USDT, adică Tether, abreviat U, este o monedă stabilă legată de valoarea dolarului american.
Monedele stabile se referă la criptomonedele cu fluctuații de preț extrem de mici. Aceasta înseamnă că atunci când cumperi o monedă stabilă de 100 de yuani, când dorești să o vândă în viitor, prețul va rămâne în jur de 100 de yuani, fluctuațiile fiind neglijabile.
Cont în valută fiat:
Contul în valută fiat este destinat tranzacțiilor reciproce între moneda fiat și moneda digitală.
Contul de schimb de monede:
Contul de schimb de monede este destinat tranzacțiilor reciproce între monedele digitale.
Conversia din contul bancar în USDT:
De ce să alegi să cumperi USDT? Motivul este că fluctuațiile de preț sunt extrem de mici. Aici, „a cumpăra” este de fapt mai aproape de conceptul de „schimb”.
Conform explicației din (Dicționarul Xinhua) pentru „schimb”, se referă la a schimba o monedă pentru alta. Prin urmare, această operațiune nu constituie o adevărată activitate de investiție, deoarece nu ne asumăm riscurile asociate cu fluctuațiile prețului obiectului de investiție.
În primul rând, trebuie să te verifici pe bursă, autentificarea cu cartea de identitate, la fel ca autentificarea WeChat.
Apoi, dă clic pe „Tranzacționare” și alege valuta fiat de mai sus.
Vânzarea Bitcoin: mă pregătesc să vând 100 USDT de Bitcoin la un preț maxim de 60000.
Atenție la această interfață,
Prețul vânzătorului este reprezentat de roșu de sus.
Prețul cumpărătorului este reprezentat de verde de jos.
Când cumperi, dacă vrei să finalizezi rapid tranzacția, dă clic pe cel mai de jos buton roșu pentru a cumpăra cât mai repede.
Când vinzi, dacă vrei să finalizezi rapid tranzacția, dă clic pe cel mai de sus buton verde pentru a vinde cât mai repede.
Atenție, unitatea minimă pentru cumpărarea și vânzarea Bitcoin este 0.00000001 BTC, deoarece acum un Bitcoin costă 59000 U. Cine poate cumpăra unul dintr-o dată?
De fiecare dată când cineva întreabă despre problemele de retragere din domeniul criptomonedelor, cineva glumește spunând: „Câștiguri în domeniul criptomonedelor, cheltuieli în domeniul criptomonedelor, toți vor să le aducă acasă”. Dacă ai câștigat cu adevărat și vrei să retragi, care sunt metodele relativ sigure și fiabile?
Motivul pentru care se spune că este relativ sigur și fiabil este că riscurile tradiționale de retragere OTC sunt mari, iar verificarea surselor de fonduri ale celuilalt este dificilă. Dacă sursa de fonduri este bani negri, atunci, o dată ce o victimă a raportat, conturile bancare prin care au trecut acești bani negri pot fi înghețate. Acest articol oferă o scurtă prezentare a unor căi relativ sigure și fiabile pentru referință.
I. Procesul de retragere
Transferă U de la bursă către Kraken Pro — Kraken schimbă U în valuta fiat USD sau euro EUR — Kraken transferă apoi USD/EUR către WISE sau banca ZhongAn (ZA) — în cele din urmă se virează în contul bancar din țară/WeChat/Alipay.
II. Pregătiri preliminare
I. Înregistrarea contului Kraken (detaliile bursei Kraken pot fi căutate online)
Vizitează site-ul oficial Kraken și finalizează înregistrarea contului. Autentifică-te cu cartea de identitate (susține cartea de identitate/pasaport chinez pentru KYC) și asigură-te că informațiile sunt în limba engleză, astfel încât să fie conforme cu informațiile contului Wise.
II. Înregistrare și activare cont WISE (susține cartea de identitate/pasaport chinez pentru KYC), trebuie să transferi 20 de dolari în contul de Hong Kong pentru a activa contul. Tutorialele specifice pot fi căutate online.
