Tranzacționarea P2P (peer-to-peer) pe Binance a fost o modalitate productivă pentru mine de a câștiga profituri. Cu toate acestea, o tranzacție recentă a dus la blocarea conturilor mele de la Jio Payments Bank și ICICI Bank, lăsându-mă într-o situație neajutorată. În ciuda eforturilor mele de a rezolva problema, informațiile contradictorii și obstacolele birocratice au făcut ca procesul să fie din ce în ce mai frustrant.
Ce s-a întâmplat?
Iată detalierea completă a problemei:
1. Am finalizat o tranzacție pe Binance P2P, primind ₹7,100 în contul meu de la Jio Payments Bank (Număr de cont: 70000000928086, IFSC: JIOP0000001).
2. Apoi am transferat intern aceeași sumă de ₹7,100 în contul meu de la ICICI Bank (Număr de cont: 128001000806, IFSC: ICIC0001280).
3. La scurt timp, am descoperit că ambele conturi erau blocate din cauza unei plângeri a departamentului cibernetic legată de această tranzacție.
4. Ambele bănci au furnizat același număr de recunoaștere a plângerii, dar când am contactat departamentul cibernetic:
M-au informat că contul de la Jio Payments Bank a fost blocat de unitatea de combatere a criminalității cibernetice din Chandigarh.
Contul de la ICICI Bank a fost blocat de unitatea de combatere a criminalității cibernetice din Haryana.
Această discrepanță în jurisdicții, combinată cu numărul de plângere identic, m-a lăsat blocat. Ambele conturi rămân inaccesibile și nu am reușit să le deblochez, în ciuda furnizării tuturor detaliilor tranzacției și cooperării complete cu băncile și autoritățile.
Provocările cu care mă confrunt
1. Informații inconsistente: Două departamente cibernetice revendică jurisdicția, dar ambele au același număr de recunoaștere a plângerii, ceea ce cauzează confuzie.
2. Conturi blocate: Cu ambele conturi blocate, nu pot accesa fondurile mele sau continua tranzacționarea.
3. Lipsa unei soluții: Nici băncile, nici unitățile de combatere a criminalității cibernetice nu au furnizat pași clari sau termene pentru rezolvarea problemei.
4. Stres emoțional și financiar: Incapacitatea de a-mi folosi conturile a perturbat activitățile mele de tranzacționare și a creat un stres semnificativ.
Lecții pentru alți comercianți P2P
Această experiență subliniază riscurile tranzacționării P2P și importanța precauțiilor suplimentare:
1. Evitați transferurile interne: Dacă este posibil, evitați transferul de fonduri între conturi, deoarece acest lucru poate complica investigațiile.
2. Păstrați înregistrări detaliate: Salvați dovezile tranzacțiilor, jurnalele de chat și toată documentația relevantă pentru a apăra legitimitatea tranzacțiilor dumneavoastră.
3. Comunicați cu autoritățile: Dacă conturile dumneavoastră sunt blocate, încercați să obțineți detalii clare despre jurisdicție și implicați asistență juridică dacă este necesar.
4. Fiți pregătiți pentru întârzieri: Înțelegeți că rezolvarea unor astfel de probleme poate dura timp, așa că aveți planuri de rezervă.
Mergând înainte
În prezent, explorez fiecare opțiune posibilă pentru a rezolva această problemă, inclusiv:
Contactarea autorităților superioare pentru clarificări cu privire la detaliile plângerii contradictorii.
Consultarea profesioniștilor juridici pentru orientare.
Cooperarea completă cu ambele bănci și departamente cibernetice pentru a demonstra conformitatea mea.
Această situație a fost un memento dureros al complexităților implicate în tranzacționarea P2P. Deși mi-a perturbat activitățile, sper că împărtășind experiența mea voi ajuta alți comercianți să navigheze mai eficient prin probleme similare.
Pentru oricine tranzacționează în spațiul P2P, fiți întotdeauna precauți, documentați fiecare tranzacție și pregătiți-vă pentru provocări potențiale. Cu perseverență, cred că această problemă poate fi rezolvată și sunt dedicat să împărtășesc lecțiile mele pentru a asigura că alții pot tranzacționa mai sigur.