Bitcoin a atins recent noi maxime istorice, dar mulți ar putea avea îndoieli: este legal să cumperi și să vinzi bitcoin în China continentală? Următoarele informații vor răspunde la această întrebare.
Să spunem mai întâi concluzia: achiziționarea și deținerea de bitcoin de către persoane fizice nu este ilegală.
Din punct de vedere juridic, simpla achiziție de bitcoin nu este ilegală. Cu toate acestea, dacă implică următoarele acțiuni, acestea se încadrează în sfera ilegalității:
Înlocuirea yuanului cu bitcoin ca mediu de plată pentru tranzacții.
Utilizarea bitcoin sau a altor criptomonede pentru spălarea de bani în interiorul și în afara țării.
Finanțarea cu monedă fiat prin emiterea de bitcoin sau alte criptomonede.
Desfășurarea activităților de schimb între bitcoin sau alte criptomonede și yuan.
Desfășurarea activităților de schimb între criptomonede.
Furnizarea de medii de informații și servicii de preț pentru tranzacțiile cu criptomonede.
Acționând ca dealer în tranzacționarea criptomonedelor.
Odată ce aceste acțiuni au loc, consecințele pot varia de la amenzi ușoare până la pedepse penale severe, chiar închisoare.
Poziționarea legală a bitcoin: similară cu bunurile virtuale.
În contextul juridic al Chinei continentale, bitcoin și alte criptomonede sunt poziționate similar cu moneda QQ de la Tencent. Utilizatorii pot achiziționa și deține legal bitcoin, dar nu pot să-l folosească ca instrument de plată și nu pot desfășura activități financiare ilegale.
De exemplu:
Achiziționarea și deținerea de bitcoin: nu este ilegal.
Vânzarea de bitcoin la un preț supraevaluat: există o zonă gri legală, se află într-o stare delicată.
Participarea la activități ilegale legate de bitcoin, cum ar fi spălarea de bani sau finanțarea cu monedă fiat: este clar ilegală, iar faptele grave vor constitui infracțiuni.
Analiza comportamentelor ilegale și a consecințelor acestora.
Spălarea de bani: utilizarea bitcoin pentru transferuri de fonduri în interiorul și în afara țării poate constitui infracțiunea de operare ilegală.
Finanțare cu monedă fiat: emiterea de criptomonede pentru a atrage fonduri, suspectată de infracțiunea de strângere ilegală de fonduri.
Furnizarea de servicii de tranzacționare: oferirea de medii de informații sau platforme de tranzacționare pentru criptomonede poate fi, de asemenea, considerată operare ilegală.
Aceste acțiuni, odată ce încalcă legea, au consecințe grave, putând conduce la închisoare.
Comparativ internațional: starea actuală a reglementării criptomonedelor în Statele Unite.
Spre deosebire de China, Statele Unite au o atitudine relativ complexă și un regim de reglementare multiplu față de bitcoin și alte criptomonede.
Ministerul de Finanțe al Statelor Unite: consideră criptomonedele ca monedă, cerând bursei să solicite licența MSB (servicii de bani).
Comisia pentru Valori Mobiliare din Statele Unite (SEC): consideră criptomonedele ca fiind valori mobiliare, care trebuie să respecte reglementările legii valorilor mobiliare.
Comisia pentru Comerț cu Produse de Bază din Statele Unite (CFTC): consideră criptomonedele ca fiind produse, incluzându-le în reglementarea legii comerțului cu produse.
Serviciul de Venituri Interne al Statelor Unite (IRS): consideră criptomonedele ca fiind proprietate și impune impozite pe tranzacțiile cu acestea.
Diferitele departamente, din motive de interes propriu, reglementează criptomonedele în mod multiplu, ceea ce limitează dezvoltarea sectorului. Totuși, odată cu ajustările de politică, este posibil să apară mai multe oportunități în viitor.
Oportunitățile și riscurile pentru investitorii obișnuiți.
Prețul actual al bitcoin-ului este ridicat, depășind capacitatea de suport a investitorilor obișnuiți. Pentru micii investitori, ocaziile de îmbogățire prin bitcoin ar fi putut fi deja ratate. Dar este important de reținut că orice investiție implică riscuri, iar legalitatea și conformitatea sunt fundamentale pentru investiții.
În concluzie, achiziționarea și deținerea de bitcoin în China continentală este legală, dar implicarea în activități ilegale atrage consecințe legale. Investitorii ar trebui să acționeze cu prudență și să nu încerce să încalce legea.