Recent, două cazuri legate de criptomonede judecate de Curtea Supremă din Shanghai și de Curtea din Lianshui, Jiangsu, au stârnit discuții intense în comunitate, unii considerând că reglementarea criptomonedelor în țară s-a schimbat, iar deținerea de Bitcoin și alte criptomonede de către cetățeni este legală, fiind protejată în țară. Deși îmi doresc ca politicile de reglementare din țară să fie mai prietenoase cu industria și ca în practica judiciară să se combată sever comportamentele ilegale de furt și înșelăciune, și să se echilibreze interesele părților în cazurile legate de criptomonede. Dar oare chiar așa stau lucrurile? Astăzi, voi discuta despre situația reală a reglementării criptomonedelor în țară, având în vedere recentele exemple judiciare.
1. Politica de reglementare a criptomonedelor din țară.
Evoluția politicilor de reglementare a criptomonedelor din țară este prezentată mai jos:
În decembrie 2013, Banca Populară din China și alte departamente au publicat (Notificarea privind prevenirea riscurilor legate de Bitcoin), denumită în continuare (Documentul 289).
Clarificarea naturii Bitcoin: se consideră că Bitcoin nu este emis de autoritățile monetare, nu are caracteristici monetare precum caracterul legal de plată și obligativitatea și nu este o monedă în sensul adevărat al cuvântului. Din punct de vedere al naturii, Bitcoin este un bun virtual specific, nu are statut legal echivalent cu cel al monedei, nu poate și nu ar trebui să circule ca monedă pe piață. Cu toate acestea, tranzacțiile cu Bitcoin ca acte comerciale pe internet îi conferă publicului libertatea de a participa, asumându-și riscurile.
Reglementarea instituțiilor financiare de plată: toate instituțiile financiare și instituțiile de plată nu trebuie să stabilească prețuri pentru produse sau servicii în funcție de Bitcoin, nu trebuie să cumpere sau să vândă Bitcoin ca contraparte centrală, nu trebuie să asigure activități de asigurare legate de Bitcoin sau să includă Bitcoin în sfera de responsabilitate a asigurărilor, nu trebuie să ofere direct sau indirect clienților alte servicii legate de Bitcoin, inclusiv: oferirea de servicii de înregistrare, tranzacționare, compensare, decontare a Bitcoin; acceptarea Bitcoin sau utilizarea Bitcoin ca instrument de plată și decontare; desfășurarea de servicii de schimb între Bitcoin și yuani, precum și valută străină; desfășurarea de servicii de stocare, custodie, ipotecare a Bitcoin; emiterea de produse financiare legate de Bitcoin; utilizarea Bitcoin ca obiect de investiție pentru fonduri de investiții, fonduri de tip trust etc.
Reglementarea platformelor de tranzacționare: site-urile de internet care oferă servicii de înregistrare și tranzacționare a Bitcoin-ului trebuie să se înregistreze la autoritățile de reglementare a telecomunicațiilor. Autoritățile de reglementare a telecomunicațiilor, pe baza recomandărilor și opiniei de sancționare a departamentelor competente, vor închide site-urile ilegale legate de Bitcoin. Băncile, instituțiile financiare de plată și platformele de tranzacționare trebuie să își îndeplinească obligațiile de combatere a spălării banilor.
În septembrie 2017, Banca Populară din China, Biroul de Informații Online și alte șapte departamente au publicat (Anunțul privind prevenirea riscurilor de finanțare prin emiterea de token-uri), denumit în continuare (Anunțul 94).
Calificarea ICO: Emiterea necorespunzătoare și circulația token-urilor pentru a strânge Bitcoin, Ethereum și alte așa-numite 'criptomonede' prin emiterea de token-uri (ICO) este, în esență, o acțiune ilegală de strângere de fonduri publice fără aprobată, suspectă de vânzări ilegale de titluri de valoare, emiterea ilegală de titluri de valoare și activități ilegale de strângere de fonduri, fraudă financiară, piramidă etc.
