DeFi există din 2017, dar 2020 va fi anul în care DeFi va exploda cu adevărat. DeFi a deschis noi servicii financiare pline de potențial, dar și pline de riscuri. În articolul de mai jos, Theblock101 explorează împreună cu tine riscurile și potențialul atunci când participi la proiecte DeFi.
1. Prezentare generală a DeFi
DeFi (Decentralized Finance) finanțare descentralizată, în care serviciile financiare sunt furnizate prin platforme descentralizate, bazate pe tehnologie blockchain și contracte inteligente. DeFi permite utilizatorilor să presteze servicii financiare tradiționale fără a fi nevoie de intermediari, iar tranzacțiile respective vor fi efectuate în întregime pe cont propriu prin contracte inteligente.
La început, DeFi a fost doar proiecte despre portofele, podele dex și împrumuturi Treptat, DeFi a crescut și a devenit mai divers cu noi produse Perpetual, Opțiuni,...
Fiind o piață tânără, DeFi are multe oportunități de investiții și este potențial riscantă. Mulți oameni s-au îmbogățit peste noapte, dar au fost și oameni care au pierdut totul în doar câteva ore.
2. Riscuri atunci când investiți în proiecte DeFi
2.1. Riscuri ale contractelor inteligente
O parte importantă a sistemului DeFi sunt contractele inteligente.
Riscurile legate de contractele inteligente implică erori în codul sursă al contractului sau design nesigur, care pot duce la pierderea de fonduri sau fraudă.
De exemplu, în 2020, protocolul DeFi „YAM Finance” a întâmpinat probleme cu contractele inteligente, din neglijența proiectului de a scoate produsul fără audit, ceea ce a dus la lăsarea unor vulnerabilități pentru hackeri. Drept urmare, cea mai mare parte a valorii monedei YAM a fost pierdută în doar câteva zile.
Pentru a evita riscurile asociate cu contractele inteligente, există mai multe metode:
Verificați raportul de audit al proiectului și dacă unitățile de audit sunt reputate.
Verificați siguranța unui contract inteligent pe https://dexscreener.com/.
Nu este recomandat să păstrați activele pe o singură platformă.
Nimic nu este absolut sigur, trebuie să vă obișnuiți să revocați drepturile de utilizare a activelor din contractele inteligente pentru a vă păstra portofelul în siguranță.
2.2. Riscuri de securitate
Serviciile DeFi pot deveni ținta atacurilor cibernetice sau a vulnerabilităților de securitate, ceea ce duce la pierderea activelor utilizatorilor.
De exemplu, în 2021, protocolul DeFi Poly Network a fost victima unui atac de piraterie în valoare de sute de milioane de dolari, pierzând fondurile și jetoanele utilizatorilor.
Cel mai recent, proiectul KyberSwap a fost vizitat de hackeri, fondul de lichiditate al KyberSwap a fost atacat printr-un împrumut flash, provocând o pierdere de 47 milioane USD.
2.3. Riscuri din partea echipei de proiect în sine
În piața cripto, pe lângă proiectele de calitate, există întotdeauna proiecte de înșelătorie și rugpul de utilizator.
Această formă de fraudă este foarte sofisticată, echipa de dezvoltare are produse reale, construiește canale de comunicare normală ca și alte proiecte pentru a crea credibilitate pentru a atrage utilizatorii să depună bani în platformă. Într-o bună zi această echipă de dezvoltatori va fugi cu banii, utilizatorii nu vor mai putea accesa platforma.
De exemplu, în iulie, proiectul Kannagi Finance de pe zkSync Era a scos covorul comunității, TVL de la 2,13 milioane de dolari a trecut la 0.
2.4. Risc din fluctuațiile prețurilor
Piața cripto are fluctuații mari de preț și este foarte sensibilă la știri. În cazul în care participați la o platformă de creditare, fluctuațiile bruște ale prețurilor pot duce la lichidarea garanțiilor. Un alt caz este furnizarea de lichiditate pe platformele DeFi, unde fluctuațiile puternice ale prețurilor vor duce la pierderi temporare.
2.5. Risc de probleme de lichiditate
Pentru proiectele DeFi, riscul de lichiditate al pieței este cel mai îngrijorător lucru. Când tranzacționați sume mari de bani, luați în considerare întotdeauna verificarea lichidității perechii de tranzacționare. Au fost multe cazuri în care, după ce ai schimbat o sumă mare de bani, primești doar câțiva dolari.
