Recent, câțiva parteneri au contactat echipa lui Sa Jie pentru a consulta riscurile legale și canalele de bază, precum și metodele de operare pentru schimbul de criptomonede (în special USDT). Astăzi, echipa lui Sa Jie va explica pe scurt riscurile legale și fezabilitatea unor canale de „scoatere” existente, ajutându-vă să utilizați și să gestionați activele cripto în mod legal și conform.
Notă specială: acest articol se adresează doar utilizatorilor obișnuiți cu surse de fonduri curate, care cumpără și dețin monede doar pentru consumul personal zilnic și pentru comportamente de investiție normale. În același timp, toate metodele detaliate în acest articol sunt cunoscute echipei lui Sa Jie în timpul oferirii serviciilor legale pentru clienți. Echipa lui Sa Jie nu are nicio legătură de interes cu canalele în sine, iar opiniile exprimate sunt doar ale unei singure părți și sunt oferite doar ca referință.
01, schimb U prin burse de criptomonede licențiate din Hong Kong + canale de brokeraj
În prezent, lista cu cele 7 burse de criptomonede licențiate (sau entitățile operaționale) anunțate oficial de Comisia de Valori Mobiliare din Hong Kong a crescut. În ultimele zile, au fost eliberate 4 licențe dintr-o dată, ceea ce arată dezvoltarea prosperă a activelor cripto în Hong Kong.
Conform experienței practice a echipei lui Sa Jie, în prezent, scoaterea U prin canale din Hong Kong este într-adevăr o metodă legală și conformă, cu riscuri legale reduse. Cu toate acestea, trebuie menționat că în prezent, activele cripto precum USDT nu pot fi tranzacționate direct pe bursele licențiate, fiind necesară utilizarea canalelor BTC/ETH spot pentru operațiuni auxiliare. În ceea ce privește operarea concretă, să luăm ca exemplu HKVAX.
În spatele HKVAX se află un broker de renume „Victory Securities” (cod acțiune: 8540.HK), care este un broker cu licență completă în Hong Kong. Înainte de a intra în domeniul activelor cripto, deținea deja permisele 1, 2, 4, 6 și 9, iar în 2023 a obținut licența pentru tranzacționarea, consultanța și serviciile de gestionare a activelor cripto de la Comisia de Valori Mobiliare din Hong Kong. Prin urmare, poate utiliza legal canalele de BTC/ETH spot din Hong Kong pentru a ajuta utilizatorii să convertească U în BTC sau ETH sau alte valute legale, având un ciclu de tranzacționare foarte scurt, practic fără a fi afectat de riscurile financiare de pe piață. Odată terminată conversia, fondurile (dollar hongkonez sau dollar american) vor fi transferate în contul bancar din Hong Kong.
Avantajul acestei metode este că conformitatea pentru scoaterea U este relativ bună, lanțul de fonduri este clar, iar probabilitatea de a primi bani murdari este scăzută, practic neexistând riscuri de înghețare a cardului. Cu toate acestea, există și dezavantaje. În primul rând, cetățenii din China continentală nu pot deschide direct conturi de tranzacționare de active cripto. Aceasta înseamnă că pentru a folosi acest canal, s-ar putea să aveți nevoie de ajutorul unor prieteni de încredere din străinătate. În al doilea rând, această metodă de schimbare poate necesita o vizită fizică în Hong Kong (pentru a deschide un cont bancar etc.), ceea ce este mai complicat și mai puțin convenabil pentru sumele mici de U.
02, anumite burse de top, cum ar fi An și k, pot vinde prin metode OTC.
Această cale are cel mai mic cost, iar operațiunea se poate face singur, dar trebuie menționat că acest canal a devenit unul dintre cele mai ușoare căi de a primi bani murdari. Primirea banilor murdari nu doar că poate duce la înghețarea cardului bancar, ci și la imposibilitatea de a utiliza fondurile, având chiar riscul de a fi confiscate de autoritățile judiciare din China.
