Autorul original: Peter Schroeder
Traducerea originalului: Yuliya, PANews
Înainte de nașterea internetului, computerele personale deja demonstraseră puterea lor revoluționară. În anii '90, popularizarea computerelor personale a schimbat complet modul în care oamenii își gestionau sarcinile zilnice, îmbunătățind semnificativ eficiența muncii și calitatea vieții. Cu toate acestea, deși aceste computere aveau funcționalități puternice, ele erau totuși sisteme independente izolate, capacitățile lor fiind limitate la medii închise.
Apariția internetului a schimbat complet acest peisaj. Calculatoarele au obținut brusc capacitatea de a se conecta la vastul univers informațional și la rețeaua globală de utilizatori. Aceste mașini, altădată independente, s-au transformat în porți către posibilități nelimitate, realizând comunicare instantanee, colaborare și partajare de cunoștințe la nivel global. Această inovație revoluționară a modelat în cele din urmă societatea modernă condusă de tehnologie de astăzi.
În prezent, moneda trece printr-o întorsătură istorică similară. În mod tradițional, moneda îndeplinește trei funcții de bază: mediu de schimb, stocare de valoare și unitate de măsură. Odată cu apariția stablecoin-urilor, moneda începe să obțină toate avantajele internetului și să creeze condiții pentru ascensiunea agenților AI. Așa cum a spus expertul din industrie, Nic Carter: stablecoin-urile sunt Starlink-ul domeniului financiar.
Capitalizarea de piață a stablecoin-urilor a ajuns acum la 200 de miliarde de dolari, procesând lunar tranzacții de zeci de trilioane de dolari. Prin combinarea stabilității monedelor fiat cu programabilitatea activelor digitale, stablecoin-urile au devenit infrastructura monedei nativă pe internet, deschizând noi posibilități pentru sistemul financiar global descentralizat.
Inteligența artificială aduce elemente inteligente acestui nou sistem monetar. Agenții AI sunt capabili să:
Analiza unor volume mari de date
Previziunea tendințelor pieței
Realizarea unor operațiuni automate la o scară fără precedent
Când această inteligență se combină cu transferul de valoare fără probleme oferit de stablecoin-uri, se deschide o lume complet nouă de posibilități. De exemplu, investitorii pot folosi AI pentru a analiza datele financiare globale în timp real, în timp ce utilizează stablecoin-uri pentru execuția instantanee și sigură a tranzacțiilor.
Combinarea stablecoin-urilor și a AI-ului creează un ecosistem financiar nou, eficient și inteligent. AI-ul nu doar că poate analiza autonom datele și executa sarcini, ci poate interacționa direct cu protocoalele blockchain, ceea ce nu este doar o simplă automatizare a proceselor financiare, ci o transformare fundamentală a sistemului financiar tradițional.
Evoluția în trei etape a stablecoin-urilor
Stablecoin-urile oferă agenților AI scalabilitatea și fiabilitatea necesare pentru a funcționa autonom.
De la lansarea sa în 2014, stablecoin-urile au procesat peste 60 de trilioane de dolari în volume de tranzacții, reprezentând acum aproximativ jumătate din volumul total al tranzacțiilor pe lanț.
Deși stablecoin-urile au găsit un punct clar de potrivire pe piața produselor și sunt pregătite pentru dezvoltarea agenților AI, scenariile lor de aplicare se vor desfășura treptat, în etape. Așa cum a menționat Robbie Petersen în articolul său (Rolul criptomonedelor în economia agenților), acest proces va trece prin trei etape distincte:
Faza întâi: Interacțiunea om-mașină (acum)
În prezent, cel mai apropiat de această etapă. De exemplu, funcția de cumpărare recent lansată de Perplexity permite agenților să cumpere în numele utilizatorilor. Deși nu a fost integrată încă funcția de stablecoin, lansarea completă a acestor caracteristici nu este departe.
Așa cum a spus fondatorul Social Capital, Chamath Palihapitiya: AI-ul este nemilos, deoarece nu are emoții. Nu va fi impresionat de o cină cu friptură, nu va fi dus să vadă un meci de baschet și nu va fi convins de un CEO. Este doar un agent care consultă puncte de terminare API și scrie cod pentru a îndeplini sarcini. Acest lucru arată că agenții AI vor alege cele mai accesibile și eficiente sisteme, fără a fi influențați de marketing, dezvoltarea afacerilor și alte factori umani. Crossmint construiește instrumente astfel încât agenții AI să poată utiliza stablecoin-uri precum USDC.
