De ce atunci când indivizii cumpără și vând USDT, cardurile lor bancare pot fi înghețate sau pot fi clasificate drept infracțiune de spălare a banilor? Dacă oamenii obișnuiți au cardurile bancare înghețate din cauza cumpărării sau vânzării de monede virtuale, cum ar trebui să comunice cu organele de securitate publică pentru a-și debloca cardurile bancare și a evita riscurile penale?

01 Nu este dificil să dezghețați cardul în primii ani

În 2019 sau chiar mai devreme, situația blocării cardurilor bancare din cauza tranzacțiilor în monedă virtuală nu a fost complicată. Atâta timp cât pot fi furnizate dovezi legate de tranzacție pentru a demonstra că moneda virtuală este achiziționată și vândută în mod normal, de obicei, poliția va debloca cardul bancar.

Deoarece mulțimea din comunitatea criptomonedei era relativ simplă la acea vreme, deși mulți oameni au intrat pe piață din psihologie speculativă, riscurile generale și activitățile criminale au fost relativ limitate. Iar monedele virtuale precum Bitcoin, care au viteze lente de tranzacție și fluctuații mari de preț, nu sunt potrivite ca instrument pentru infractorii de a spăla bani.

Prin urmare, în acel moment, autoritățile de poliție aveau o atitudine relativ tolerantă față de tranzacțiile cu criptomonede și nu impuneau strict necesitatea de a compensa persoana care a raportat incidentul pentru a debloca cardul bancar.

Cu toate acestea, odată cu apariția monedelor stabile, situația s-a schimbat.

02 Acțiunea „blocat card” și îmbunătățirea reglementărilor

În octombrie 2020, statul a inițiat acțiunea „blocat card”, pentru a combate vânzarea ilegală a „două carduri” (carduri bancare și carduri SIM). Aceasta se datorează faptului că tranzacțiile cu „două carduri” sunt strâns legate de fraudele telecom și jocurile de noroc transfrontaliere.

În acest context, infractorii au început să se îndrepte către tranzacțiile cu criptomonede. USDT, ca monedă stabilă legată de dolar, cu lichiditate mare, a devenit „instrumentul de spălare a banilor” pentru infractori.

În septembrie 2021, Banca Populară din China și alte zece ministere au publicat un (avis privind prevenirea și gestionarea riscurilor asociate cu speculațiile de criptomonede), subliniind necesitatea de a combate activ activitățile financiare ilegale legate de criptomonede.

Odată cu restricționarea politicilor și reglementărilor, atitudinea autorităților judiciare față de tranzacțiile cu criptomonede a evoluat de la neutralitate la o poziție negativă. Acesta este motivul pentru care din ce în ce mai mulți oameni descoperă că cardurile lor bancare, după tranzacții normale, rămân blocate o perioadă lungă de timp.

03 Cardul tău a fost blocat, ești cu adevărat nevinovat?

Înainte de a explora soluțiile, puneți-vă câteva întrebări:

  • Știți care sunt riscurile vânzării și cumpărării de USDT?

  • Ați observat motivele pentru care prețurile tranzacțiilor sunt anormale?

  • Când contul celeilalte părți este anormal și se cere transferul printr-un terț, ați devenit vigilent?

  • Ați respectat obligațiile necesare de verificare și examinare în cadrul procesului de tranzacție?

În multe cazuri de carduri bancare blocate, există cu adevărat mulți deținători de carduri care au fost implicați din cauza tranzacțiilor imprudente. Dar există, de asemenea, o proporție semnificativă de persoane care, pentru a obține un câștig, au ignorat riscurile potențiale.

Randamentele normale ale investițiilor sunt adesea proporționale cu riscurile, iar unele oportunități de arbitraj prea „ușor de câștigat” ascund adesea pericole mai mari.

04 O acțiune tot mai stringentă

Odată cu evoluția metodelor noi de crimă, cum ar fi spălarea banilor, autoritățile judiciare devin din ce în ce mai stricte în examinarea tranzacțiilor cu criptomonede. Pentru autorități, deoarece este greu să urmărească adevărații infractori, conturile bancare personale care facilitează fluxul de fonduri devin obiective prioritare de investigație.

Dacă cardul dumneavoastră este blocat, de obicei este din cauza faptului că fondurile din contul dumneavoastră sunt implicate în cazuri raportate de victime. Deși pentru dumneavoastră aceasta poate fi o întâmplare, din perspectiva poliției, modul și comportamentul dumneavoastră în tranzacții pot fi considerați suspecte de spălare de bani.

Acesta este motivul pentru care autoritățile de anchetă ar putea solicita mai multe dovezi pentru a dovedi legalitatea tranzacției dumneavoastră.

05 Soluții după blocarea cardului

Blocarea cardului bancar nu înseamnă că ați fost declarat infractor. În fața acestei situații, cel mai important este:

  1. Excluderea riscurilor penale personale.

  2. Promovarea deblocării cardului bancar prin comunicare eficientă.

Iată câteva pași fezabili:

Auto-dovada nevinovăției:

  • Oferiți un istoric complet al tranzacțiilor: prezentați detaliile tranzacției cu cealaltă parte, inclusiv înregistrările de transfer, conversațiile etc.

  • Demonstrați că sursa veniturilor este legală: oferiți dovezi de venituri stabile și legale, arătând că fluxul dumneavoastră de fonduri este clar.

  • Explicați necesitatea tranzacției: explicați motivele și procesul tranzacției, încercând să vă demonstrați raționalitatea și legalitatea.

Comunicare rațională:

  • Evitați confruntările emoționale: nu vă concentrați doar pe expresii emoționale de genul „de ce mi-ați blocat cardul”, ci folosiți dovezi concrete pentru a explica legalitatea tranzacției.

  • Explicați impactul blocării: detaliați impactul blocării cardului bancar asupra vieții și muncii dumneavoastră, exprimând dorința de a debloca cât mai curând posibil.

În practică, autoritățile pot să vă ajute să obțineți documente relevante după excluderea riscurilor penale, să vă asiste în eliminarea restricțiilor de control bancar și chiar să coordoneze comunicarea cu persoana care a raportat incidentul.

06 Scrisori finale

În fața problemei blocării cardului bancar, cel mai important este să rămâneți calm și rațional. Oferind suficiente dovezi și comunicând activ, probabilitatea de a rezolva problema va fi mai mare.

Desigur, cea mai bună metodă de a evita situații similare este:

  • Încercați să evitați tranzacțiile cu conturi de proveniență necunoscută.

  • În timpul tranzacției, este absolut necesar să respectați obligațiile de verificare prudentă.

  • Alegeți metode de tranzacționare sigure și legale, evitați să căutați câștiguri rapide.

Riscurile tranzacțiilor cu criptomonede nu trebuie ignorate, dar atâta timp cât rămâneți vigilent și operați în mod rațional și conform legii, majoritatea problemelor pot fi evitate.