Comisia de Supraveghere Financiară a Taiwanului a anunțat în octombrie că cele patru companii VASP (furnizori de servicii de active virtuale) inspectate anul trecut au fost găsite cu deficiențe în prevenirea spălării banilor, iar în afară de schimbul de criptomonede ACE și Bito (Rybit), care au fost deja sancționați, Comisia de Supraveghere Financiară a anunțat acum că grupul Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) și grupul Bito au fost, de asemenea, sancționați cu 150.000 de dolari noi taiwanezi.
Anterior, schimbul de criptomonede ACE a fost sancționat cu 1.520.000 de dolari noi taiwanezi pentru măsuri insuficiente de prevenire a spălării banilor, devenind astfel operatorul cu cea mai mare penalizare. Bito (Rybit) a fost sancționat cu 1.020.000 de dolari noi taiwanezi pentru încălcarea reglementărilor privind prevenirea spălării banilor și protecția datelor personale. Penalizările Maicoin, Bito și ACE implicate în cazuri de fraudă se află la o diferență de doar 20.000 de dolari noi taiwanezi.
Maicoin deficiențe în prevenirea spălării banilor sancționate cu 150.000 de dolari noi taiwanezi
Comisia de Supraveghere Financiară a Taiwanului a efectuat în decembrie 2023 un control la Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) pentru prevenirea spălării banilor și combaterea terorismului, descoperind mai multe încălcări, ceea ce a dus la sancționarea companiei cu 150.000 de dolari noi taiwanezi pe 25 noiembrie 2024.
Faptele de încălcare ale Maicoin
1. Nerealizarea revizuirii clienților: Modern Wealth nu a efectuat revizuirea clienților conform reglementărilor și măsurilor de întărire, evidențiind o gestionare insuficientă a riscurilor. 2. Monitorizarea tranzacțiilor insuficientă: nu a inclus eficient tiparele de tranzacții suspecte în monitorizare, iar pragurile de tranzacție nu au fost stabilite în mod specific. 3. Înregistrarea incompletă a tranzacțiilor: nu a reușit să păstreze în mod corespunzător înregistrările complete ale tranzacțiilor clienților. 4. Tratamente necorespunzătoare pentru tranzacțiile anormale: în fața tranzacțiilor anormale ale clienților, nu a efectuat investigații adecvate sau nu a raportat în mod oportun tranzacțiile suspecte către Ministerul Justiției.
Comisia de Supraveghere Financiară a aplicat, conform articolelor 5, 7, 8 și 10 din Legea privind prevenirea spălării banilor, o sancțiune de 150.000 de dolari noi taiwanezi împotriva Modern Wealth pentru deficiențele menționate, avertizând companiile că trebuie să își întărească managementul de prevenire a spălării banilor.
Bito a fost, de asemenea, sancționat cu 150.000 de dolari noi taiwanezi pentru deficiențe în prevenirea spălării banilor
De asemenea, în cadrul controlului din decembrie 2023, Bito Technology Co., Ltd. a fost descoperit cu mai multe deficiențe în prevenirea spălării banilor, fiind sancționat cu 150.000 de dolari noi taiwanezi pe 25 noiembrie 2024.
Faptele de încălcare ale Bito
1. Revizuirea clienților insuficientă: compania Bito nu a efectuat o revizuire adecvată a surselor de venit ale clienților cu risc ridicat, iar identificarea beneficiarilor reali ai clienților juridici a fost, de asemenea, insuficientă. 2. Monitorizarea tranzacțiilor incompletă: revizuirea continuă a conformității tranzacțiilor cu caracteristicile de risc ale clienților nu a atins standardele. 3. Păstrarea datelor necorespunzătoare: informațiile relevante despre tranzacțiile clienților nu au fost înregistrate complet. 4. Tratamente necorespunzătoare pentru tranzacțiile suspecte: în cazurile care corespund tiparului de tranzacții suspecte interne, nu s-a reușit declanșarea alertelor sau efectuarea de investigații suplimentare în timp util.
Conform acelorași clauze legale, Comisia de Supraveghere Financiară a sancționat Bito cu 150.000 de dolari noi taiwanezi, reafirmând importanța respectării reglementărilor.
Regulamentele nu pot fi ignorate, Comisia de Supraveghere Financiară solicită industriei să îmbunătățească controlul intern
Comisia de Supraveghere Financiară subliniază că companiile, atunci când se confruntă cu reglementările privind prevenirea spălării banilor și combaterea terorismului, ar trebui să continue să întărească măsurile de control intern. Această sancțiune împotriva Modern Wealth și Bito ilustrează poziția fermă a autorităților de reglementare față de stabilitatea piețelor financiare și colaborarea internațională.
Conform informațiilor din știrile blockchain, operatorii relevanți consideră că aceste burse VASP funcționează de mult timp, iar în trecut, înainte ca legislația internațională și taiwaneză să aibă o explicație clară, nu au putut fi evitate omisiunile, astfel încât standardele actuale de revizuire a înregistrărilor anterioare sunt greu de respectat.
Acest articol Comisia de Supraveghere Financiară a Taiwanului a aplicat din nou sancțiuni! Maicoin și Bito au fost sancționați fiecare cu 150.000 de dolari noi taiwanezi pentru deficiențe în prevenirea spălării banilor, apărând prima dată în știrile blockchain ABMedia.