Sursa: Mars Finance
DeFi 3.0 se conturează treptat, mai multe proiecte de vârf conduc această vală tehnologică. Proiecte precum $HYPE, $PENDLE, $INST aduc schimbări revoluționare în DeFi, promovând optimizarea lichidității, eficienței și experienței utilizatorului. Suntem pe cale să intrăm într-o lume complet nouă a finanțelor descentralizate.
I. DeFi 1.0: mișcarea lichidității
Sursa: Mars Finance
Punctul central al DeFi 1.0 este migrarea și gestionarea lichidității, axându-se pe soluționarea modului în care se poate muta capitalul și lichiditatea într-un mediu descentralizat. Iată câteva proiecte emblematice:
Împrumuturi: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Automatizatori de piață (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
dobândă compusă: Yearn.Finance ($YFI)
Aceste proiecte au pus bazele primei valuri de DeFi, promovând adoptarea pe scară largă a finanțelor descentralizate.
II. DeFi 2.0: eficiența lichidității
DeFi 2.0 a mutat accentul asupra îmbunătățirii eficienței lichidității, având scopul de a face utilizarea capitalului mai eficientă prin mecanisme și protocoale inovatoare, cu stimulente mai atrăgătoare. Proiectele reprezentative includ:
Mecanisme de stimulare: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Combinabilitate: Abracadabra ($SPELL)
Apariția DeFi 2.0 a ajutat la rezolvarea problemelor de eficiență a capitalului și stagnare a lichidității, promovând dezvoltarea profundă a finanțelor descentralizate.
III. DeFi 3.0: accesibilitatea lichidității
DeFi 3.0 se va concentra pe accesibilitatea lichidității, punând accent pe experiența utilizatorului (UX) și costuri de tranzacție reduse. Ideea centrală a DeFi 3.0 este ca utilizatorii să poată accesa mai ușor lumea finanțelor descentralizate, nu doar optimizând lichiditatea și eficiența.
Proiectele de pionierat ale DeFi 3.0 includ:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Alte proiecte inovatoare precum: KaitoAI, Pumpdotfun
Aceste proiecte promovează creșterea DeFi 3.0, optimizează accesibilitatea finanțelor descentralizate și oferă utilizatorilor costuri de tranzacție mai mici și o experiență de operare mai convenabilă.
IV. HyperliquidX: un DEX eficient și Layer 1
Sursa: Mars Finance
HyperliquidX, condus de Chameleon Jeff și King Julian, este un DEX eficient de tranzacționare perpetuă și o platformă Layer 1. HyperliquidX oferă o eficiență capitală extrem de ridicată (CPV), iar în prezent rata anuală a profitului (APR) se apropie de 40%. Această platformă nu este doar un loc ideal pentru arbitraj de capital, ci și a adus randamente substanțiale investitorilor timpurii prin airdrop-uri.
HyperliquidX pune bazele pentru următoarea etapă a pieței financiare descentralizate, devenind un punct de interes pentru investitori.
V. Pendle: platforma inovatoare a veniturilor fixe
Pendle, fondat de TN Pendle, este o platformă de venituri care permite utilizatorilor să investească prin oferirea de produse de venit cu rată fixă și dată fixă. Pendle oferă expunere la venituri cu efect de levier, putând oferi utilizatorilor opțiuni de investiție mai diversificate, în special pentru furnizorii de lichiditate și deținătorii pe termen lung.
Pendle a lansat recent PendleSwap, această funcționalitate îmbunătățește și mai mult competitivitatea sa pe piața DeFi, făcându-l un lider în industria gestionării veniturilor.
VI. Ethena Labs: stabilcoins cu venituri extinse
Scopul Ethena Labs este de a extinde funcționalitatea stablecoin-ului său $sUSDe la 5 miliarde de dolari, oferind o rată anuală a profitului de 27%. Acest venit provine din fonduri și spread-ul de bază (basis spread). Stablecoin-urile Ethena Labs sunt deja disponibile pe platforme de mainstream precum Bybit, simbolizând o breșă pentru stablecoin-urile descentralizate pe platformele tradiționale de tranzacționare.