2.6. Riscuri legate de link-uri false
Falsificatorii devin din ce în ce mai sofisticați, problema de a face clic pe linkuri false nu se întâmplă doar începătorilor, ci și celor care sunt pe piață de mult timp. Unele forme comune de fraudă sunt următoarele.
Pretinderea a fi administrator: mulți escroci se vor preface a fi administratori și vă vor trimite mesaje în avans invitându-vă să cumpărați runde private, atrăgându-vă să depuneți bani în avans pentru a vă alătura unor grupuri închise pentru a partaja pariuri. Mai ales dacă întâmpinați probleme cu schimbul sau cu portofelul, atunci când trimiteți mesaje text pentru ajutor în grupurile de schimb, escrocii vă vor trimite mai întâi mesaje și vă vor atrage să trimiteți o expresie Seed sau să vă ofere un link de înșelătorie.
Uzurparea identității unei pagini media de proiect: Acest formular vă va înșela ochii și lăcomia. Pariorii frauduloși vor crea pagini media, cum ar fi twitter sau site-uri web care falsifică canalele oficiale La o privire, va fi foarte dificil de detectat. Ei vă vor atrage cu știri despre airdrops și jetoane de revendicare Dacă faceți clic și vizitați aceste pagini, rata de pierdere a activelor dvs. va fi foarte mare.
Uzurparea identității unui recrutor: acest formular a apărut doar în ultimii 2 ani. Ținta atacurilor acestor escroci sunt administratorii de grupuri comunitare care își caută de lucru. Vă vor trimite un fișier APK sau vă vor cere să descărcați aplicația de pe site-ul lor web și apoi să o instalați pe computer. Când instalați fișierul, codul rău intenționat vă va accesa computerul și va fura informații importante, cum ar fi e-mailul, expresia Seed.
2.7. Riscuri juridice
Piața Crypto în general și DeFi în special nu sunt recunoscute și protejate de lege În cazul în care pierzi bani din atacuri, va fi foarte dificil să-i recuperezi sau să ceri guvernului să intervină.
3. Potențial atunci când investiți în proiecte DeFi
3.1. Oportunitatea de a primi airdrop
Proiectele DeFi fac o impresie asupra comunității cu recompense de airdrop pentru comunitate, cu unele airdrops foarte mari variind de la câteva mii la zeci de mii de dolari.
Unele drop-uri proeminente includ:
Uniswap Airdrop 400 UNI la 250.000 de adrese de portofel, se estimează că fiecare portofel a primit mai mult de 1000 USD la momentul Airdrop.
Aptos Labs, proiectul va fi lansat către cei care participă la Aptos Incentived Testnet (programul de rulare a nodului) (fiecare portofel 300 APT) sau au creat rețeaua de testare Aptos Zero NFT (fiecare portofel 150 APT). Se estimează că fiecare portofel care primește Aptos Airdrop valorează mai mult de 1000 USD fiecare.
Jito a lansat aerul la 9000 de adrese de portofel, portofelele mici au primit 10.000 de dolari.
3.2. Potențial ridicat de creștere și profit
Listarea jetoanelor pe un DEX este foarte ușoară în comparație cu schimburile CEX, așa că listarea schimburilor DEX ajută proiectele tinere care nu au suficientă putere financiară pentru a accesa cu ușurință comunitatea. Din partea utilizatorilor, există o oportunitate de a investi în potențiale proiecte devreme, iar când prețurile sunt afișate pe bursele majore precum Bybit și Binance, prețurile au crescut foarte mult.
3.3. Oportunitatea de a obține venituri pasive
Utilizatorii pot participa la furnizarea de lichidități pe platformele DEX sau pot participa la agricultură pe platformele Yeld Farming sau pot participa la împrumuturi pe platformele de creditare pentru a obține profit.
3.4. Oportunități de angajare
Proiectele DeFi au multe oportunități de angajare pentru tine, proiectele DeFi au adesea programe de recrutare de ambasadori sau manageri ai comunității locale. Când lucrați în acele posturi, veți primi un salariu din proiect, prețul variază de la 500 USD-2000 USD În plus, veți cunoaște din timp informații importante despre proiect, ceea ce este un avantaj în investiție.
4. Concluzie
Piața DeFi este foarte nouă și plină de potențial pentru a vă ajuta să vă schimbați poziția într-un timp scurt, dar este și plină de riscuri. Fiți întotdeauna complet echipat cu cunoștințe înainte de a participa la piața DeFi. Dacă aveți întrebări la care trebuie să răspundeți, nu ezitați să le adresați la Bigcoin Vietnam, veți primi asistență din partea administratorilor.