Sam Bankman-Fried, cunoscut sub numele de „Musk in the currency circle”, are doar 31 de ani. El a fondat platforma de tranzacționare cu derivate de active digitale FTX și a construit-o într-una dintre cele mai mari platforme de tranzacționare din domeniul expansiunii virtuale, cu mai mult de 1 milion de utilizatori în întreaga lume. utilizatori. Acest absolvent de la Manhattan Ivy League a devenit un „om bogat legendar.” Nu numai asta, el riscă și până la 115 ani de închisoare pentru „șapte crime mortale”, inclusiv fraudă electronică, conspirație pentru a comite fraudă și conspirație pentru a spăla bani, el „cel mai mare criminal din istoria SUA.” Unul dintre cazurile de fraudă financiară”.

La începutul anului 2022, evaluarea FTX a atins până la 32 de miliarde de dolari, echivalentul a aproximativ 230 de miliarde de yuani. Această realizare a făcut ca Bankman Fried să fie selectat în lista revistei Time a „Top 100 cei mai influenți oameni din lume” în 2022.

Cu toate acestea, soarta este imprevizibilă. La sfârșitul anului 2022, FTX a căzut într-o criză de lichiditate, urmată de o avalanșă de faliment, ceea ce a făcut ca averea de carte a lui Bankman Fried să revină la zero. El a trecut de la a fi o tânără elită populară în cercul valutar la a cădea în postura de fraudator financiar. Acest complot poate fi descris ca o promovare și o demitere clară, ceea ce este în contrast puternic cu cariera sa glorioasă cândva.

În 1992, Sam Bankman-Fried s-a născut în campusul Universității Stanford. Părinții săi au fost profesorul Barbara Helen Fried și Joseph Bankman de la Stanford Law School. Încă din perioada studenției, el a dat dovadă de un talent matematic remarcabil. În liceu, a participat la tabăra de vară de matematică Canada/SUA, un program destinat elevilor de liceu cu genii matematice.

Bankman-Fried a urmat apoi MIT, unde a obținut o diplomă de licență în fizică și o specialitate în matematică. După absolvire, a început să lucreze ca comerciant la firma comercială Jane Street Capital.

În timp ce lucra la Jane Street Capital, Bankman Fried a început să observe disparități de preț pe piața criptomonedei. Aceasta înseamnă că prețul aceleiași criptomonede poate fi diferit pe schimburi diferite. A profitat de acest fenomen de piață și a folosit o strategie de arbitraj de cumpărare scăzută și vânzare mare pe o bursă, din care a obținut profituri considerabile. Această strategie necesită, de obicei, o perspectivă aprofundată a pieței și capacități de execuție eficiente.

Poate că prin această experiență de tranzacționare Bankman Fried a recunoscut potențialele oportunități de afaceri pe piața criptomonedelor. El a fondat o companie comercială numită Alameda Research în 2017, cu scopul de a utiliza algoritmi și sisteme automate de tranzacționare pentru tranzacționarea cu criptomonede. În mai puțin de un an, el a transformat Alameda Research într-o companie comercială lider în industrie.

În 2019, Bankman Fried a fondat FTX, o platformă de tranzacționare cu derivate de active digitale concepută pentru a oferi comercianților de criptomonede mai multe opțiuni și instrumente.

Bankman Fried și-a dat seama că FTX trebuie să adopte o strategie agresivă pentru a ieși în evidență pe piața extrem de competitivă de tranzacționare cu criptomonede. El a folosit o varietate de strategii, dintre care una le-a permis utilizatorilor să tranzacționeze cu un efect de levier ridicat, ceea ce le-a permis să facă pariuri mai riscante în speranța de a câștiga randamente mai mari. În plus, FTX reduce taxele extrase de schimburi, atrăgând mai mulți comercianți.

Cu toate acestea, Bankman Fried caută dincolo de comercianții tradiționali de criptomonede și își îndreaptă ochii către noii utilizatori care nu se aventurează încă pe piața criptomonedelor. El a recunoscut că potențialii utilizatori de criptomonede tind să fie tineri care caută entuziasm, au o oarecare putere de cheltuieli și sunt interesați de jocurile de noroc. Acest profil de utilizator are un grad ridicat de suprapunere cu fanii pasionați ai evenimentelor sportive, așa că FTX a decis să atragă acest public țintă prin sponsorizarea evenimentelor sportive.

FTX a investit masiv pentru a obține drepturile de denumire a stadionului de baschet Miami Heat și a redenumit locația principală FTX Arena. În plus, FTX a achiziționat milioane de dolari în timp de publicitate pentru a-și promova marca la evenimentele Super Bowl din Statele Unite, prezentând FTX unui public larg printr-un videoclip publicitar de două minute și jumătate.