III. Când deschizi un cont HSBC sau Bank of China în Hong Kong, poți aplica simultan pentru un cont virtual la ZhongAn Bank (ZA) sau LiHui Bank pe telefon. Tot ce trebuie să faci este să te conectezi la rețeaua din Hong Kong și să încarci înregistrările de intrare și ieșire. Procesul de deschidere a contului este simplu, iar tutorialele specifice pot fi căutate online.
III. Pașii și costurile operațiunii
I. Obținerea adresei blockchain
Pe bursă, alege să retragi U și stabilește suma și rețeaua blockchain, previzualizează comisionul. De exemplu, pentru rețeaua Optimism, comisionul pentru 50 U este de 0.29 U. Se recomandă alegerea rețelei în funcție de comision, care poate fi previzualizat pe pagina de retragere a bursei. Conectează-te la Kraken, dă clic pe pictograma cu săgețile bidirecționale de pe pagina principală și alege „Retragere (withdraw)”. Pe pagina de retragere, alege USDT și lipește adresa blockchain oferită de Kraken pe pagina de retragere a bursei, alege aceeași rețea și introdu suma, apoi finalizează retragerea.
II. Schimb valutar
În Kraken, alege funcția „Convertire (Convert)” pentru a schimba U în USD sau EUR. Având în vedere comisionul mai mic pentru transferul în euro, se recomandă alegerea euro. Comisionul pentru retragerea euro în Wise este de 1 euro pe tranzacție, în timp ce pentru USD este de 13 USD pe tranzacție.
III. Retragerea de la Kraken
Înainte de a retrage, trebuie să adaugi euro în contul Wise și să obții codul BIC, IBAN și adresa Wise. În Kraken, alege „Retragere (Withdraw)”, alege euro ca monedă de retragere și alege Bank Frick (SEPA) ca metodă de retragere. Completează adresa contului Wise în euro și informațiile contului, apoi efectuează operațiunea de retragere. Dacă alegi să retragi către ZA, va trebui să completezi informațiile de plată pentru contul ZA în Kraken. Wise poate converti direct USD/EUR în CNY și poate transfera în contul bancar din țară (maxim 18.000 pe tranzacție) sau în contul Alipay (maxim 50.000 pe tranzacție), costul total fiind de aproximativ 1%-2%.
Având în vedere că mulți dintre cei mai vechi se tem de riscurile de înghețare a fondurilor la intrare și ieșire, iar deblocarea este complicată, poate că nu se va putea debloca și se pot confrunta cu probleme. Iată câteva experiențe pentru referință, ține cont de câteva puncte, care pot preveni destul de eficient înghețarea fondurilor din cauza banilor negri:
Mulți începători în domeniul criptomonedelor sunt îngrijorați de riscurile de înghețare a fondurilor și de dificultățile ulterioare de deblocare. Următoarele sunt o serie de strategii de prevenire și ghiduri de răspuns, menite să te ajute să eviți eficient riscurile de tranzacționare cu bani negri.
Asigură-te că fondurile sunt în siguranță: strategii de prevenire
Alege platforme mari OTC: alege platforme de tranzacționare mari, cum ar fi Binance, Huobi, care au stabilit canale de comunicare bune cu autoritățile de reglementare din China, pentru a reduce riscurile prin sistemele lor complete de control al riscurilor.
Alege platforme de retragere T+1/T+2: deși recuperarea fondurilor durează puțin mai mult, aceste platforme pot reduce eficient suspiciunile de spălare a banilor cauzate de retrageri rapide, cum ar fi Binance T+1, Huobi selectat (T+2 retragere).
Tranzacționare cu monede de bază: evită pe cât posibil utilizarea directă a USDT și altor monede stabile pentru tranzacționare OTC, optând pentru criptomonede de bază, cum ar fi BTC, ETH, pentru a reduce riscurile potențiale.
