Recent, mulți prieteni au raportat că, atunci când cumpără monede virtuale pe burse, se confruntă adesea cu probleme de control al plăților, cardurile bancare fiind înghețate, iar tranzacțiile neputând fi efectuate cu succes. Aceste probleme par a fi întâmplătoare, dar în spatele lor există motive profunde.
De ce este „dificil să cumperi monede”?
Pe scurt, comercianții de monede se confruntă zilnic cu un număr mare de tranzacții și conturi, iar circulația fondurilor clienților este foarte frecventă. Totuși, din cauza unor persoane care transferă fonduri ilegale (cum ar fi fonduri din domeniul negru sau jocuri de noroc) comercianții de monede pot fi supuși controlului, iar odată ce sunt implicate fonduri din domeniul negru sau gri, băncile sau platformele de plată vor activa sistemele de avertizare împotriva fraudelor, înghețând fondurile.
Aceasta este și motivul pentru care multe conturi de comercianți de monede sunt incluse în lista de stopare protectivă a sistemului de avertizare împotriva fraudelor atunci când tranzacționează. O mică neatenție poate duce la limitarea contului tău din cauza unei singure tranzacții, sau chiar la riscuri de recuperare judiciară.
Fenomenul înghețării cardurilor de către burse devine din ce în ce mai grav.
Odată cu fluxul constant de fonduri ilegale și de jocuri de noroc în lumea monedelor, fenomenul de „înghețare a cardurilor” în rândul burselor și comercianților devine tot mai frecvent. În special, implicarea conturilor cu risc ridicat poate afecta inevitabil utilizatorii care efectuează tranzacții normale.
Tianji a fost comerciant de monede pe o bursă acum patru ani, deși mecanismele de verificare erau stricte, nu a reușit să evite soarta înghețării contului. Din acest motiv, a ales în cele din urmă să părăsească industria burselor. De fapt, această problemă nu este doar o grijă a unui singur comerciant de monede, ci este o criză cu care se confruntă întreaga industrie.
Cum să eviți aceste riscuri de tranzacționare?
1. Tranzacții cu cunoscuți
Cea mai sigură modalitate este să cumperi monede prin intermediul unei persoane de încredere. Consensul din lumea monedelor este: „Oricine cumpără monede la prețuri mari, cu siguranță are probleme”, cumpărarea de monede la prețuri mari este adesea pentru a compensa riscurile potențiale de control. Așadar, dacă nu ai prieteni în care să ai încredere totală, încearcă să eviți cumpărarea de monede la prețuri mari pe piața neagră.
Avantaje: tranzacție sigură, risc scăzut.
Dezavantaje: prețuri mai mari și contrapartida trebuie să aibă un nivel ridicat de încredere.
2. Platforme de comerț electronic
Pe platforme de comerț electronic precum Taobao, există comercianți care fac tranzacții prin platformă, iar după plată vei primi monede. Datorită garanției platformei, tranzacțiile sunt relativ mai sigure, evitând riscurile din domeniul negru.
Avantaje: securitate garantată, evitarea controlului riscurilor asupra contului.
Dezavantaje: prețuri mari, diferențe de tranzacționare mari, este normal să câștigi cinci sau șase cenți dintr-un dolar.
3. Platforme negre și gri
Platformele precum Yibifu și EBPAY sunt cele mai periculoase, implicarea în tranzacții cu aceste platforme va duce aproape cu siguranță la înghețarea contului și probleme de control al riscurilor. Nu lăsa cardul tău bancar să aibă vreo legătură de tranzacție cu aceste platforme.
4. Burse legitime
Binance este una dintre bursele recomandate de Tianji, comparativ cu alte burse cu verificări mai slabe, Binance are o gestionare mai strictă a comercianților de monede, cu baremuri de aplicare mai ridicate și riscuri relativ mai scăzute. Cumpărarea de monede prin burse legitime oferă o mai bună securitate.
Cum să eviți controlul riscurilor asupra contului?
Evită plățile cu cardul bancar: plățile directe cu cardul bancar sunt mai riscante și ușor de controlat. Poți folosi metode precum VX sau Alipay pentru a reduce șansele ca contul bancar să fie supus controlului.
Fii atent la contul de primire: dacă comerciantul de monede cere să primești fonduri în contul unui membru al familiei, nu-ți face griji, atâta timp cât codul de primire este în cadrul unei conversații legitime pe bursă, tranzacția poate fi efectuată în siguranță.
Nu participa la tranzacții private: nu crede în nici o invitație de a participa la tranzacții private, mai ales dacă cineva îți cere informațiile de contact și te invită să joci contracte, să participi la proiecte sau să câștigi comisioane. Cele mai multe dintre acestea sunt acțiuni frauduloase, nu te lăsa păcălit de „randamente mari”.
Atenție:
Controlul riscurilor bursei devine din ce în ce mai strict, iar orice asociere cu conturi riscante poate duce la înghețarea contului, imposibilitatea de a retrage fonduri și alte probleme.
Asigură-te că sursa fondurilor este clară atunci când tranzacționezi și evită pe cât posibil contactul cu conturi sau platforme necunoscute.
Rezumat:
Riscurile din lumea monedelor sunt mari, așa că fii foarte atent când faci operațiuni. Alege comercianți și platforme de încredere pentru tranzacții, evitând canalele cu riscuri mari, asigurându-ți astfel securitatea fondurilor.
Pentru mai multe informații despre cum să retragi fonduri în siguranță, vizitează pagina mea principală pentru detalii, asigurându-te că rămâi prudent în timpul tranzacțiilor pentru a reduce riscurile de control.