Uniunea Europeană (UE) va avea noi reglementări AML, care vor intra în vigoare anul viitor, pentru a-și consolida supravegherea împotriva spălării banilor și finanțării terorismului în spațiul cripto.

Noul cadru de combatere a spălării banilor include înființarea unei alte autorități de reglementare, Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA), care va stimula colaborarea între autoritățile cheie și va reduce riscurile în sistemul financiar al UE.

UE lucrează la reglementări CSB/CFT din 2018

În 2018, Uniunea Europeană a introdus câteva îndrumări CSB/CFT. Cu toate acestea, pe atunci, reglementările se aplicau doar furnizorilor de portofel custode și furnizorilor de servicii de cripto-monedă fiat. De asemenea, s-au limitat la politicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și au ignorat controalele de intrare pe piață sau cerințele de protecție a consumatorilor.

În 2021, UE a fost forțată să-și revizuiască cadrul CSB/CFT în urma unei serii de criptocrime importante. La acea vreme, 1% din PIB-ul regiunii era legat și de activități financiare suspecte, iar toate cazurile de spălare a banilor implicau elemente transfrontaliere.

Astfel, în 2023, autoritatea a propus o reglementare unică pentru a reglementa și a supraveghea o gamă mai largă de emitere, tranzacționare și servicii de criptoactive și pentru a extinde reglementările la alți furnizori de servicii de criptoase (CASP).

Cadrul va include noi directive privind spălarea banilor

Până la sfârșitul anului 2025, pachetul legislativ complet CSB/CFT este de așteptat să fie implementat, inclusiv codul unic de reglementare pentru regiune. Noua reglementare va extinde gama de companii supuse reglementării, acoperind intermediarii de credite ipotecare și de consum, administratorii de fonduri, platformele de crowdfunding și operatorii de migrare a investițiilor.