Carduri bancare dedicate pentru a izola riscurile: configurează un card bancar separat pentru tranzacțiile OTC, diferit de cardul de salariu utilizat zilnic, astfel încât, chiar dacă se întâmplă o înghețare, să nu afecteze viața de zi cu zi și operațiunile financiare.
Băncile locale ca primă opțiune: consideră utilizarea cardurilor bancare de la băncile locale pentru tranzacții, deoarece rețeaua lor este limitată, comparativ cu băncile naționale mari, probabilitatea de înghețare directă este mai mică.
Evită tranzacțiile frecvente cu același comerciant: nu tranzacționa frecvent cu același comerciant sau utilizator, în special în scurt timp, pentru a evita să fii considerat suspect de spălare a banilor.
Alege parteneri de tranzacționare de încredere: încearcă să alegi comercianți OTC de bună reputație pentru tranzacții, evitând colaborarea cu comercianți din zone problematice sau cu comportamente anormale.
Ajustează strategia de retragere în mod rezonabil: redu numărul retragerilor, crește suma retrasă de fiecare dată, pentru a reduce riscurile de a fi observat.
Gestionează cu prudență fluxul de fonduri: după tranzacții OTC, evită transferul direct al fondurilor către alte carduri bancare, poți retrage numerar de la ATM sau cheltui online pentru a menține fondurile curate.
Alege intervale normale de tranzacționare: încearcă să tranzacționezi în timpul orelor normale de lucru în zilele lucrătoare, pentru a reduce suspiciunile legate de comportamentele anormale de tranzacționare.
După primirea plății, păstrează o parte: păstrează yuanul chinezesc obținut din vânzarea USDT în cont pentru o perioadă, înainte de a-l gestiona, pentru a reduce riscurile de transfer imediat.
Ghid de răspuns pentru înghețarea cardului
Explică-ți nevinovăția.
Subliniază că tranzacțiile personale sunt vânzări legale de Bitcoin, fără a implica activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor.
Declar că nu am cunoștință despre fondurile primite implicate în activități criminale.
Oferă proactiv toate înregistrările de tranzacții, înregistrările de chat, înregistrările de transfer pe blockchain etc. ca dovezi.
Exprimă clar că activitatea personală de tranzacționare a activelor digitale este legală.
Materialele necesare pentru înghețarea de către autoritățile judiciare
Extrase de cont bancar.
Înregistrările de tranzacție pe blockchain și detaliile comenzilor platformei de tranzacționare.
Înregistrările de comunicare între părțile implicate în tranzacție, cum ar fi înregistrările de chat WeChat (care trebuie să includă procesul tranzacției).
Alte materiale de probă a legalității activelor, cum ar fi dovezi de venituri etc.
Rezolvarea problemei înghețării cardului
Înghețarea de către banca de risc: du-te cu cartea de identitate și cardul bancar la banca unde ai deschis contul pentru a explica situația, prezintă dovezi relevante, iar dacă este necesar, cooperează cu ancheta poliției și completează formularul de solicitare anti-fraudă și așteaptă aprobarea.
Înghețarea de către autoritățile judiciare: observă timp de 3 zile, dacă se transformă într-o înghețare oficială, contactează imediat banca unde ai deschis contul pentru a întreba despre autoritatea de înghețare și informațiile cazului, apoi comunică cu polițistul responsabil, cooperează cu ancheta, dovedește-ți nevinovăția și solicită deblocarea.
Urmând strategiile și recomandările de mai sus, vei putea proteja mai eficient siguranța fondurilor tale în domeniul criptomonedelor, evitând neplăcerile și pierderile inutile.
Recent, am intenționat să investesc într-o monedă potențială care se pregătește pentru o explozie, este ușor să îți dublezi investiția. De asemenea, mă pregătesc să găsesc câteva monede potențiale pe care să le păstrez până la sfârșitul anului, cu o așteptare de peste 10 ori este fără probleme, ține pasul cu câștigurile, 999 în partea de jos.