Criptomoneda în Ucraina este ca și cum ai merge cu un scuter electric în 2015: pari că încalci legea, dar toată lumea te privește cu suspiciune. Deci poți fi urmărit penal pentru utilizarea criptomonedei? Să punem totul pe rafturi.

---

Ce spune legea?

În 2023, Ucraina a adoptat Legea „Cu privire la activele virtuale”. Acesta definește că criptomoneda nu este bani, ci un activ virtual. Adică nu poți plăti oficial cafeaua cu bitcoini, dar este complet legal să le deții.

Răspunderea poate apărea în următoarele cazuri:

1. Profituri nedeclarate: Dacă ai vândut un bitcoin cu 1000 USD, dar „ai uitat” să spui autorităților fiscale despre asta, poți fi „penalizat”.

2. Spălarea banilor: Dacă tranzacțiile dumneavoastră ajung în atenția Serviciului de Monitorizare Financiară (GAFI), puteți fi suspectat de finanțare a terorismului sau de spălare a banilor.

3. Fraudă sau activitate criminală: utilizarea criptei pentru scheme „gri” (cum ar fi vânzarea de bunuri interzise) vă face automat un client al forțelor de ordine.

---

Cazuri reale

În practică, pedepsele pentru utilizarea criptomonedei în Ucraina sunt încă rare. De ce?

Cadrul legal este „brut”: legislația criptomonedei este încă în curs de dezvoltare. Adesea, oamenii legii nici nu înțeleg cum să clasifice corect încălcările.

Crypto Anonymity: Demonstrarea faptului că ați făcut o tranzacție poate fi dificilă, mai ales dacă utilizați portofele descentralizate.

De exemplu, în 2021, SBU a închis mai multe ferme miniere care furau energie electrică. Au existat și cazuri de confiscare a criptomonedei obținute din scheme de phishing. Dar aceasta este mai mult despre activitate criminală, nu despre utilizare obișnuită.

---

Când ar trebui să vă faceți griji?

1. Sume mari și p2p: Dacă cumpărați/vindeți în mod regulat criptomonede prin p2p pe Binance, autoritățile fiscale ar putea fi interesate de venitul dvs.

2. Transferuri internaționale: Dacă tranzacțiile dumneavoastră arată ca „stocuri pentru un sindicat criminal”, fiți pregătiți să fiți observați.

3. Plăți criptografice: Deși legea interzice utilizarea criptomonedei ca mijloc de plată, mulți oameni o ignoră. Dar dacă vindeți o mașină pentru eter, este mai bine să vă gândiți la riscuri.

---

Este realist să te judecăm?

Formal, se poate, dar...

1. Lipsa mecanismelor clare: Oamenii de aplicare a legii nu au experiență în urmărirea tranzacțiilor cu criptomonede.

2. Dificultate tehnică: Dacă folosești monede anonime (Monero, Zcash) sau mixere, este aproape imposibil să te găsești.

3. Lipsa contabilității: Până nu îți declari venitul, fiscul nici nu știe de existența bitcoinilor tăi.

---

Cum să evitați problemele?

1. Declarați venit: plătiți 18% impozit pe venitul personal și 5% impozit militar - și dormiți liniștit.

2. Folosiți platforme legale: Binance, WhiteBIT, Kuna — aceste schimburi cooperează cu autoritățile de reglementare ucrainene.

3. Nu vinde totul deodată: o creștere bruscă a veniturilor poate atrage atenția.

---

Rezultat

În Ucraina, este legal să folosiți criptomonede dacă nu încălcați legea (nu spălați bani, nu evadați de taxe). Dar sistemul de monitorizare este încă atât de slab încât aproape că nu există riscuri pentru un utilizator obișnuit.

Pe de altă parte, dacă strategia ta cripto este să „cumperi lamba fără să plătești taxe”, fii pregătit pentru o vizită de la IRS. Ei iubesc lambas - în special cele pe care le pot confisca.