Faza a doua: Interacțiunea între roboți (emergentă)
Această etapă se dezvoltă rapid. Potrivit cercetătorului Delphi Digital, Robbie, această etapă se caracterizează prin capacitatea agenților AI de a iniția tranzacții cu oamenii în mod autonom. Această tendință s-a manifestat deja în domenii specifice, inclusiv sistemele de tranzacționare AI care execută tranzacții, sistemele de case inteligente care cumpără electricitate în funcție de prețurile pe timp de vârf și sistemele de gestionare a stocurilor automate care fac reaprovizionare pe baza previziunilor de cerere etc.
Robotii MEV (Maxim Valoare Extrabilă) sunt reprezentanți tipici ai acestei etape. În ultimii trei ani, acești roboți au procesat peste 430 de milioane de dolari în tranzacții utilizând stablecoin-uri, finalizând aproape 200 de milioane de tranzacții.
Robotii MEV sunt programe automatizate care pot identifica și profita de oportunitățile de arbitraj, lichidare și tranzacții în avans în tranzacțiile blockchain. Roboții MEV tradiționali funcționează pe baza unor algoritmi de reguli, monitorizând băncile de tranzacții, executând tranzacții și reorganizând ordinea tranzacțiilor pentru a obține profit.
Acești roboți folosesc tehnologia de învățare automată pentru a prezice tendințele pieței, a optimiza plasamentele comerciale și se pot adapta în timp real la schimbările de pe piață, demonstrând progresele tehnologice ale agenților de criptomonedă. În acest proces, stablecoin-urile joacă un rol cheie, oferind roboților stabilitatea și lichiditatea necesare pentru a desfășura strategii de înaltă frecvență și risc scăzut.
Complexitatea tot mai mare a acestor roboți reflectă o tendință mai largă: agenții AI, roboți și sisteme automatizate devin predominante în ecosistemul blockchain. Succesul roboților MEV este doar un exemplu al aplicării la scară largă a stablecoin-urilor, dar arată clar cum agenții AI și roboții încep să influențeze pe scară largă funcționarea piețelor. Această expansiune a influenței preconizează că piața criptomonedelor intră într-o nouă eră mai automatizată și inteligentă.
Faza a treia: Interacțiunea între mașini (viitor)
Această etapă este deja vizibilă. În luna august a acestui an, Coinbase a incubat pentru prima dată tranzacții AI la AI utilizând USDC.
Așa cum a spus CEO-ul Coinbase, Brian Armstrong: Agenții AI, deși nu pot deschide conturi bancare, pot avea portofele de criptomonedă. Acum pot folosi USDC pe Base pentru tranzacții instantanee, globalizate și gratuite cu oameni, comercianți sau alți agenți AI.
Stablecoin-urile oferă agenților AI un mediu de tranzacționare eficient, lichid și fără permisiune, în timp ce AI-ul injectează elemente inteligente în operațiunile blockchain, realizând sisteme mai inteligente, mai rapide și mai eficiente. Impactul tranzacțiilor AI asupra tranzacțiilor AI va fi profund și extins, iar dezvoltarea acestui domeniu merită o atenție continuă.
Se potrivesc perfect stablecoin-urile cu scenariile de aplicare conduse de AI
Lichiditate programabilă
În prezent, unul dintre cele mai atrăgătoare scenarii de aplicare pentru stablecoin-uri este lichiditatea programabilă, care permite agenților AI să acceseze și să desfășoare fonduri instantaneu. Din 2024 până în prezent, volumul de tranzacții din piața globală DeFi a depășit 1,3 trilioane de dolari, dintre care stablecoin-urile dețin o parte semnificativă din lichiditate.
Companii precum Velodrome și Aerodrome Finance inovează mecanismele de market-making automate (AMM) prin introducerea modelului de tokenuri ve (voting-escrow), facilitând distribuția lichidității conduse de comunitate. Prin integrarea rețelelor Layer 2, cum ar fi Optimism și Base, acest model asigură eficiența și scalabilitatea desfășurării fondurilor.
AI-ul poate optimiza dinamic alocarea fondurilor în bazinele utilizând lichiditate programabilă, structuri de taxe și recompense în funcție de condițiile pieței și comportamentul utilizatorului, îmbunătățind eficiența și adaptabilitatea ofertei de lichiditate a stablecoin-urilor.
Aceste dezvoltări au impulsionat creșterea continuă a pieței DeFi. Potrivit prognozelor VanEck, până în 2025, DeFi va atinge un nou record, volumul tranzacțiilor DEX va ajunge la 4 trilioane de dolari, iar valoarea totală închisă va atinge 200 de miliarde de dolari, beneficiind în principal de lichiditatea și adoptarea impulsionată de token-uri legate de AI, aplicații dApp orientate către consumatori și active tokenizate.