Această realizare demonstrează potențialul stablecoin-urilor descentralizate, făcând din Ethena Labs unul dintre proiectele de frunte în DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol: optimizarea utilizării lichidității
Fluid Protocol, lansat de Instadapp, permite utilizatorilor să obțină o rată anuală a profitului (APR) din lichiditate ipotecată și datorii. Protocolul crește utilizarea lichidității, îmbunătățind eficiența capitalului pentru împrumuturi și tranzacționare cu efect de levier. Inovația Fluid nu aduce doar noi oportunități pe piața împrumuturilor, ci optimizează și alocarea capitalului DeFi prin transformarea traderilor cu efect de levier în furnizori de lichiditate.
Fluid este unul dintre proiectele cheie din DeFi 3.0, promovând eficiența utilizării capitalului în sistemul financiar descentralizat.
VIII. Peapods Finance: generarea veniturilor prin arbitraj on-chain
Sursa: Mars Finance
Peapods Finance permite utilizatorilor să efectueze arbitraj on-chain prin crearea de piscine de lichiditate bidirecționale, permițând utilizatorilor să folosească un singur activ și să utilizeze împrumuturi flash (Flash Loans) pentru a amplifica acest venit. Peapods utilizează inovativ tehnologia împrumuturilor flash, făcând oportunitățile de arbitraj din finanțele descentralizate mai bogate și oferind utilizatorilor o nouă modalitate de a obține venituri.
Peapods este un lider în DeFi 3.0, promovând dezvoltarea ulterioară a pieței financiare descentralizate prin piscine de lichiditate inovatoare și mecanisme de arbitraj.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: noi opțiuni de venit fix
Sursa: Mars Finance
Proiectele Babylon Labs și Lombard Finance sunt complementare în DeFi 3.0, asemeni „pâinii și untului”. Ambele oferă venituri cu rată fixă și se concentrează pe generarea de venituri din active precum Bitcoin. Aceste venituri sunt adesea obținute prin protocoale precum Pendle, oferind utilizatorilor o rată de rentabilitate stabilă. Cele două companii vor lansa, de asemenea, campanii de airdrop pentru a atrage și mai mult furnizorii de lichiditate și investitorii.
Dezvoltarea combinată a acestor două proiecte face ca mecanismele de gestionare a veniturilor DeFi 3.0 să fie mai diversificate, oferind investitorilor mai multe oportunități de venit fix.
X. Virtuals.io: agenți AI și interacțiune multiplatformă
Virtuals.io a fost fondat de Ethermage și Everythingempt0, având ca obiectiv interacțiunea prin agenți AI pe mai multe platforme. Acești agenți folosesc protocolul ERC6551 pentru a reprezenta fiecare agent ca o entitate on-chain, având control total asupra portofelului. Scopul Virtuals este de a permite agenților AI să interacționeze pe platforme precum X, TikTok etc., păstrând o memorie și o operare consistentă între diferite platforme.
Designul inovator și arhitectura modulară a Virtuals îl fac un punct de atracție în DeFi 3.0. Acesta deschide noi orizonturi pentru combinarea finanțelor descentralizate cu inteligența artificială.
XI. Alte protocoale DeFi 3.0 de urmărit
În afară de proiectele menționate, există și alte proiecte cu potențial în DeFi 3.0 care merită atenția investitorilor:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Aceste proiecte ilustrează inovațiile DeFi 3.0 în mai multe industrii, inclusiv inteligența artificială, piscinele de lichiditate, optimizarea veniturilor etc., care ar putea promova în continuare dezvoltarea ecosistemului financiar descentralizat în viitor.
Rezumat
Sosirea DeFi 3.0 simbolizează o nouă rundă de revoluție în ecosistemul financiar descentralizat. Odată cu apariția proiectelor precum HyperliquidX, Pendle, Ethena Labs, am văzut o optimizare profundă a lichidității, eficienței și experienței utilizatorului în finanțele descentralizate. Aceste proiecte nu numai că promovează dezvoltarea DeFi, dar oferă și noi oportunități și opțiuni pentru investitori, deschizând un nou capitol în finanțele descentralizate.
Declinare de responsabilitate: acest articol nu constituie un sfat de investiție, utilizatorii ar trebui să ia în considerare dacă orice opinie, punct de vedere sau concluzie din acest articol se potrivește circumstanțelor lor specifice și să respecte legislația și reglementările relevante din țara și regiunea lor.
Acest articol a fost republicat cu permisiunea: (MarsBit)
Autorul original: X, @belizardd
『DeFi3.0 este pe cale să vină! Următoarea generație de finanțe descentralizate: 3 mari proiecte aduc inovații uimitoare』acest articol a fost publicat pentru prima dată în『Orașul Crypto』