În iunie 2021, celebrul club de e-sports TSM a anunțat că a ajuns la un acord de sponsorizare a titlului pe 10 ani în valoare de 2,1 miliarde USD cu FTX și, ulterior, a schimbat numele echipei în TSM FTX. Această mișcare a sporit foarte mult popularitatea FTX, a atras un număr mare de utilizatori și afluxuri de capital și a făcut din FTX al treilea cel mai mare schimb de criptomonede din lume.

Odată cu creșterea FTX, averea personală a lui Bankman Fried a crescut și ea rapid. Până la vârsta de 30 de ani, activele sale totale ajunseseră la 17 miliarde de dolari. În iulie 2021, FTX a finalizat o rundă de finanțare de 900 de milioane USD la o evaluare de 18 miliarde USD, atrăgând investitori instituționali cunoscuți, inclusiv SoftBank și Sequoia.

În octombrie același an, Bankman Fried a apărut pe coperta revistei Forbes și a fost selectat drept unul dintre cei mai bogați oameni sub 30 de ani din lume. În ianuarie 2022, FTX a strâns 4 miliarde USD în finanțare din seria C, cu o evaluare ajungând la 32 miliarde USD. În luna mai a acelui an, Bankman Fried a fost selectat în lista din 2022 a „Top 100 cei mai influenți oameni din lume” de revista Time, devenind singura persoană din industria criptării care a fost selectată pentru listă.

Spre deosebire de costumele și elitele din piele care sunt obișnuite pe Wall Street, Bankman Fried preferă să se arate în pantaloni de trening, hanorace, tricouri și adidași. Nu este interesat de mașini de lux și nu va cumpăra mașini sport scumpe. Acest stil de viață simplu și eclectic este în concordanță cu conceptele „anti-autoritate” și „anti-tendințe” din lumea criptomonedei și completează stilul cercului valutar.

Cu toate acestea, așa cum reputația sa a apărut rapid în cercul valutar și a câștigat multe premii, a existat și un curent subteran. Deși este cunoscut drept „Mosc în cercul monedei”, „Fratele cel mare în cercul monedei” și „cel mai bogat geniu”, el se confruntă și cu provocări și presiuni fără precedent în această industrie plină de riscuri și concurență.

Poate că, inițial, au fost plantate semințele pentru riscurile viitoare ale FTX, bursa de criptomonede. Spre deosebire de instituțiile financiare tradiționale, FTX, care are un volum zilnic de tranzacționare de până la 14 miliarde de dolari, nu trebuie să dezvăluie prea multe informații publicului și autorităților de reglementare.

Aceasta înseamnă că pentru utilizatori, situația financiară a FTX este un pic ca pisica lui Schrödinger. Dacă nu iei inițiativa de a deschide capacul cutiei, nu ai de unde să știi ce se află în cutie.

Pe 2 noiembrie 2022, CoinDesk a raportat că există un număr mare de jetoane FTT necirculate în încărcarea activelor Alameda Research, ceea ce provoacă îngrijorare pe piață. Tokenul FTT este o criptomonedă emisă de bursa FTX și este esențială pentru finanțarea schimbului. Înainte ca FTX să intre în faliment, valoarea de piață a jetoanelor FTT s-a clasat odată printre primele 25 de criptomonede după valoarea de piață.

De precizat că, deși Alameda Research nu are nicio legătură cu Bankman Fried încă din 2021, ca companie fondată de Bankman Fried, legătura dintre Alameda Research și FTX este încă foarte strânsă, ceea ce a declanșat Anumite preocupări.

Da, există într-adevăr câteva semne de „mână stângă peste mână dreaptă”. Bankman Fried pare să opereze înainte și înapoi în diferite sectoare și companii, supraestimând valoarea jetoanelor și extinzând dimensiunea foii de active, apoi folosind aceste active ca garanții pentru a obține împrumuturi mari. Aceste acțiuni au dus la supraevaluarea pieței jetoanelor FTT și a activelor Alameda Research.

Odată ce aceste informații au fost expuse, clienții și investitorii FTX au cerut retragerea capitalului, declanșând o fugă. Potrivit rapoartelor, utilizatorii au retras un total de 5 miliarde de dolari într-o singură zi! Potrivit rapoartelor, FTX are un total de 16 miliarde de dolari în active ale clienților, dintre care jumătate sunt împrumutate către Alameda Research.

Confruntat cu această criză, Bankman Fried a încercat să găsească pe cineva să achiziționeze sau să investească în FTX, dar totul s-a terminat cu eșec. În cele din urmă, FTX, Alameda Research și companiile afiliate au declarat faliment pe 11 noiembrie, iar Bankman Fried a demisionat din funcția de CEO al FTX și al altor companii.


