Autor: Xiao Za avocat
Recent, unii parteneri au contactat echipa lui Sa Jie pentru a consulta riscurile legale și canalele de bază și metodele de operare pentru schimbul de criptomonede (în special USDT), iar astăzi echipa lui Sa Jie va explica pe scurt riscurile legale și fezabilitatea unor canale de „schimb de ulei” existente, pentru a ajuta utilizatorii să folosească și să gestioneze legal activele criptografice.
Notă specială: acest articol se adresează doar utilizatorilor obișnuiți cu surse de fonduri curate, care cumpără criptomonede doar pentru consumul personal zilnic și comportamente normale de investiție. De asemenea, toate metodele detaliate în acest articol sunt cunoscute de echipa lui Sa Jie în procesul de furnizare a serviciilor legale pentru clienți, echipa lui Sa Jie nu are nicio legătură de interese cu canalul în sine, iar opiniile exprimate sunt doar opinia unei singure entități, oferite doar ca referință.
01、Bursa de criptomonede licențiată din Hong Kong + canal de brokeraj pentru schimbul de U
În prezent, lista oficială a burselor de criptomonede licențiate (sau a subiecților operațiuni) de către Autoritatea de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong a ajuns la 7, iar în urmă cu câteva zile au fost emise 4 licențe simultan, ceea ce arată prosperitatea dezvoltării activelor criptografice în Hong Kong.
Conform experienței practice a echipei lui Sa Jie, în prezent, pentru a schimba U, folosirea canalelor din Hong Kong este, de fapt, o metodă legală și conformă, cu riscuri legale reduse. Dar trebuie să fiți atenți, deoarece criptomonedele precum USDT nu pot fi tranzacționate direct pe bursele licențiate și trebuie utilizate canale BTC/ETH pentru operațiuni auxiliare. Pentru detalii, luați ca exemplu HKVAX.
HKVAX este susținută de brokerul clasic „Victory Securities” (cod acțiune: 8540.HK), care este un broker full-licențiat din Hong Kong, având licențe 1, 2, 4, 6, 9 înainte de a intra pe piața activelor criptografice, iar în 2023 a obținut licența pentru tranzacții de criptomonede, consultanță și servicii de management de active de la Autoritatea de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong. Prin urmare, poate folosi legal canalele BTC/ETH din Hong Kong pentru a ajuta utilizatorii să schimbe U în BTC sau ETH sau alte monede legale, iar perioada de tranzacționare este extrem de scurtă, practic nefiind afectată de riscurile financiare de pe piață. După finalizarea schimbului, fondurile (dolari HK sau dolari americani) vor fi transferate în contul bancar din Hong Kong.
Avantajul acestei metode este că respectă bine reglementările, lanțul de fonduri este clar, iar probabilitatea de a primi bani murdari este foarte mică, practic nu există riscuri de înghețare a cardului. Cu toate acestea, există și dezavantaje: în primul rând, cetățenii din China continentală nu pot deschide direct conturi de tranzacționare de criptomonede, așa că pentru a folosi acest canal, poate fi necesară ajutorul unor prieteni de încredere din străinătate; în al doilea rând, acest tip de schimb ar putea necesita o călătorie fizică în Hong Kong (deschiderea propriului cont bancar etc.), ceea ce poate fi complicat și incomod pentru schimburile de mică valoare.
02、某安、某 k等 capete de schimburi pot vinde prin metoda OTC
Această metodă are cele mai scăzute costuri, puteți deschide un cont singur, dar trebuie să fiți atenți că acest canal a devenit unul dintre cele mai ușor de primit bani murdari, iar după ce primiți bani murdari, nu doar că cardul bancar ar putea fi înghețat, ci și fondurile nu vor putea fi folosite, și este posibil ca ulterior să fie confiscate de autoritățile judiciare din țara noastră.
