• FINMA semnalează riscurile în creștere de spălare a banilor în criptomonede, solicitând o supraveghere mai puternică și măsuri de gestionare a riscurilor.

  • Stablecoin-urile sunt utilizate din ce în ce mai mult pentru evitarea sancțiunilor, complicând eforturile de aplicare a legii în domeniul spălării banilor.

  • Sectorul criptomonedelor din Elveția se confruntă cu riscuri legale și reputaționale fără practici robuste de conformitate și verificare a identității.

FINMA din Elveția a ridicat îngrijorări cu privire la riscurile mai mari de spălare a banilor în industria criptomonedelor. Îngrijorarea a fost discutată în raportul Monitorul Riscurilor 2024, care enumeră slăbiciunile asociate cu activele digitale, cum ar fi criptomonedele și stablecoin-urile.

https://twitter.com/FCryptoGiveaway/status/1859442536546214369

Raportul a subliniat că stablecoin-urile sunt utilizate din ce în ce mai frecvent în activități ilegale, cum ar fi evitarea sancțiunilor. Această tendință a făcut ca aplicarea legii să fie mai complicată. FINMA a afirmat că sectorul financiar al Elveției ar putea suferi daune de reputație dacă intermediarii financiari nu dispun de controale adecvate.

Stablecoin-uri și Activități Ilicite

FINMA a observat o creștere a utilizării stablecoin-urilor pentru activități ilicite. Stablecoin-urile sunt utilizate pentru atacuri cibernetice și pentru a evita sancțiunile geopolitice. Implicarea în servicii de criptomonede expune instituțiile financiare la riscuri legale și reputaționale considerabile.

FINMA a subliniat, de asemenea, că intermediarii cu controale inadecvate în domeniul spălării banilor se confruntă cu consecințe severe. Acestea variază de la penalizări legale până la daune de reputație, în special în sectoare cu risc ridicat sau în relațiile cu persoane expuse politic.

Măsuri Îmbunătățite pentru a Mitiga Riscurile

FINMA a implementat măsuri țintite, inclusiv supraveghere mai strictă și cerințe îmbunătățite de gestionare a riscurilor. Regulatorul a efectuat, de asemenea, inspecții la fața locului și a revizuit programele sale de audit. Aceste acțiuni au scopul de a îmbunătăți conformitatea și de a reduce vulnerabilitățile.

În plus, FINMA a subliniat importanța definițiilor clare ale toleranței la risc. A îndemnat instituțiile financiare să adopte strategii eficiente pentru a gestiona riscurile legate de activele digitale.

Colaborarea industriei în domeniul combaterii spălării banilor

La începutul acestui an, FINMA a emis linii directoare care impun emitentilor de stablecoin-uri și băncilor să verifice identitatea deținătorilor de token-uri. Aceste măsuri au scopul de a limita utilizarea necorespunzătoare a monedelor digitale.

Între timp, organizațiile private de criptomonede s-au unit pentru a combate crimele financiare. De exemplu, Tether, TRON și TRM Labs au format recent o unitate pentru a aborda utilizarea necorespunzătoare a stablecoin-urilor.

Aceste inițiative completează eforturile FINMA de a asigura integritatea sistemului financiar al Elveției. Elveția rămâne angajată să își mențină reputația de centru financiar sigur și transparent.

Postarea Autorității de Supraveghere Financiară a Elveției Atrag atenția asupra riscurilor în creștere de spălare a banilor în criptomonede.