Retragerea fondurilor cu neatenție? Înghețarea cardului este doar o mică problemă, cel mai rău este „pachetul de 37 de zile”!
Odată cu venirea pieței de tauri, activele cresc, mulți prieteni încep să retragă fonduri pentru a-și îmbunătăți viața. Dar o operațiune neglijentă poate avea consecințe grave, contul poate fi înghețat sau chiar „invitat la ceai”. Cea mai gravă situație este că ar putea fi supus „pachetului de 37 de zile” ca pedeapsă!
Iată câteva puncte importante de avut în vedere:
1. Înghețarea nu mai depinde doar de bancă: în cadrul „acțiunii de întrerupere a cardurilor”, înghețarea conturilor nu mai este decisă doar de bancă sau de platforma de plată. Dacă sunt implicate fluxuri de fonduri suspecte, autoritățile competente pot îngheța direct contul, fără a notifica.
2. Înghețarea durează 72 de ore: după ce contul este înghețat, de obicei va intra într-o stare de „stop plăți”, iar în termen de 72 de ore ar putea fi deblocat automat. Dar dacă este implicată o înghețare judiciară, perioada poate fi extinsă, chiar până la finalizarea anchetei.
3. Înghețare judiciară, riscul de a fi investigat: dacă înghețarea durează mai mult de 72 de ore, contul poate fi înghețat judiciar, iar autoritățile vor investiga fluxul de fonduri. Dacă fondurile sunt suspectate de ilegalitate, timpul de deblocare nu este sigur.
4. Colaborarea activă cu ancheta: în cazul în care contul este înghețat, este esențial să colaborezi cu ancheta, să păstrezi înregistrările tranzacțiilor și extrasele de cont pentru a dovedi sursa fondurilor.
5. Alipay și WeChat pot fi de asemenea înghețate: nu doar cardurile bancare, Alipay și WeChat pot fi înghețate din cauza problemelor de control al riscurilor, mai ales când fondurile sunt implicate în tranzacții ilegale.
6. Retragerea fondurilor cu precauție: reglementările asupra criptomonedelor devin din ce în ce mai stricte, în special în cazul tranzacțiilor mari, asigură-te că verifici controlul riscurilor, evitând sursele de fonduri neclare și implicarea în tranzacții ilegale.
7. Diferențe în percepția poliției locale asupra criptomonedelor: poliția din diferite zone poate avea percepții diferite asupra criptomonedelor, ceea ce poate duce la o examinare mai strictă sau chiar la investigații la fața locului. În astfel de situații, te rugăm să colaborezi calm și să angajezi un avocat profesionist.
8. Acțiunea de întrerupere a cardurilor va continua pe termen lung: „acțiunea de întrerupere a cardurilor” nu are o dată limită, reglementările vor continua. Chiar și după o lungă perioadă de inactivitate a cardului bancar, înghețarea poate apărea.
9. Certificarea KYC a platformei este esențială: alege platforme de tranzacționare cu o reputație bună, asigurându-te că certificarea KYC este strictă pentru a reduce riscul de înghețare a contului.
10. Fii atent la tranzacțiile ilegale de fonduri: criptomonedele pot fi transferate prin canale ilegale, asigură-te că sursa fondurilor este clară, evită tranzacțiile externe platformei și nu te implica în activități ilegale precum spălarea banilor.