În ultimii ani, cumpărarea și vânzarea de USDT (stablecoin) între persoane a devenit din ce în ce mai comună, dar mulți au avut de suferit din cauza înghețării cardurilor bancare din cauza acestor tranzacții, chiar și fiind supuși unei anchete penale. De ce se întâmplă acest lucru? Când persoanele obișnuite au cardurile bancare înghețate din cauza tranzacțiilor cu criptomonede, cum ar trebui să comunice cu autoritățile pentru a debloca cardurile și a evita responsabilitatea penală? Hai să vedem împreună. 👀
01 De ce deblocarea cardului era simplă în trecut, dar cum s-a schimbat situația? ⏳
Încă din 2019 și înainte, înghețarea cardurilor bancare din cauza tranzacțiilor cu criptomonede era relativ simplă. Atâta timp cât puteai oferi dovezi de tranzacție, demonstrând că este vorba doar de vânzări normale de criptomonede, autoritățile de obicei deblocau cardul. La vremea aceea, piața criptomonedelor era relativ simplă, deși mulți au intrat pe piață dintr-o mentalitate speculativă, riscurile generale erau mai mici, iar activitățile criminale erau de asemenea mai puține.
În special criptomonedele precum Bitcoin, care au fluctuații mari de preț și viteze de tranzacționare mai lente, sunt greu de utilizat ca instrumente de spălare a banilor. Prin urmare, autoritățile au o atitudine relativ tolerantă față de tranzacțiile cu criptomonede și nu impun strict raportarea înainte de deblocarea cardului bancar.
Cu toate acestea, odată cu apariția stablecoin-urilor precum USDT, situația s-a schimbat. 🤔
02 Acțiunea „Înghețarea cardurilor” și întărirea reglementărilor, tranzacțiile cu criptomonede devin instrumente de spălare a banilor 🚫💵
În octombrie 2020, statul a lansat acțiunea „Înghețarea cardurilor”, pentru a combate vânzarea ilegală de „două carduri” (carduri bancare și cartela de telefon). Această acțiune are scopul de a preveni asocierea tranzacțiilor cu „două carduri” cu fraudele telefonice, jocurile de noroc transfrontaliere și alte activități infracționale. În același timp, infractorii au început să se îndrepte spre tranzacțiile cu criptomonede, USDT, datorită legăturii sale cu dolarul și lichidității mari, a devenit un nou instrument de spălare a banilor.
În septembrie 2021, Banca Populară a Chinei și alte zece ministere au publicat un (aviz privind prevenirea și gestionarea riscurilor asociate cu tranzacțiile pe criptomonede), specificând clar că trebuie să se combată cu fermitate activitățile financiare ilegale legate de tranzacțiile cu criptomonede. Odată cu înăsprirea politicilor, atitudinea autorităților judiciare față de tranzacțiile cu criptomonede a devenit din ce în ce mai negativă, ceea ce a dus la mai multe cazuri în care cardurile bancare au fost înghețate și nu au putut fi deblocate după tranzacții normale cu criptomonede. ⚖️
03 Cardul tău a fost înghețat, este cu adevărat „nevinovat”? 🤷♂️🤷♀️
Înainte de a rezolva problema înghețării, este important să te întrebi câteva întrebări:
Ești conștient de riscurile implicate în cumpărarea și vânzarea USDT? 💡
Te-a preocupat vreodată motivul pentru care prețul tranzacției era neobișnuit? 📉
Când contul celuilalt era suspect sau când solicitau transferuri prin terți, ai fost vreodată alertat? 🚨
În procesul de tranzacționare, ai îndeplinit responsabilitățile necesare de verificare? 🧐
În multe cazuri de înghețare a cardurilor bancare, unele persoane au fost implicate din neatenție în tranzacții riscante. Dar există și persoane care, pentru a profita de diferențele de preț, au ignorat riscurile potențiale. 📉 Deși pe piață există unele oportunități de arbitraj „ușor de câștigat”, adesea acestea ascund riscuri mai mari. Fii atent la „oportunitățile prea frumoase”, acestea pot fi tocmai leagănul crimei de „spălare a banilor”. 💀
04 Intensificarea măsurilor de combatere, autoritățile devin din ce în ce mai stricte 🔒
Odată cu creșterea metodelor de crimă precum „spălarea banilor prin conversie”, autoritățile au devenit din ce în ce mai stricte în examinarea tranzacțiilor cu criptomonede. Deoarece este greu de urmărit adevărații infractori, conturile bancare personale care oferă fluxuri de fonduri devin adesea ținte principale de investigare.🕵️♂️
Dacă cardul tău bancar a fost înghețat, de obicei este pentru că fondurile din contul tău sunt implicate în cazuri raportate. Deși tu însuți s-ar putea să nu fi participat la activități criminale, din perspectiva autorităților, comportamentul tău de tranzacționare poate fi considerat legat de spălarea banilor.⚠️
Prin urmare, autoritățile vor solicita de obicei mai multe dovezi pentru a demonstra că tranzacția ta este legală.
