Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a intentat acțiune legală împotriva Binance Australia Derivatives, acuzând platforma de tranzacționare cripto că a clasificată greșit peste 500 de clienți de retail ca investitori en-gros.

Conform comunicatului de presă al ASIC, clasificarea greșită a Binance a privat clienții de protecțiile esențiale pentru consumatori conform legislației financiare australiene, provocând un proces care ar putea avea repercusiuni semnificative asupra operațiunilor platformei în Australia.

Acțiunea legală vizează comportamentul schimbului de criptomonede între iulie 2022 și aprilie 2023, susținând că platforma a clasificat greșit 505 investitori de retail ca fiind clienți en-gros. Acești 505 clienți, care constituie 83% din baza de utilizatori a Binance Australia, au fost privați de acces la drepturile și protecțiile esențiale pentru consumatori la care clienții de retail au dreptul conform legislației australiene.

Eșecurile de reglementare și încălcările legale ale Binance Australia

Conform legilor ASIC, clienții de retail care tranzacționează produse derivate cripto au dreptul legal la un Declarație de Divulgare a Produsului (PDS), acces la un sistem conform de soluționare a disputelor și o Determinare a Pieței Țintă (TMD).

Cu toate acestea, ASIC susține că schimbul de criptomonede nu a reușit să ofere aceste protecții, permițând clienților să tranzacționeze produse speculative cu risc ridicat fără protecții adecvate. Drept urmare, mulți dintre acești clienți au suferit pierderi financiare substanțiale.

Dosarul legal al ASIC conturează mai multe încălcări cheie pe care schimbul le-ar fi comis în perioada în cauză. Acestea includ eșecul de a se asigura că serviciile sale financiare au fost livrate eficient, onest și corect și eșecul de a respecta condițiile licenței sale de servicii financiare din Australia.

Schimbul de criptomonede este, de asemenea, sub supraveghere pentru că nu a instruit adecvat angajații să gestioneze problemele de conformitate.

Vicepreședintele ASIC, Sarah Court, a subliniat gravitatea încălcărilor, afirmând că sistemele de conformitate ale Binance erau „extrem de inadecvate” și că platforma a expus mai mult de 500 de clienți la riscuri financiare nereglementate.

Ea a subliniat că gestionarea greșită a clasificărilor acestor clienți de retail a contribuit la pierderile financiare semnificative pe care mulți le-au experimentat.

Relația tensionată dintre ASIC și Binance Australia

Acțiunea legală urmează unei revizuiri țintite de către ASIC a operațiunilor de servicii financiare ale schimbului de criptomonede din Australia. În decembrie 2022, regulatorul a început să analizeze clasificarea clienților de către Binance.

Aceasta a dus la emiterea unui aviz de audiere conform Legii Corporatiilor 2001, având ca scop considerarea suspendării sau anulării licenței de servicii financiare (AFS) a Binance în Australia. Schimbul de criptomonede de frunte a solicitat în cele din urmă anularea licenței, pe care ASIC a acordat-o în aprilie 2023.

Pe lângă proces, ASIC a supervizat plățile de compensație pentru clienții afectați. Numai în 2023, regulatorul a facilitat returnarea a aproximativ 13,1 milioane de dolari către clienții care au fost clasificați greșit și privați de protecțiile consumatorilor.

Binance se confruntă cu provocări legale suplimentare

Procesul este doar unul dintre mai multe obstacole legale cu care se confruntă actualmente Binance. Schimbul de criptomonede este, de asemenea, implicat într-o bătălie legală cu moștenirea schimbului de criptomonede FTX, care s-a prăbușit. În noiembrie, FTX a intentat un proces împotriva Binance și a CEO-ului său, Changpeng Zhao, susținând că o tranzacție de acțiuni din 2021 între companii a fost frauduloasă.

Moștenirea FTX susține că Binance și Zhao, împreună cu alții, au vândut o participație de 20% în FTX și o participație de 18,4% în entitatea sa din SUA, West Realm Shires, înapoi companiei într-o tranzacție presupus finanțată de divizia Alameda Research a FTX.

Procesul acuză Binance de facilitarea tranzacției folosind tokenurile de schimb ale Binance și stablecoin-ul legat de dolar, totalizând cel puțin 1,76 miliarde de dolari.

Mai mult, schimbul de criptomonede încearcă, de asemenea, să respingă acuzațiile de furt de proprietate intelectuală din partea proprietarului Peanut the Squirrel, Mark Longo, care susține că schimbul a folosit marca sa fără autorizație.

Obțineți un loc de muncă bine plătit în Web3 în 90 de zile: Harta rutieră supremă