Captură de ecran de la New York Post

Da, creșterea FTX și acumularea de avere a lui Bankman Fried sunt uimitoare. În doar trei ani, FTX a crescut de la începuturi până la un lider în industrie, iar Bankman Fried a ajuns și pe coperta Forbes în doar doi ani, devenind unul dintre cei mai bogați oameni din lume.

După scandalul FTX, companiile și celebritățile care au avut cooperare promoțională cu FTX s-au distanțat de relația lor cu arena de acasă a lui The Heat și TSM și-au luat succesiv titlul de FTX.

În noiembrie 2022, Bankman Fried a fost dat în judecată colectiv de investitori. Investitorii susțin că Bankman Fried a încălcat legea din Florida și a determinat consumatorii să sufere pierderi de peste 11 miliarde de dolari (aproximativ 80,3 miliarde RMB)!

Cele șapte acuzații cu care se confruntă Freed sunt: ​​fraudă la distanță împotriva clienților FTX împotriva creditorilor de la FTX ai companiei comerciale Alameda Research, conspirație de fraudă la distanță împotriva investitorilor FTX; ; fraudă cu mărfuri și conspirație împotriva clienților FTX; Poate fi numită „șapte păcate capitale” din cercul monedei.

Procesul a afirmat că FTX „pe baza declarațiilor false și a comportamentului înșelător” a determinat consumatorii să sufere pierderi, iar fondatorul Fried și o serie de celebrități au participat, asistat și promovat activitățile platformei.

FTX Group a dezvăluit datorii între 10 și 50 de miliarde de dolari în declarația sa de faliment, potrivit documentelor instanței de faliment. Procurorii federali au numit-o „una dintre cele mai mari fraude financiare din istoria SUA”.

Pe 2 noiembrie 2023, juriul a pronunțat un verdict cu privire la șapte acuzații care implică fraudă electronică, conspirație pentru a comite fraudă și conspirație pentru a spăla bani și l-a găsit vinovați pe Bankman Fried și compania sa. Acest caz a fost descris drept „unul dintre cele mai mari cazuri de fraudă financiară din istoria Americii Procesul a început la începutul lunii octombrie și a durat o lună, data sentinței fiind stabilită pentru 28 martie 2024”.

Dacă va fi condamnat la sentință și i se va aplica pedeapsa maximă, Bankman-Freed ar putea risca până la 115 ani de închisoare. Procesul de judecată al acestui caz a atras atenția pe scară largă și a ridicat întrebări importante cu privire la piața și reglementarea criptomonedelor.

În ceea ce privește părinții lui Bankman-Fried, deși acesta a susținut că nu au fost implicați în „nicio parte relevantă” a operațiunilor FTX, documentele judecătorești și surse conexe cred că cuplul ar putea avea cunoștințe despre activitățile financiare ale fiului lor, sau într-o oarecare măsură legate de acestea. Acest lucru va continua să fie luat în considerare la proces și ar putea avea un impact asupra verdictului final al cazului.


Domnul și doamna Freed au participat la proces. Poza de la CNN

În afara instanțelor, prăbușirea FTX a declanșat o volatilitate uriașă pe piața criptomonedelor. Legăturile FTX cu Alameda Research și alte părți ale pieței criptomonedei sunt foarte puternice, așa că problemele FTX s-au răspândit în întreaga industrie. În noiembrie 2022, prețul Bitcoin a scăzut, scăzând cu peste 14% la un moment dat și coborând sub pragul de 16.000 USD, atingând cel mai scăzut punct de 15.668 USD.

Aproape în același timp cu Bitcoin, prețul Ethereum-ului a scăzut cu aproximativ 19% în doar 5 zile, de la peste 1.600 USD la 1.091 USD. Scăderea uimitoare a prețurilor a declanșat tulburări pe scară largă pe piață și panica investitorilor.

În comparație cu unele schimburi mici necunoscute, FTX, ca al treilea cel mai mare schimb de schimb din lume la acea vreme, era deja privită ca o platformă relativ fiabilă. Cu toate acestea, atunci când apar probleme, impactul asupra cercului valutar poate dura mult timp și poate fi dificil de recuperat.

Înainte de a fi reținut, Bankman Fried și-a postat scuze pe rețelele de socializare, spunând: „Îmi pare atât de rău, acesta este ultimul lucru pe care ar fi trebuit să-l spun...”

Totuși, toate acestea sunt ireversibile. Piața volatilă a criptomonedelor a oferit oamenilor posibilitatea de a reexamina valoarea activelor digitale, făcându-i pe oameni să înceapă să se întrebe dacă creșterea și scăderea fiecărui activ digital este într-adevăr legată de relația dintre cerere și ofertă de pe piață.

Căderea bancherului Fried de la statutul de miliardar la statutul de prizonier în doar câțiva ani este profund regretabilă.