea de a combate cu strictețe activitățile financiare ilegale legate de criptomonede.

Odată cu înăsprirea politicilor și reglementărilor, atitudinea autorităților judiciare față de tranzacțiile cu criptomonede a trecut de la o poziție neutră la una negativă. Acesta este motivul pentru care din ce în ce mai mulți oameni, după tranzacții normale cu criptomonede, descoperă că cardul lor bancar înghețat nu poate fi deblocat.

03 Cardul tău a fost înghețat, ești cu adevărat nevinovat?

Înainte de a discuta soluții, întreabă-te câteva întrebări:

Știi care sunt riscurile tranzacțiilor cu USDT?

Ai observat motivele pentru prețurile anormale ale tranzacției?

Când contul celeilalte părți este suspect și se cere transferul printr-o terță parte, ai devenit precaut?

Ai îndeplinit obligația necesară de examinare și verificare în timpul tranzacției?

În multe dintre cazurile cu carduri bancare înghețate, există cu adevărat mulți deținători de carduri care au fost implicați din cauza tranzacțiilor neglijente. Dar, de asemenea, există o parte considerabilă de persoane care, pentru a câștiga un profit, au ignorat riscurile potențiale.

Randamentele investițiilor normale sunt adesea proporționale cu riscul, iar unele oportunități de arbitraj „prea bune pentru a fi adevărate” ascund adesea pericole mai mari.

04 Intensificarea măsurilor de combatere

Odată cu evoluția metodelor de criminalitate, cum ar fi spălarea banilor prin punctaj, autoritățile judiciare sunt din ce în ce mai stricte în examinarea tranzacțiilor legate de criptomonede. Pentru autoritățile de investigație, din cauza dificultății de a urmări infractorii reali, conturile bancare personale care oferă flux de fonduri devin obiecte de cercetare prioritare.

Dacă cardul tău este înghețat, de obicei este pentru că fondurile din contul tău sunt implicate în cazuri raportate de victime. Deși pentru tine, acest lucru poate fi un incident întâmplător, din perspectiva poliției, metoda ta de tranzacționare și comportamentul pot fi considerate suspecte de spălare a banilor.

Acesta este motivul pentru care autoritățile pot solicita mai multe dovezi pentru a demonstra legalitatea tranzacției tale.

05 Metode de soluționare după înghețarea cardului

Înghețarea cardului bancar nu înseamnă că ești considerat infractor. În fața acestei situații, cel mai important este:

Excluderea riscurilor penale personale.

Promovează deblocarea cardului bancar prin comunicare eficientă.

Iată câțiva pași fezabili:

Dovedește-ți nevinovăția:

Oferă un istoric complet al tranzacțiilor: arată detalii despre tranzacțiile tale cu cealaltă parte, inclusiv înregistrări de transferuri, mesaje etc.

Demonstrează că sursa veniturilor tale este legală: oferă dovezi de venituri stabile și legale, arătând că fluxul tău de fonduri este clar.

Explică necesitatea tranzacției: explică motivele și procesul tranzacției, încercând să îți arăți raționalitatea și legalitatea.

Comunicare rezonabilă:

Evită confruntările emoționale: nu te concentra doar pe expresii emoționale precum „de ce mi-a fost înghețat cardul” ci explică legalitatea tranzacției folosind dovezi concrete.

Explică impactul înghețării: detaliază cum înghețarea cardului bancar îți afectează viața și munca, exprimându-ți dorința de a fi deblocat cât mai curând posibil.

În practică, după excluderea riscurilor penale, poliția poate să te ajute să obții o declarație relevantă, să te ajute să ridici restricțiile de control bancar și chiar să coordoneze comunicarea pentru despăgubiri cu persoana care a făcut plângerea.

06 Scris în final

În fața problemei înghețării cardului bancar, cel mai important lucru este să rămâi calm și rațional. Oferind dovezi suficiente și comunicând activ, probabilitatea de a rezolva problema va fi mai mare.

Desigur, cea mai bună metodă de a evita să te afli într-o situație similară este:

Încearcă să eviți tranzacțiile cu conturi de origine necunoscută.

În timpul tranzacției, asigură-te că ai îndeplinit obligația de verificare prudentă.

Alege metode de tranzacționare sigure și legale, evitând să te lași sedus de câteva economii rapide.

Riscurile tranzacțiilor cu criptomonede nu trebuie ignorate, dar atâta timp cât ești mereu vigilent și operezi în mod rezonabil și conform legii, majoritatea problemelor pot fi evitate.