Dacă doriți să alegeți această metodă pentru a schimba U, echipa lui Sa Jie recomandă să verificați platforma de schimb a contrapărții, istoricul tranzacțiilor, evaluările etc., să alegeți contrapartide cu o reputație bună și să evitați contrapărțile cu o reputație proastă și cu istoricul tranzacțiilor semnificativ anormal.
03、Cardul U schimbă bani
Despre conformitatea cardului U, echipa lui Sa Jie a publicat un articol explicativ:
Echipa lui Sa Jie | Poate un om obișnuit să folosească cardul U? Va avea emitentul cardului U probleme?
În general, problema nu este mare, chiar și unele carduri U pot fi legate de WeChat, o anumită „kangaroo galben” sau o anumită „portofel albastru” etc. pentru utilizare.
Cu toate acestea, cardul U prezintă și riscuri, în prezent, cele mai multe carduri U disponibile pe piață sunt cele Mastercard sau UnionPay, sursele de fonduri fiind relativ sigure, dar există prea multe agenții de emitere a cardurilor, așa că este suficient să alegeți un furnizor de încredere care să poată trece KYC. Unele servicii de card U pot într-adevăr să oprească brusc serviciile, echipa lui Sa Jie a primit în acest an întrebări de la câțiva parteneri, care au spus că furnizorul de servicii de card U pe care l-au deschis anterior a oprit brusc serviciile pentru utilizatorii din China continentală în urmă cu câteva luni, lăsându-i cu o sumă de bani blocată pe card, ceea ce a creat multe probleme.
04、Comercianții schimbă bani în U
Referitor la riscurile schimbului de bani cu comercianții de criptomonede, majoritatea riscurilor sunt similare cu retragerile OTC de la burse, existând posibilitatea de a primi bani murdari, ceea ce poate duce la înghețarea cardului sau la a fi chemat ca martor, iar echipa lui Sa Jie a avut de-a face cu cazuri extreme în care clienții, după ce au schimbat bani cu comercianții de mai multe ori, au fost investigați ca suspecți (complici).
În general, riscurile comercianților de criptomonede sunt relativ mari, nu credeți cu ușurință în așa-numitele „garanții de înghețare a cardului” sau „compensări pentru înghețarea cardului”, și dacă nu aveți parteneri de încredere și bine cunoscuți, nu alegeți acest drum pentru a schimba U.
05、Schimbul offline în Hong Kong pentru U
Această cale necesită, de obicei, un card bancar din străinătate (Hong Kong este acceptat), echipa lui Sa Jie a avut ocazia să viziteze diverse magazine mici pentru schimbul de U în Hong Kong împreună cu clienții în timpul procesării cazurilor.
Magazinele fizice din Hong Kong sunt de două tipuri: una este ATM-uri, iar cealaltă sunt magazine mici offline. În general, aceste magazine nu vor înregistra informațiile clienților pentru tranzacții sub 120.000 de dolari HK, puteți schimba și pleca; pentru tranzacții care depășesc 120.000 de dolari HK, este necesară o simplă verificare KYC, iar comisionul fluctuează în jurul valorii de 4%.
În general, echipa lui Sa Jie consideră că pentru utilizatorii obișnuiți cu surse de fonduri curate, care cumpără criptomonede doar pentru consumul personal zilnic și comportamente normale de investiție, acesta este într-adevăr un canal convenabil cu costuri reduse. Totuși, există și riscul de a primi bani murdari, așa că se recomandă să schimbați în magazine mai stabile, cum ar fi Mong Kok sau Tsim Sha Tsui, pentru a preveni incidente neplăcute.
06、Scris pe final
Trebuie să fiți atenți că în prezent nu există o metodă „complet sigură” sau „perfectă” pentru a schimba U, chiar și căile de soluționare concentrate prezentate în acest articol continuă să prezinte riscuri de a primi bani murdari, costuri de tranzacționare mari etc., așa că se recomandă partenerilor să fie precauți înainte de a lua măsuri, să nu ia decizii pripite.