Token-urile sau 'criptomonedele' utilizate în cadrul finanțării prin emiterea de token-uri nu sunt emise de autoritățile monetare, nu au caracteristici precum legalitatea plății și obligativitatea, nu au un statut legal echivalent cu cel al monedei, și nu pot și nu ar trebui să circule ca monedă pe piață.
Nici o organizație sau persoană nu are voie să desfășoare ilegal activități de emitere a token-urilor pentru finanțare, iar organizațiile și persoanele care au finalizat emiterea de token-uri trebuie să facă aranjamente pentru a returna fondurile.
În ceea ce privește reglementarea platformelor de tranzacționare: niciun așa-numit platformă de tranzacționare pentru finanțarea prin token-uri nu trebuie să participe la schimbul de monedă legală cu token-uri sau 'criptomonede', nu trebuie să cumpere sau să vândă token-uri sau 'criptomonede' ca contraparte centrală, și nu trebuie să ofere servicii de prețuri sau intermediere informațională pentru token-uri sau 'criptomonede'.
Reglementarea instituțiilor financiare de plată: toate instituțiile financiare și instituțiile de plată non-bancare nu trebuie să desfășoare activități legate de emiterea de token-uri și de finanțarea acestora.
În septembrie 2021, Banca Populară din China, Curtea Supremă, Procuratura Supremă, Ministerul de Interne, Biroul de Administrație Valutară și alte zece departamente au publicat (Notificarea privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație și tranzacționare a criptomonedelor), denumită în continuare (Notificarea 924).
Clarificarea proprietăților criptomonedelor și activităților conexe: criptomonedele nu au un statut legal echivalent cu cel al monedei legale, iar activitățile comerciale legate de criptomonede în țară sunt considerate activități financiare ilegale, iar bursele offshore care oferă servicii rezidenților din China sunt, de asemenea, considerate activități financiare ilegale.
Participarea la activități de investiție și tranzacționare în criptomonede comportă riscuri legale. Orice entitate, organizație sau persoană fizică care investește în criptomonede și produse derivate asociate, încalcă ordinea publică și bunele moravuri, acțiunile legale civile relevante sunt nule, iar pierderile sunt asumate de către acestea; acolo unde se suspectează că se distruge ordinea financiară și se pune în pericol securitatea financiară, acestea vor fi investigate conform legii.
Reglementare multi-departamentală: Ministerul de Interne luptă sever împotriva activităților criminale legate de criptomonede, desfășurând în continuare la nivel național activități precum 'Combaterea spălării banilor', 'Combaterea jocurilor de noroc transfrontaliere' și 'Acțiunea de oprire a cardurilor', aplicând legea împotriva activităților ilegale din activitățile legate de criptomonede, cum ar fi gestionarea ilegală, fraude financiare, și activități de spălare a banilor și jocuri de noroc realizate prin criptomonede, precum și activități ilegale de strângere de fonduri și piramidă ce folosesc criptomonede ca pretext.
Departamentul de informații online întărește gestionarea conținutului informațional de pe internet și a conexiunilor legate de criptomonede. Departamentele de reglementare a pieței, împreună cu departamentele de gestionare financiară, vor întări legal supravegherea publicității legate de criptomonede, investigând rapid publicitatea ilegală relevantă.
Punctul de vedere al avocaților: din documentele de reglementare de mai sus, se poate observa că deținerea de Bitcoin și alte criptomonede nu este ilegală. (Documentul 289) a clarificat că Bitcoin este un bun virtual specific, dar Bitcoin, Ethereum și alte criptomonede nu au caracteristici precum legalitatea plății și obligativitatea, neputând circula ca monedă pe piață. În același timp, se subliniază că participarea la investiții în criptomonede și produse derivate asociate, dacă violează ordinea publică și bunele moravuri, atunci contractul este nul, iar pierderile sunt asumate de investitor; acolo unde se suspectează că s-au distrus ordinea financiară și securitatea financiară, acestea vor fi investigate conform legii.
