Binance Blog a publicat un nou articol, subliniind măsurile luate pentru a spori securitatea pe platforma sa P2P folosind modele avansate de IA. Articolul își propune să facă lumină asupra strategiilor folosite pentru a proteja utilizatorii de escrocherii predominante în tranzacționarea peer-to-peer.
Platforma Binance P2P, lansată la sfârșitul anului 2018, facilitează tranzacțiile de schimb valutar între Bitcoin și monedele locale. Deși oferă confort, tranzacționarea P2P implică riscuri inerente, deoarece se bazează pe încrederea între utilizatori, mai degrabă decât pe un schimb centralizat. Pentru a atenua aceste riscuri, Binance folosește un serviciu de escrow și un proces strict de verificare a identității. Cu toate acestea, escrocii găsesc adesea modalități de a ocoli aceste măsuri de protecție. Pentru a contracara acest lucru, Binance a dezvoltat o infrastructură de securitate care utilizează modele de inteligență artificială (AI) pentru a aborda riscurile specifice asociate tranzacționării P2P.
Articolul prezintă patru escrocherii frecvent întâlnite pe Binance P2P: reprezentanți falși ai serviciului pentru clienți, escrocherii prin escrow, amenințări de a suna poliția și păcălirea cumpărătorilor pentru a anula comenzile după plată. Escrocii uzurpă identitatea Binance Support pentru a extrage informații sensibile, susțin în mod fals că plățile fiat sunt păstrate în escrow, folosesc tactici de intimidare sau înșală cumpărătorii pentru a anula tranzacțiile după plată. Pentru a combate aceste escrocherii, Binance a desfășurat o echipă de modele AI care funcționează ca gatekeepers, monitorizând fazele tranzacției pentru a intercepta activitățile frauduloase.
În centrul acestui efort este utilizarea modelelor de limbaj mari (LLM), care sunt sisteme AI antrenate să înțeleagă și să genereze limbajul uman. Aceste modele sunt reglate fin folosind datele de comunicare din tranzacțiile P2P pentru a recunoaște comportamentul legat de escrocherie. În ciuda provocărilor în antrenament din cauza datelor limitate de înșelătorie, Binance folosește tehnici precum supraeșantionarea, subeșantionarea și modificarea ponderilor claselor pentru a îmbunătăți acuratețea modelului. În plus, LLM-uri precum LLaMa 2, OpenAssistant și Falcon sunt folosite pentru a crea instanțe de antrenament suplimentare, sporind capacitatea modelelor de a detecta înșelătorii.
Modelele AI analizează interacțiunile utilizatorilor în funcția de chat a Binance P2P pentru a discerne intențiile utilizatorilor, identificând mesajele suspecte înainte ca acestea să ducă la tranzacții. Această abordare proactivă a ajutat la prevenirea a peste 2.000 de potențiale escrocherii și a facilitat finalizarea a 212.000 de comenzi, implicând fonduri în valoare totală de peste 28 milioane USD. Articolul oferă exemple de modele în acțiune, cum ar fi alertarea utilizatorilor cu privire la riscurile de plată de la terți și asistarea vânzătorilor în finalizarea comenzilor.
Binance își subliniază angajamentul față de siguranța utilizatorilor, investind în instrumente bazate pe inteligență artificială și într-o echipă dedicată de servicii pentru clienți. Recalificarea continuă a modelelor lingvistice asigură că acestea rămân eficiente împotriva tacticilor de escrocherie în evoluție. Utilizatorii sunt încurajați să raporteze înșelătoriile către Binance Support pentru asistență suplimentară.