05 Cum să rezolvi problema după ce cardul bancar a fost înghețat? 🔑
Înghețarea cardului bancar nu înseamnă că ești neapărat implicat în activități criminale, dar cel mai important în acest moment este:
Excluzi riscurile penale 🔓
Deblochează cardul bancar prin comunicare eficientă 💬
Iată câteva sugestii pentru a te ajuta să faci față situației în care cardul tău bancar a fost înghețat:
Oferă un istoric complet al tranzacțiilor: furnizează un istoric detaliat al tranzacțiilor tale cu partenerul tău, inclusiv înregistrările transferurilor, conversațiile etc. 📑
Demonstrează legalitatea sursei de fonduri: arată-ți sursele legale de venit, cum ar fi fluturașele de salariu sau declarațiile fiscale, pentru a dovedi că fluxul de fonduri este clar și conform. 💼
Explică rațional contextul tranzacției: detaliază necesitatea, scopul și procesul tranzacției, încercând să demonstrezi că tranzacția ta este conformă și normală. 🛡️
Comunică cu autoritățile: evită reacțiile emoționale (de exemplu, “de ce mi-ați înghețat contul?”), ci explică legalitatea tranzacției prin dovezi concrete. 📞
Explică impactul înghețării: precizează impactul pe care înghețarea cardului bancar îl are asupra vieții tale normale, muncii etc., și exprimă dorința de a-l debloca. 💬
În practică, după ce autoritățile confirmă că nu ai riscuri penale, de obicei te ajută să deblochezi cardul bancar și coordonează chestiunile de despăgubire cu persoana care a raportat. 👮♂️
06 Concluzie: Răspunde cu calm, evită riscurile 🧘♀️
Atunci când te confrunți cu înghețarea cardului bancar, cel mai important lucru este să rămâi calm și rațional. Oferind dovezi suficiente și comunicând activ, probabilitatea de a rezolva problema va crește semnificativ. Între timp, cea mai bună metodă de a evita să te afli în situații similare este:
Evită tranzacțiile cu conturi de sursă necunoscută ⚠️
Întărește verificarea părților implicate în tranzacție 🔍
Alege platforme de tranzacționare sigure și legale 🛡️
Tranzacțiile cu criptomonede sunt pline de oportunități, dar există și riscuri enorme. Rămâi vigilent, operează într-un mod rațional și conform, și poți evita majoritatea problemelor potențiale.🚀💰
🎉 Reduce costurile de tranzacționare și bucură-te de beneficii din comision! 💸
Dacă efectuezi tranzacții, în special tranzacții contractuale, ar fi bine să folosești planul de recompensă pentru a reduce costurile de tranzacționare și a crește profiturile! Procentul de recompensă ajunge până la 20% + 15%, cu decontare săptămânal, făcând tranzacționarea mai ușoară și profitabilă! După înregistrare, vei primi un cod de invitație exclusiv, contactează-mă pentru verificare și utilizare cu numele real.
Cod de invitație:V7CKIB5I 🎉
Indiferent dacă este o piață în creștere sau în scădere, alătură-te mie pentru a câștiga constant în lumea criptomonedelor, tranzacționând contracte, retragând în siguranță și având succes stabil! 💪
