Raportul post SEC 2024: Amenzi record și cazuri importante dezvăluite a apărut mai întâi pe Coinpedia Fintech News
SEC a publicat raportul său de aplicare a legii pentru 2024 și conține atât de multe lucruri despre care să discutăm. Fără îndoială, anul acesta au fost mai puține cazuri decât înainte, dar amenzile au fost uriașe. Miliarde de fonduri pierdute au fost recuperate, iar denunțătorii au primit recompense mari. Să ne adâncim și să explorăm raportul.
Mai puține cazuri – Sume uriașe
Anul acesta, SEC a intentat 583 de acțiuni de aplicare a legii. Asta este o scădere notabilă—cu 26% mai puține cazuri comparativ cu anul trecut. Pare că au încetinit, nu-i așa? Dar aici devine interesant: au reușit să recupereze o sumă uluitoare de 8,2 miliarde de dolari.
Defalcându-l, 6,1 miliarde de dolari au provenit din restituiri (practic, returnarea câștigurilor obținute în mod ilegal). Penalitățile civile au constituit 2,1 miliarde de dolari, a doua cea mai mare sumă din istorie. Și știi ce a înclinat balanța? Cazul Terraform Labs, cu un verdict masiv de 4,5 miliarde de dolari. Acest singur caz a avut un impact uriaș.
Dar nu a fost totul despre aplicarea de penalități. SEC pare să încurajeze firmele să colaboreze. Companiile care au raportat probleme devreme sau au lucrat la rezolvarea lor au primit amenzi mai ușoare. Este o mișcare inteligentă, realmente—răsplătind comportamentul bun în timp ce rămâne dur cu cei răi.
SEC a descoperit scandaluri cu criptomonede și fraude AI
Dacă ai crezut că criptomonedele au avut o pauză anul acesta, gândește-te din nou. SEC a acționat dur împotriva unor nume mari din lumea criptomonedelor. Terraform Labs a captat titlurile, dar nu au fost singuri. HyperFund, cu escrocheria sa de 1,7 miliarde de dolari, și NovaTech (650 milioane de dolari) au lăsat, de asemenea, mulți investitori înșelați.
Și apoi este partea tehnologică. Frauda nu mai este doar despre cifre—devine creativă. Ia în considerare QZ Asset Management, de exemplu. Au exagerat strategiile lor de investiții bazate pe AI, doar pentru a induce în eroare investitorii. Este clar că SEC nu lasă să scape escrocheriile tehnologice emergente.
Între timp, finanțele tradiționale nu au scăpat nici ele. Morgan Stanley a fost lovit cu o amendă de 249 milioane de dolari pentru încălcarea regulilor de tranzacționare. SAP? Au plătit 98 milioane de dolari pentru acuzații legate de mită. Așadar, da, nu doar industriile noi și strălucitoare atrag atenția.
Denunțătorii au fost în acțiune
Să nu uităm de denunțători. Aceștia au făcut cu adevărat pasul înainte anul acesta. Peste 45.000 de sfaturi au fost trimise către SEC—mai mult ca niciodată. Și agenția a răspuns acordând 255 de milioane de dolari în plăți. Asta e o sumă serioasă.
Într-un caz, o companie a fost amendată cu 18 milioane de dolari doar pentru că a încercat să oprească un denunțător. Este clar că SEC ia în serios protecțiile pentru denunțători.
Și nu doar companiile au simțit presiunea. Responsabilitatea individuală a fost un mare accent. Anul acesta, 124 de directori au fost interziși să servească în companii publice. Mesajul este tare și clar: nimeni nu este intangibil.
Ce urmează?
Deci, care este concluzia din toate acestea? Pentru început, frauda cu criptomonede și escrocheriile AI vor rămâne pe radarul SEC. Se adaptează la noile riscuri pe care aceste tehnologii le aduc și nu se opresc. Pentru investitori, lecția este simplă: rămâneți vigilenți. Frauda evoluează, iar aplicarea legii de asemenea. SEC nu încetinește în curând, iar tu nu ar trebui să o faci nici tu. SEC va fi în curând sub un nou comandament și să vedem cum se va descurca în următorul ciclu.