Într-o mișcare care evidențiază convergența tot mai mare dintre imobiliare și tehnologia blockchain, RealNOI, o platformă axată pe investiții imobiliare, s-a asociat cu Chintai, o platformă de tokenizare orientată spre conformitate, pentru a lansa o soluție care aduce fluxurile de numerar din proprietăți închiriate multifamiliale în ecosistemul activelor digitale.

Această inițiativă introduce un concept mult dorit de a tokeniza fluxurile de venit din chirii lunare, făcându-le accesibile unui spectru mai larg de investitori, în special celor interesați de DeFi.

O nouă eră pentru investițiile imobiliare

Colaborarea va demara cu două proprietăți, una din New York și una din New Jersey, evaluate la 124 milioane de dolari, oferind o cale digitală pentru investitori de a interacționa cu fluxurile de venit din imobiliare. Platforma blockchain a Chintai Nexus asigură că procesul respectă standardele globale, oferind investitorilor instituționali un acces sigur la aceste active tokenizate.

Un exemplu al acestei tehnologii în acțiune este bursa de carbon DNZ, lansată de Chintai Nexus la începutul anului 2024. Această platformă tokenizează și tranzacționează cu succes active din lumea reală, cum ar fi creditele de carbon, demonstrând capacitatea sa de a gestiona clase complexe de active și deschizând drumul pentru inovații similare în imobiliare.

Rezolvarea provocărilor de lichiditate și acces

Fluxurile de numerar din imobiliarele tokenizate își propun să abordeze provocările persistente din piață, cum ar fi lichiditatea limitată și accesul transfrontalier. Prin valorificarea blockchain-ului, RealNOI și Chintai Nexus creează un sistem care facilitează participarea internațională, asigurând în același timp transparența.

Infrastructura Chintai Nexus încorporează elemente de finanțe descentralizate (DeFi), inclusiv crearea de piețe automate și conectivitate între blockchain-uri cu rețele majore precum Ethereum, Solana și Avalanche. Această configurație îmbunătățește lichiditatea și accesibilitatea pentru activele imobiliare tokenizate, permițând investitorilor din diverse medii să participe în piețe de valoare mare.

Regândirea modelelor de investiții în imobiliare

Această abordare se abate de la modelele tradiționale de capitaluri proprii în imobiliare, concentrându-se în schimb pe tokenizarea fluxurilor de numerar. Investitorii se pot aștepta la distribuții lunare ale veniturilor din chirii prin intermediul platformei, cu perspective viitoare pentru tranzacționarea pe piața secundară.

O aplicație notabilă a acestui model se observă în DNA Holdings Venture Inc., care a lansat DNA Deal Desk—o platformă de investiții exclusivă construită pe blockchain-ul Chintai. Această platformă tokenizează proiecte ca vehicule de scop special (SPV-uri), permițând gestionarea sigură a investițiilor pe blockchain. Astfel de inovații ar putea transforma, de asemenea, modul în care sunt structurate și tranzacționate fluxurile de numerar din imobiliare.

Implicatii mai largi

Parteneriatul dintre RealNOI și Chintai Nexus reprezintă o schimbare semnificativă în investițiile imobiliare, subliniind importanța tot mai mare a tokenizării în era digitală. Piața globală de tokenizare a imobiliarelor, evaluată la 2,81 miliarde de dolari în 2023, este proiectată să ajungă la 11,80 miliarde de dolari până în 2031, cu o rată anuală compusă de creștere (CAGR) de 19,9%. Această creștere rapidă reflectă adoptarea tot mai mare a tehnologiei blockchain în sector.

Tokenizarea ar putea democratiza investiția în proprietăți prin reducerea barierelor care au favorizat istoric investitorii instituționali și cei cu averi mari. Prin fragmentarea activelor de înaltă valoare în tokenuri tranzacționabile, aceste platforme ar putea debloca lichiditate fără precedent într-o piață tradițională ilichidă. Un studiu recent EY a constatat că 80% dintre investitorii cu averi mari și 67% dintre investitorii instituționali investesc sau planifică să investească în active tokenizate.

Această abordare ar putea redefine, de asemenea, proprietatea imobiliară, permițând investitorilor să achiziționeze fluxuri de venit țintite sau interese fracționare în loc de proprietăți întregi. Proiecțiile indică faptul că, până în 2030, ofertele de imobiliare tokenizate ar putea reprezenta 13,58% din întreaga industrie imobiliară comercială.

Pe măsură ce tehnologia blockchain se maturizează și cadrele de reglementare evoluează, imobiliarele tokenizate au potențialul de a trece de la un concept experimental la o strategie de investiții mainstream, remodelând atât piețele imobiliare, cât și cele de active digitale pentru un spectru mai larg de participanți.