Câștigurile nu trebuie să vă sperie de înghețare! Folosiți metodele corecte pentru a scăpa de griji!
Când operați în domeniul criptomonedelor, mulți oameni s-au confruntat cu problema conturilor bancare înghețate. De fapt, sistemul de control al riscurilor bancare are unele capcane, iar dacă învățați aceste trucuri mici, puteți evita eficient riscurile și asigura siguranța contului! Să vedem câteva metode practice de prevenire a înghețării contului, împărtășite de un prieten care a lucrat 10 ani în bancă!
1、După ce banii au fost transferați, nu vă grăbiți să acționați
După finalizarea operațiunii de retragere, când altcineva transferă bani în contul dvs. bancar, încercați să nu le transferați sau să le folosiți imediat. Acțiunile prea rapide pot activa sistemul de control al riscurilor bancare, fiind ușor interpretate ca „comportament de fraudă”.
2、Evitați transferurile în zilele nelucrătoare, mai ales noaptea
Sistemul de control al riscurilor bancare este foarte sensibil, transferurile frecvente noaptea sau transferurile mari în weekend-uri și sărbători pot fi interpretate greșit ca fiind activități de jocuri de noroc sau spălare de bani. Încercați să efectuați operațiuni în zilele lucrătoare, în timpul zilei.
3、Merchant fix, timp fix pentru retragere
Faceți transferuri în date fixe în fiecare lună (de exemplu, pe 15 ale fiecărei luni sau la sfârșitul lunii) și încercați să alegeți același comerciant. Astfel, banca va considera aceste fonduri ca fiind „venituri fixe”, cum ar fi salariul, cu un risc mai mic.
4、Evitați să schimbați frecvent comercianții, mai ales pentru transferuri mari
Dacă schimbați frecvent comercianții și implicați sume mari de bani, banca va suspecta sursa fondurilor dvs., ceea ce poate duce la înghețarea pe termen lung a contului. Sumele mici sunt mai puțin problematice, oferind dovezi relevante, contul poate fi deblocat în 2-3 zile lucrătoare; dar dacă nu oferiți dovezi, poate dura 7 zile lucrătoare.
5、Nu încercați să faceți transferuri mici fără motive întemeiate
Dacă transferul este finalizat, nu încercați să faceți transferuri mici prin WeChat sau Alipay. Operațiunile mici frecvente pot fi ușor recunoscute de sistem ca fiind comportament „anormal”.
6、Ce să faceți dacă contul este înghețat?
Dacă contul este înghețat, amintiți-vă să aduceți un act de identitate și cardul bancar la ghișeul băncii pentru a rezolva problema, și trebuie să oferiți o explicație clară a sursei fondurilor, mai ales pentru sumele de bani neclare.