Instanța din Australia a ordonat Kraken să plătească despăgubiri de 5,1 milioane de dolari australieni pentru încălcarea prevederilor privind produsele de împrumut în marjă. Acesta este într-adevăr un moment de amplificare pentru Comisia australiană pentru valori mobiliare și investiții (ASIC), deoarece semnifică nivelul sporit de control pe care a început să îl introducă jucătorilor de criptomonede din țară.

Încălcarea: împrumutul în marjă fără licență

Amenda a fost pentru produsul „extensie de marjă” Kraken, care a fost oferit la peste 1.100 de clienți australieni din octombrie 2021, dar nu a îndeplinit cerințele de reglementare. Produsul le-a permis utilizatorilor să împrumute bani pentru tranzacționare, iar rambursările ar putea fi făcute în criptomonede precum Bitcoin sau monede fiat precum dolarul american.

În august, un tribunal federal australian a constatat că Bit Trade, operatorul australian al Kraken, a încălcat legile țării privind obligațiile de proiectare și distribuție (DDO) neproducând o determinare a pieței țintă. O determinare a pieței țintă înseamnă că produsele financiare sunt comercializate în mod corespunzător și se aliniază nevoilor și riscurilor investitorilor.

Declarația ASIC și pierderile clienților  

Președintele ASIC, Joe Longo, a spus: „Determinările pieței țintă sunt esențiale pentru a ne asigura că investitorilor nu le sunt comercializate produse care le pot dăuna. Bit Trade și-a emis produsul de extindere a marjei pentru peste 1.100 de australieni cărora li s-au perceput comisioane și dobânzi de peste 7 milioane de dolari, fără să se gândească dacă produsul este potrivit pentru ei.”

Longo a spus că clienții au pierdut peste 5 milioane USD prin serviciul de creditare în marjă Kraken, inclusiv unul care a pierdut aproape 4 milioane USD. Este pentru prima dată când ASIC a amendat un schimb criptografic pentru că nu a furnizat un TMD.

Decizia Curții Federale

Judecătorul Nicholas, care a audiat cazul, a spus că sistemul de conformitate al Bit Trade este „grav deficient”. Compania a continuat să ofere produsul, în ciuda faptului că i s-a spus că nu sunt conforme. Judecătorul Nicholas a constatat că contravențiile sunt „grave și determinate de dorința de a câștiga mai mulți bani”.

Se pare că Bit Trade a fost obligat să plătească costurile legale ale ASIC, pe lângă amenda de 5,1 milioane USD.

Concluzie: Implicații pentru Kraken și industria cripto

Amenda arată că ASIC este serios în privința responsabilizării platformelor cripto în fața legilor financiare australiene. Este în mod clar un avertisment pentru alte schimburi de criptomonede care nu sunt conforme.

Acest lucru ar putea face Kraken să-și revizuiască operațiunile și structurile de conformitate în jurisdicțiile care își măresc cerințele de reglementare. Kraken nu a comentat hotărârea, dar amenda ar putea avea implicații mai ample pentru alte platforme cripto pentru a trece înaintea curbei în respectarea legilor.

Jurnalul BIT este disponibil non-stop, oferindu-vă informații actualizate despre starea lumii cripto. Urmărește-ne pe Twitter și LinkedIn și alătură-te canalului nostru Telegram.

Întrebări frecvente

1. Ce este Kraken?

Kraken este un schimb global de criptomonede. Permite utilizatorilor să cumpere, să vândă sau să schimbe diferite criptomonede oriunde s-ar afla. Kraken oferă, de asemenea, multe opțiuni pentru tranzacționare atunci când vine vorba de marje și futures.

2. De ce a fost amendat Kraken în Australia?

Kraken a fost obligat să plătească 5,1 milioane de dolari AUD pentru furnizarea unui produs de împrumut în marjă fără o determinare a pieței țintă - o cerință de reglementare în conformitate cu legile Australiei privind obligațiile de proiectare și distribuție (DDO).

3. Ce este determinarea pieței țintă (TMD)?

Un TMD este un document de reglementare care se asigură că produsele financiare sunt comercializate către publicul potrivit. Acesta verifică dacă produsul este potrivit pentru utilizatorii vizați.

4. Ce înseamnă acest lucru pentru schimburile de criptomonede din Australia?

Amenda este un semn al controlului sporit al platformelor cripto din Australia. Bursele de aici trebuie să respecte regulile autorităților financiare locale sau se confruntă cu amenzi, la fel ca Kraken.