Comisia de Supraveghere Financiară a aplicat sancțiuni severe, două mari burse au încălcat legea privind prevenirea spălării banilor.
Comisia de Supraveghere Financiară din Taiwan (denumită în continuare Comisia) a impus ieri (26/11) sancțiuni severe industriei criptomonedelor din țară, două mari burse de criptomonede - Compania Modern Wealth Technology (MaiCoin) și BitoPro Technology Co., Ltd. (denumită în continuare BitoPro), pentru încălcarea reglementărilor de prevenire a spălării banilor, fiecare fiind amendată cu 1.500.000 NTD. Comisia va desfășura o inspecție specială asupra acestor două companii în decembrie 112 pentru a preveni spălarea banilor și a combate finanțarea terorismului, descoperind mai multe deficiențe care arată că operatorii trebuie să îmbunătățească conformitatea cu reglementările.
Detalii despre încălcări au fost dezvăluite, faptele deficiente au atras atenția.
Comisia de Supraveghere Financiară a descoperit, în timpul inspecției, că MaiCoin are următoarele probleme în operațiunile de prevenire a spălării banilor:
Nu s-au respectat reglementările privind revizuirea clienților și întărirea măsurilor de revizuire a clienților.
Nu s-au luat în considerare tipologiile de tranzacții suspecte dezvăluite de această asociație în monitorizare, tipologiile de monitorizare a tranzacțiilor nu au fost eficiente, și nu s-au stabilit praguri diferite de monitorizare a tranzacțiilor în funcție de nivelul de risc de spălare a banilor al clienților.
Nu s-au înregistrat corect tranzacțiile clienților.
Pentru clienții cu tranzacții anormale, s-a procedat la anularea imediată a înregistrării acestora, fără a investiga tranzacțiile și a evalua dacă se impune raportarea tranzacțiilor suspecte, și nu s-a raportat în termenul legal către Ministerul Justiției.
BitoPro a fost găsită cu următoarele încălcări:
În cadrul măsurilor de revizuire a clienților, nu s-a înțeles pe deplin scopul și natura relației de afaceri stabilite cu clienții, nu s-a înțeles pe deplin sursa de avere a clienților cu risc ridicat și nu s-au identificat în mod corespunzător beneficiarii efectivi ai clienților juridici.
În cadrul monitorizării continue a tranzacțiilor, nu s-au examinat în detaliu dacă tranzacțiile desfășurate de clienți corespund acestora și afacerilor și riscurilor lor, și, atunci când este necesar, nu s-a înțeles sursa fondurilor acestora.
În ceea ce privește păstrarea înregistrărilor, nu s-au înregistrat corect datele tranzacțiilor clienților.
În gestionarea tranzacțiilor suspecte de spălare de bani sau finanțare a terorismului, au fost identificate tipologii de tranzacții suspecte stabilite de companie, dar nu s-au declanșat alerte și nu s-au efectuat investigații.
Bursa a răspuns, subliniind că va întări conformitatea.
Referitor la această amendă, atât MaiCoin cât și BitoPro au emis declarații prin care respectă decizia Comisiei de Supraveghere Financiară și vor lua imediat măsuri pentru a efectua îmbunătățiri.
[Declarația grupului MaiCoin]
Conform anunțului de astăzi al Comisiei de Supraveghere Financiară, pentru cazul de sancțiune împotriva Companiei Modern Wealth Technology, care a încălcat legea privind prevenirea spălării banilor, se prezintă următoarele:
Compania Modern Wealth Technology, parte a grupului MaiCoin, va lua imediat măsuri pentru a remedia și corecta deficiențele semnalate de Comisia de Supraveghere Financiară, pentru a implementa principiul protecției activelor utilizatorilor și a asigura funcționarea normală a companiei. Sancțiunea impusă de Comisia de Supraveghere Financiară arată că industria criptomonedelor este deja o industrie care nu poate fi ignorată, iar în viitor se așteaptă să existe mai multe cerințe bazate pe protecția utilizatorilor, compania va impune standarde mai înalte în auto-regulamentare și va colabora cu autoritățile competente și instituțiile relevante pentru a respecta normele auto-regulative ale asociației criptomonedelor și reglementările sale conexe, de asemenea, va continua să promoveze activ dezvoltarea pozitivă a industriei criptomonedelor.
[Declarația grupului BitoPro]
Referitor la sancțiunea administrativă anunțată de Comisia de Supraveghere Financiară în această zi (26/11), compania noastră mulțumește autorității pentru îndrumare, fiind conștienți de responsabilitatea majoră de a conduce dezvoltarea sănătoasă a industriei, astfel că, pentru punctele deficiente, am format imediat o echipă de proiect și am adoptat un plan concret de îmbunătățire, stabilind procese interne de control mai riguroase, sporind educația și instruirea internă, și crescând conștientizarea conformității în rândul tuturor angajaților. De asemenea, vom împărtăși fără ezitare experiențele de conformitate cu alți operatori, sperând să creăm un mediu de investiții mai sigur și mai transparent.
Suntem profund convinși că conformitatea este piatra de temelie a dezvoltării industriei criptomonedelor, pe lângă îmbunătățirea activităților noastre interne de conformitate, în viitor ne vom continua colaborarea cu autoritățile competente și partenerii din toate domeniile, investind resurse în controlul riscurilor, securitatea informațiilor, inovația tehnologică și altele, pentru a aduce dezvoltări mai pozitive și conforme în industria criptomonedelor.
Intensificarea reglementărilor, industria criptomonedelor se confruntă cu noi provocări.
Sancțiunile severe aplicate de Comisia de Supraveghere Financiară celor două mari burse subliniază atenția ridicată a autorităților de reglementare față de furnizorii de servicii de active virtuale în prevenirea spălării banilor și combaterea terorismului. Comisia subliniază că întreprinderile ar trebui să continue să întărească măsurile de control intern pentru a se asigura că respectă cerințele legale, pentru a evita reapariția unor situații similare.
Este demn de menționat că aceasta nu este prima dată când Comisia de Supraveghere Financiară aplică sancțiuni platformelor de schimb de criptomonede. La începutul acestui an, alte două burse interne, ACE și Rybit, au fost, de asemenea, sancționate pentru încălcarea legii privind prevenirea spălării banilor și a reglementărilor privind protecția datelor personale, fiind amendate cu 1.520.000 NTD, respectiv 1.020.000 NTD. Experții din industrie consideră că, odată cu implementarea sistemului de înregistrare pentru furnizorii de servicii de active virtuale din Taiwan, operatorii vor trebui să funcționeze conform noilor standarde legale. Deși procesul de adaptare a industriei fintech la autoritățile de reglementare poate fi lung și dificil, în viitor, operatorii și consumatorii vor avea standarde clare de conformitate, ceea ce va ajuta la crearea unui mediu de industrie mai sănătos.
Articolul 'Comisia de Supraveghere Financiară aplică sancțiuni! Bursele din Taiwan MaiCoin și BitoPro, fiecare amendată cu 1.500.000 NTD pentru încălcarea legii de prevenire a spălării banilor' a fost publicat inițial în 'Crypto City'