În 2024, SEC a colectat un record de 8,2 miliarde de dolari în penalizări și a returnat 345 de milioane de dolari victimelor. O mare parte din fonduri a provenit din cazuri mari precum Terraform Labs. Deși numărul cazurilor a scăzut, supraveghetorul financiar a continuat să se concentreze pe pedepsirea celor rău intenționați și protejarea investitorilor, în special în domenii precum criptomonedele, IA și securitatea cibernetică.
Anul acesta, Comisia de Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) a impus remedii financiare de 8,2 miliarde de dolari, cea mai mare sumă din istoria sa. Deși numărul cazurilor de aplicare a legii a scăzut cu 26%, fondurile strânse au provenit din penalizări mari impuse în cazuri precum Terraform Labs.
Penalizări financiare record în 2024
O mare parte din cei 8,2 miliarde de dolari ai SEC a provenit din cazul Terraform Labs, implicând compania defunctă și CEO-ul său, Do Kwon. A câștigat o hotărâre de 4,5 miliarde de dolari împotriva Terraform Labs, care a reprezentat 56% din raportul regulatorului din 2024.
Cazul a început după colapsul criptomonedei Terra/Luna din 2022, care a cauzat pierderi masive pentru investitori. Terraform Labs și Do Kwon au fost găsiți vinovați de a fi indus în eroare și de a fi fraudat investitorii. Penalizarea de 4,5 miliarde de dolari este acum cea mai mare amendă financiară impusă vreodată de SEC și este unul dintre cele mai mari cazuri de fraudă în valori mobiliare din istoria SUA.
SEC a acționat de asemenea împotriva Silvergate Capital în legătură cu programele sale de conformitate, în special cu privire la relația sa cu FTX. De asemenea, a acuzat BarnBridge DAO de încălcarea reglementărilor federale.
Regulatorul a returnat 345 de milioane de dolari persoanelor afectate de aceste cazuri, aducând suma totală returnată la peste 2,7 miliarde de dolari din 2021.
De asemenea, SEC a primit peste 45.000 de informații în 2024, inclusiv 24.000 de la denunțători, și a acordat 255 de milioane de dolari acestora. Agenția a deschis 583 de cazuri, o scădere de 26% comparativ cu anul precedent.
Acțiuni independente (cazuri individuale aduse împotriva companiilor sau persoanelor) au scăzut cu 14%.
Acțiunile ulterioare (cazuri care au urmat condamnărilor penale sau ordonanțelor civile) au înregistrat o scădere de 43%.
Acțiunile împotriva emitenților (companii care nu au depus documentele necesare) au scăzut cu 51%.
Președintele SEC, Gary Gensler, a apărat faptul că eforturile agenției ajută la protejarea investitorilor și promovează integritatea în piețele financiare. El a declarat că va continua să urmeze faptele și legea oriunde le-ar conduce, trasând răspunderea celor rău intenționați.
Mulți nu au fost fani ai abordării lui Gary Gensler și au dorit să fie înlocuit. Administrația Trump a pregătit deja calea pentru ceea ce mulți se așteaptă să fie un nou președinte prietenos cu criptomonedele.
Cu toate acestea, unii sunt încă convinși că abordarea SEC nu este suficientă. Critici precum Miles Jennings de la a16z cred că, deși amenzile mari pot servi drept descurajare, acestea nu abordează problemele sistemice din piețele financiare. Jennings a subliniat că amenzile nu împiedică neapărat recidivele viitoare sau nu rezolvă problemele din industrie.
Acțiune împotriva tehnologiei
SEC a publicat rezultatele anului fiscal 2024 pentru a evidenția eforturile sale de a proteja investitorii și de a trasa răspunderea financiarilor rău intenționați, în special în industriile criptomonedelor și tehnologiei. Agenția s-a bazat pe informații publice într-un an în care a acordat penalizări financiare mari.
Între timp, unii critici susțin că abordarea agenției nu rezolvă problemele sistemice mai profunde.
În plus față de cazurile de criptomonede, SEC s-a concentrat și pe tehnologii emergente, cum ar fi inteligența artificială (IA), rețelele sociale și securitatea cibernetică. În unele cazuri, companiile au indus în eroare investitorii cu privire la utilizarea IA sau nu au raportat prompt incidentele cibernetice.
De exemplu, QZ Asset Management a fost acuzată de a fi pretins fals că va utiliza tehnologia IA pentru a genera randamente mari, iar Bursa de Valori din New York a fost penalizată pentru că nu a raportat un atac cibernetic.
De la Zero la Web3 Pro: Planul tău de lansare a carierei în 90 de zile