În ultimii ani, autoritățile de aplicare a legii au adoptat măsuri stricte de reglementare a criptomonedelor, împotriva comercianților OTC din țară, a platformelor de tranzacționare și a proiectelor implicate în activități ilegale de gestionare, deschiderea de cazinouri, strângerea de fonduri ilegale, piramidală etc. a fost combătută cu severitate, acoperind toate etapele activităților de strângere de fonduri și emitere de monede, decontare, tranzacționare etc. În cazurile civile, în multe regiuni există dificultăți în înregistrarea cazurilor legate de criptomonede. Chiar dacă este posibil să se înregistreze, în multe cazuri, instanțele aplică măsuri standardizate, dificultând protejarea drepturilor investitorilor și creditorilor, iar riscurile și pierderile sunt asumate de aceștia.
Din aceste practici judiciare, se poate observa că, deși deținerea de criptomonede nu este ilegală, protecția drepturilor deținătorilor este foarte slabă, iar esența este de a ghida oamenii să reducă investițiile, limitând dimensiunea grupurilor participante.
Unii ar putea spune că acest tip de reglementare poate combate activitățile ilegale care utilizează criptomonede pentru spălarea banilor și reducerea pierderilor financiare cauzate de fraudă. Dar poate acest lucru să elimine complet activitățile ilegale relevante? Așadar, nu sunt de acord cu această opinie, deoarece multe dintre cazurile de fraudă legate de criptomonede din țară sunt de fapt înșelătorii care folosesc criptomonedele ca pretext pentru a păcăli victimele să investească, iar multe victime doar au auzit povești de succes din industrie și din curiozitate, din lăcomia umană, au ales să investească. Cazuri specifice pot fi citite în (Îndrumare pentru începători în criptomonede: Atenție la capcana 'păcălitului cu porcul' și la schemele de fraudă de tip 'înghețare falsă' a exchange-urilor).
Odată cu dezvoltarea tehnologiei, va apărea o varietate de tehnologii emergente precum criptomonedele și AI, iar infractorii vor profita de diferențele de informații și de barierele tehnologice ale noilor industrii pentru a comite acte ilegale. În cazul noilor tehnologii și industrii, este mai bine să se faciliteze decât să se blocheze, reducând diferențele de informații, astfel încât toată lumea să fie mai bine informată, ceea ce poate reduce riscurile de a fi înșelați.
2. Calificarea criptomonedelor în recentele exemple judiciare.
Ziarul Curții Populare a publicat în decembrie un articol de la Curtea din Lianshui, Jiangsu (Calificarea penală a comportamentului de furt de criptomonede), unde curtea are două puncte de vedere: 1. Acțiunea inculpatului de a fura USDT folosind un cod de contract constituie atât infracțiunea de obținere ilegală a datelor sistemului informatic, cât și infracțiunea de furt, fiind considerată o concurență imaginară, conform principiului de pedeapsă pentru infracțiuni mai grave, ar trebui să fie calificată ca furt.
2. Suma furtului este calculată pe baza prețului de schimb al criptomonedei respective pe platforma de tranzacționare la momentul crimei. Articolul discută punctul de vedere 1, explicând că criptomonedele sunt generate prin 'minare', 'minarea' fiind o formă de muncă socială abstractă, astfel încât criptomonedele au valoare și proprietăți de bunuri, constituind furt. Această argumentare a determinat mulți utilizatori de criptomonede să creadă că direcția reglementării s-a schimbat, iar criptomonedele au devenit legale, iar minarea a devenit legală.
Din documentele de reglementare de mai sus, se poate observa că nu există nicio reglementare care să declare că deținerea de criptomonede de către persoane fizice este ilegală. Articolul discută despre „minat” cu scopul de a demonstra că criptomonedele nu sunt generate din nimic, ci prin achiziționarea de echipamente de minat care consumă energie pentru a produce blocuri, criptomonedele având valoare și fiind protejate ca bunuri publice și private prin legea penală, susținând astfel punctul de vedere că furtul de criptomonede constituie furt, având ca scop principal combaterea comportamentelor ilegale.