Dacă doriți să alegeți această metodă pentru a scoate U, echipa lui Sa Jie vă recomandă să verificați în detaliu înregistrările de tranzacționare și evaluările platformei contra-partidei, alegând un partener de încredere cu o reputație bună pentru tranzacționare și evitând partenerii cu o reputație proastă sau cu înregistrări de tranzacționare semnificativ anormale.
03, schimb U
Despre conformitatea cardului U, echipa lui Sa Jie a publicat un articol special pentru a explica:
Echipa lui Sa Jie | Poate un om obișnuit să folosească cardul U? Vor avea probleme emitentii de carduri U?
În general, problema nu este mare, iar unele carduri U pot fi legate chiar și de aplicații precum WeChat, un anumit cangur galben, un anumit portofel albastru etc.
Cu toate acestea, cardul U prezintă și el riscuri. Actualmente, cele mai comune sunt cardurile U MasterCard sau UnionPay, care au surse de fonduri mai sigure, dar există prea multe agenții de emitere a cardurilor. Alegeți un furnizor de încredere care poate trece KYC. Unele furnizori de servicii pentru cardurile U au într-adevăr oprit brusc serviciile, iar echipa lui Sa Jie a primit în acest an consultări de la câțiva parteneri care au declarat că furnizorul de servicii pentru cardurile U pe care l-au deschis a oprit brusc serviciile pentru utilizatorii din China continentală în urmă cu câteva luni, ceea ce a dus la blocarea unor sume de bani, provocând multe neplăceri.
04, schimb U prin comercianți de monede
În ceea ce privește riscurile legate de schimbul de bani cu comercianții de monede, majoritatea riscurilor sunt similare cu cele ale retragerii OTC de la exchange-uri, existând, de asemenea, posibilitatea de a primi bani murdari, ceea ce ar putea duce la înghețarea cardului sau la a fi chemat ca martor, iar echipa lui Sa Jie a gestionat chiar cazuri extreme în care persoanele au fost investigate ca suspecți (complici) din cauza schimbului repetat de bani cu comercianții de monede.
În general, riscurile comercianților de monede sunt relativ mari, așa că nu trebuie să te încrezi în așa-numitele „garanții pentru carduri înghețate” sau „compensări pentru carduri înghețate”. Dacă nu ai un partener de afaceri foarte de încredere și bine cunoscut, nu alege acest drum pentru a scoate U.
05, schimb U în Hong Kong
Această cale necesită, de obicei, un card bancar din străinătate (Hong Kong este de asemenea acceptat). Echipa lui Sa Jie, în timpul gestionării cazurilor, a vizitat împreună cu clienții diverse magazine fizice pentru a observa procesul de schimbare a U.
Magazinele fizice din Hong Kong sunt de două tipuri: unele sunt bancomate, iar altele sunt magazine fizice. În general, aceste magazine nu efectuează înregistrări ale informațiilor clienților pentru tranzacții zilnice sub 120.000 de dolari hongkonezi, astfel că schimbul este rapid; pentru tranzacțiile care depășesc 120.000 de dolari, este necesară o KYC simplificată, iar comisionul variază de obicei în jur de 4%.
În general, echipa lui Sa Jie consideră că pentru utilizatorii obișnuiți cu surse de fonduri curate, care cumpără și dețin monede doar pentru consumul personal zilnic și pentru comportamente de investiție normale, aceasta este într-adevăr o cale convenabilă și cu costuri reduse. Cu toate acestea, există și riscul de a primi bani murdari, așa că este recomandat să faceți schimburi în locuri stabile și cu o activitate îndelungată, cum ar fi Mong Kok sau Tsim Sha Tsui, pentru a preveni eventualele neplăceri.
06, scris la final
Este important de menționat că în prezent nu există o metodă „complet sigură” sau „perfectă” pentru a scoate U. Chiar și soluțiile centralizate oferite în acest articol au încă riscuri legate de primirea banilor murdari, costuri de tranzacționare ridicate etc. Se recomandă partenerilor să ia în considerare cu atenție înainte de a acționa și să nu ia decizii pripite.
