Atenție la câteva puncte, ceea ce poate preveni eficient primirea de bani murdari și înghețarea cardului.

(1) Alegeți platforme OTC mari, cum ar fi Binance și OKEx. Aceste platforme au canale de comunicare și metode de control al riscurilor mai bune cu autoritățile de reglementare și de aplicare a legii din China.

(2) Alegeți platforme OTC care suportă strategia de retragere T+1/T+2. Deși nu puteți retrage imediat după vânzarea monedelor, riscul de spălare a banilor prin tranzacții OTC este redus. De exemplu, Binance T+1, Huobi Select Trading (comparativ cu tranzacționarea liberă, retragerea T+2).

(3) Evitați utilizarea directă a stablecoin-urilor precum USDT pentru tranzacții OTC, utilizați preferabil monede principale precum BTC sau ETH pentru tranzacții OTC.

(4) Cardurile bancare utilizate pentru tranzacții OTC ar trebui să fie separate de cardurile de salariu și să fie carduri pe care nu le folosiți de obicei, astfel încât, chiar dacă sunt înghețate, să nu afecteze utilizarea altor fonduri, iar colaborarea cu investigația să fie mai ușor de explicat în ceea ce privește fluxul de fonduri.

(5) Când faceți tranzacții OTC, utilizați carduri de la bănci locale, cum ar fi bănci comerciale municipale sau cooperative agricole. Băncile mari precum Banca Industrială și Comercială a Chinei, Banca Agricolă a Chinei etc., au sucursale în întreaga țară, iar autoritățile de aplicare a legii pot îngheța direct conturile acestora.

(6) Nu tranzacționați frecvent cu comercianți fixați, evitați tranzacțiile frecvente cu utilizatori fixați. Dacă același utilizator cumpără indirect mai mult de 3 tranzacții într-o zi sau cumpără și apoi vinde din nou după câteva ore, aceasta este foarte riscantă, având suspiciuni mari de spălare a banilor.

(7) Căutați comercianți OTC de încredere pentru tranzacții. Încercați să acceptați comenzile comercianților mari, evitați să plasați comenzi, iar comercianții din zonele cu probleme să fie evitați. De fapt, ca utilizator obișnuit, este foarte greu să distingeți cine sunt comercianții de încredere. De exemplu, mulți prieteni care au tranzacționat cu comercianți de servicii Huobi au fost, de asemenea, înghețați.

(8) Reduceți frecvența retragerilor și creșteți suma de bani convertită în numerar.

(9) După tranzacțiile OTC, nu transferați fonduri către alte carduri bancare pentru a evita contaminarea altor fonduri, ceea ce ar face mai complicată colaborarea cu investigația. Dacă aveți nevoie urgentă de bani, puteți să-i retrageți prin ATM sau să faceți cumpărături online.

(10) Alegeți să faceți schimburi în timpul zilelor lucrătoare. Este cel mai bine să faceți tranzacții în timpul orelor normale de lucru, cum ar fi între orele 9:00 și 21:00.

(11) După primirea plății, nu transferați imediat. După ce vindeți USDT pentru a-l schimba în RMB, nu transferați imediat, lăsați-l în cont pentru o perioadă.

Dacă ați fost înghețat, cum ar trebui să explicăm pentru a demonstra că nu am participat la activități de spălare a banilor?

(1) Persoana se ocupă de tranzacții normale de cumpărare și vânzare de bitcoin, fără a implica tranzacții de spălare a banilor;

(2) Persoana nu are cunoștință de faptul că datoriile primite din vânzarea monedelor sunt suspecte de activități infracționale;

(3) Colaborați pentru a furniza toate înregistrările tranzacțiilor, înregistrările conversațiilor, înregistrările transferurilor pe blockchain etc.;

(4) Trebuie să fiți foarte clar că persoanele care se ocupă cu tranzacționarea activelor digitale nu încalcă legea.

În tranzacțiile OTC, dacă cardul bancar pentru retrageri este înghețat de poliție, ce materiale ar trebui să ofere persoana pentru a putea debloca înghețarea?

Informațiile comune care trebuie furnizate includ: înregistrări complete ale tranzacțiilor, cum ar fi extrasele de cont de pe cardul bancar, înregistrările tranzacțiilor pe blockchain, înregistrările comenzilor de pe platforma de tranzacționare, conversațiile de pe WeChat (care trebuie să conțină conținutul comunicării privind tranzacția) și alte dovezi care pot demonstra legalitatea activelor, chiar și dovezi de venit etc.

Așadar, dacă ați avut ghinionul să primiți bani murdari și cardul v-a fost înghețat, cum ar trebui să rezolvați?

În primul rând, mergeți la banca unde a fost deschis contul pentru a afla cauza înghețării cardului și care este autoritatea competentă.

Cauzele înghețării cardului pot fi clasificate în două tipuri: controlul riscurilor bancare și înghețarea de către poliție.

1. Controlul riscurilor bancare. Cauzele controlului riscurilor bancare pot include transferuri frecvente de sume mari, transferuri dispersate și concentrate, intrări rapide și ieșiri rapide, tranzacții frecvente pe timpul nopții, conturi fără sold etc., toate acestea fiind considerate tranzacții anormale. Acestea pot activa sistemul de control al spălării banilor al băncii.

2. Înghețarea de către poliție. De obicei, este cauzată de primirea în cont a unor sume de bani suspecte, care pot fi primite direct sau indirect. Poliția va îngheța toate conturile asociate care au fost implicate în tranzacțiile suspecte, pentru a preveni transferul de fonduri și a facilita investigația cazului.

Cum putem rezolva cele două cauze ale înghețării cardului?

1. Înghețarea din cauza controlului riscurilor bancare.

Aduceți cu dvs. cartea de identitate și cardul bancar la banca unde ați deschis contul și comunicați, prezentând dovada de reconciliere a fluxului de bani. Dacă există implicații cu directivele poliției, va trebui să colaborați cu departamentul local de poliție pentru investigație. Dacă ați activat sistemul de modelare a centrului de prevenire a fraudelor, va trebui să completați formularul de cerere pentru prevenirea fraudelor solicitat de acesta, iar după aprobat, veți fi deblocat.

2. A face față înghețării din partea poliției.

Observați mai întâi timp de 3 zile. Verificați dacă suspendarea temporară a plății a fost transformată în înghețare oficială (înghețare continuă timp de 6 luni). Dacă s-a transformat în înghețare oficială, mergeți imediat la banca unde a fost deschis contul, pentru a verifica numele unității de poliție care a înghețat cardul, numărul de caz și numele ofițerului de poliție responsabil de caz. Apoi, contactați ofițerul de poliție responsabil pentru a înțelege cauza înghețării cardului și colaborați cu investigația acestuia. După verificarea faptului că nu aveți comportamente ilegale sau necorespunzătoare, contul dumneavoastră va fi deblocat.