Ghid de retragere în siguranță în lumea criptomonedelor (practic), să presupunem că ai câștigat 10 milioane U și vrei să retragi bani, ce să faci?
Primul pas: Retragere în Hong Kong
Mergi direct în Hong Kong pentru a schimba valuta, dar trebuie să fii atent: nu aduce prea mulți U deodată, mai bine împarte în mai multe tranșe pentru a fi mai sigur; majoritatea agențiilor de schimb din Hong Kong sunt neoficiale, așa că fii precaut, deoarece comercianții ar putea fugi cu U.
Al doilea pas: Obținerea unui card bancar
Urmărește traseul Binance → Kraken → card bancar, transferă U de pe Binance la Kraken, convertește în USD și retrage în conturi precum banca ZhongAn, dar trebuie să obții un card bancar străin înainte, în general este mai sigur.
Al treilea pas: Retragere C2C pe Binance
1. Alege un exchange: nu folosi un anumit exchange european, este plin de bani negri și riscuri mari. Binance este prima alegere.
2. Verifică comercianții: trebuie să fie înregistrați de mai bine de 2 ani, cu cât au mai multe tranzacții finalizate, cu atât mai bine, și evită comercianții cu activitate excesivă în ultimele 30 de zile pentru a reduce riscurile de tranzacționare frecventă.
3. Plăți și încasări în nume real: efectuează tranzacții doar pe exchange, nu folosi numerar offline, TG sau alte canale opace; tranzacțiile offline pot duce la înșelătorii cu U sau furt de RMB, existând deja cazuri reale de condamnare pentru furt.
Cum să previi riscurile bancare la retrageri mari?
1. Adevărul despre riscuri: retragerea temerile principale sunt înghețarea fondurilor și riscurile bancare. Cardurile care nu sunt folosite frecvent sau au un volum scăzut de tranzacții sunt mai susceptibile să activeze riscurile, deși probabilitatea nu este mare; au existat cazuri de transferuri de milioane care au fost fără probleme, dar și transferuri mici de 70.000 care au activat riscurile.
2. Sfaturi utile: nu intra și ieși rapid, evită mai multe intrări și o ieșire sau o intrare și mai multe ieșiri, nu efectua tranzacții mari noaptea pentru a preveni activarea mecanismelor de prevenire a spălării banilor; lasă un sold în card, cumpără produse financiare, menține activitatea, dacă nu ai nevoie urgentă de bani, evită retragerile mari.
3. Ce să faci în cazul activării riscurilor: rămâi calm, contactează expeditorul pentru a colabora cu plângerea, băncile sunt de obicei preocupate de siguranța fondurilor, majoritatea plângerilor normale pot fi rezolvate.