Plăți transfrontaliere
Plățile transfrontaliere reprezintă un alt domeniu cu un potențial enorm pentru stablecoin-uri și agenți AI. În 2023, piața globală a remiterilor a atins 883 de miliarde de dolari, iar până în 2025 se estimează că va crește la 913 de miliarde de dolari. Remiterile tradiționale se confruntă cu probleme de comisioane mari (aproximativ 6% la nivel global) și timpi lungi de procesare (care pot dura câteva zile). Stablecoin-urile, datorită avantajelor de decontare instantanee și costuri extrem de reduse, sunt pe cale să revoluționeze această piață. Când sunt combinate cu agenți AI, acest proces devine și mai fluid: agenții AI pot analiza cursurile de schimb, identifica cele mai rentabile rute și desfășura transferurile autonom.
Așa cum a discutat cofondatorul Circle, Jeremy Allaire, la forumul Circle din Hong Kong, stablecoin-urile sunt cele mai potrivite instrumente pentru agenții AI datorită concentrării lor asupra programabilității, încrederii și transparenței. Acestea oferă înregistrări ale tranzacțiilor imuabile pe lanț, asigurând că acțiunile agenților AI sunt auditate și verificate. Această încredere programabilă este esențială pentru conectarea economiei umane cu cea a mașinilor.
Agenții AI susținuți de această lichiditate stabilă și programabilă transformă aceste tranzacții în fluxuri de lucru mai inteligente, mai rapide și mai rentabile. De la optimizarea strategiilor DeFi până la automatizarea afacerilor globale, sinergia dintre stablecoin-uri și agenții AI îmbunătățește modul în care valoarea circulă între sisteme.
Perspective viitoare
Pe măsură ce ponderea activităților economice conduse de AI crește, stablecoin-urile devin infrastructura cheie a acestei transformări. Stabilitatea, viteza și accesibilitatea lor le fac vehiculele monetare ideale pentru agenții AI, susținând formarea unui sistem financiar mai inteligent, mai eficient și mai incluziv.
Agenții AI alimentați de stablecoin-uri simplifică sarcinile financiare complexe, permițând oricărei persoane cu conexiune la internet să participe. Utilizatorii trebuie doar să converseze cu agenții AI pentru a crea un portofel și a efectua tranzacții cu stablecoin-uri, fără a fi nevoie să înțeleagă toate complexitățile financiare. De exemplu, persoanele fără cunoștințe financiare specializate pot delega gestionarea oricărei sume de portofoliu agenților AI, obținând venituri din stablecoin-uri prin DeFi. Utilizatorii văd doar un cont de economii stabil bazat pe dolari care generează venit pasiv.
Acești agenți pot automatiza recalibrarea investițiilor, optimiza randamentele și chiar obține împrumuturi, reducând pragul de participare în finanțele descentralizate în fundal, în timp ce afișează o interfață simplă pentru utilizatori. Acest lucru are un impact profund asupra incluziunii financiare, în special în regiunile cu servicii bancare tradiționale limitate.
În domeniul plăților, avantajele creșterii eficienței au început să fie evidente. În 2023, industria globală de plăți a procesat tranzacții în valoare de 18 milioane de miliarde de dolari, generând venituri de 2,4 trilioane de dolari, în principal din comisioane.
Agenții AI reduc fricțiunile din fluxurile de lucru financiare prin automatizarea tranzacțiilor și proceselor decizionale. Cu costurile de tranzacție aproape zero ale stablecoin-urilor, agenții AI pot reduce această impozitare pe plăți, oferind afacerilor și consumatorilor modalități de tranzacționare mai rapide și mai economice.
Mai interesant este crearea de noi modele economice și piețe. Pe măsură ce agenții AI folosesc stablecoin-uri pentru tranzacții autonome, industrii și ecosisteme complet noi apar, economia de la mașină la mașină (dispozitive și sisteme autonome care schimbă direct valoare) devine o realitate. Acest lucru are potențialul de a îmbunătăți semnificativ productivitatea economică globală, de a reduce pierderile de eficiență și de a elimina intermediarii, eliberând resurse care pot fi utilizate pentru creștere și inovație.
Fuzionarea stablecoin-urilor și agenților AI transformă modul în care circulă valoarea, realizând un sistem economic autonom rapid, inteligent și eficient fără precedent.
Pe măsură ce ecosistemul evoluează, stablecoin-urile vor continua să fie pilonii acestei revoluții, oferind stabilitatea și lichiditatea necesare pentru prosperitatea agenților AI. Când banii programabili se întâlnesc cu automatizarea inteligentă, aceasta este doar începutul posibilităților, viitoarele oportunități fiind la fel de vaste ca însăși economia digitală.