În ceea ce privește calificarea criptomonedelor în astfel de cazuri, Curtea din Xu Hui, Shanghai, a judecat în mai anul acesta cazul de furt cu numărul (2024) Hu 0104 penal inițial 301, în care inculpatul a obținut prin metode tehnice cheia privată a victimei și a furat criptomonedele dintr-o adresă, vânzându-le ulterior pentru a obține peste 2,5 milioane de yuani. În final, instanța a constatat că inculpatul a acționat cu scopul de a obține ilegal, folosind metode tehnice pentru a pătrunde în sistemul informațional al altuia, furând în secret criptomonedele altora, suma fiind deosebit de mare sau având alte circumstanțe foarte grave, comportamentul său constituind furt.
Curtea din Foshan, Guangdong, a judecat în iunie acest an (2024) cazul de fraudă cu numărul 300, în care inculpatul a pretins că are proiecte de investiții, promițând dobânzi mari, și a păcălit victima să investească, dintre care victima Ye a fost înșelată cu echivalentul a 50.000 de yuani în USDT. În final, instanța a considerat că criptomonedele au posibilități de gestionare, transfer și valoare, putând fi considerate obiecte ale infracțiunii de înșelăciune, iar inculpatul a fost găsit vinovat de înșelăciune.
Curțile din Shanghai și Guangdong au hotărât în ultimele șase luni că cazurile de furt și înșelăciune legate de criptomonede sunt considerate bunuri publice și private protejate de legea penală, fiind condamnate conform infracțiunii de furt și de înșelăciune.
3. Sumar și reflecții.
Cazurile de furt și înșelăciune în criptomonede au loc aproape zilnic, iar în deciziile publice vedem că autoritățile de aplicare a legii combat sever aceste comportamente ilegale. Dar câte cazuri similare au fost respinse la etapa de înregistrare a plângerii? Câți dintre victimele obișnuite ale furtului sau înșelăciunii pot efectiv să depună plângere și să obțină un certificat de înregistrare? Ce dificultăți există în practică? Prietenii care au trecut prin experiențe similare vor înțelege ce vreau să spun.
În plus, anul acesta a fost întâlnit cazul în care un utilizator a vândut U pe o platformă de tranzacționare și, după o tranzacție reușită, persoana care a plătit în yuani pentru U a fost înșelată, iar respectivul utilizator care a vândut U a fost obligat de poliție să restituie banii implicați. Aceste cazuri sunt destul de frecvente în practica judiciară, iar logica de bază este că mulți ofițeri de aplicare a legii au prejudecăți față de criptomonede, considerând utilizatorii acestora ca având o vină originală.
În ceea ce privește legalitatea minării criptomonedelor în țară, recent, Curtea din Jiahe, Hunan, a judecat un caz de litigiu legat de contractele pentru echipamente de minare de criptomonede, unde, de fapt, atât reclamantul cât și pârâtul au avut dispute legate de echipamentele de minare livrate și operând în Canada, dar instanța a considerat că încalcă principiul ecologic, astfel încât contractul a fost declarat nul, riscurile fiind asumate de părți. Detalii pot fi găsite în articolul (Este contractul pentru achiziționarea echipamentelor de minare Bitcoin desfășurat în străinătate valid dacă încalcă principiul ecologic?).
Dacă într-o zi utilizatorii de criptomonede care dețin monede sunt furați sau înșelați și pot să depună plângere la poliție fără obstacole, iar cei care vând U pentru a scoate bani primesc un tratament corect, iar drepturile legale ale proprietății virtuale sunt protejate, iar instanțele nu mai aplică reguli stricte în cazurile civile legate de criptomonede, atunci cred că putem discuta despre o schimbare în direcția reglementării. În prezent, rămâne un vis frumos, dar realitatea este diferită. Vă rog să vă reprimați dorințele, continuați să construiți, rămâneți stabili, putem câștiga.
