Dacă există bani de avut, escrocii vor găsi o modalitate de a-ți lua. Criptarea nu face excepție. De fapt, criptomonedele sunt o țintă principală pentru escroci, care profită de tehnologiile emergente și de nefamiliaritatea publicului cu instrumentele blockchain pentru a se poziționa ca experți sau lideri în domeniu și pentru a câștiga încredere.

În ciuda faptului că criptomonedele se confruntă cu o scădere dramatică în 2022, înșelătoriile criptomonedelor sunt încă în creștere. Conform datelor din „Raportul de securitate Web3” 2022 al CertiK, anul trecut „a fost cel mai rău an înregistrat pentru pierderea de valoare pentru protocolul Web3. Pierderile din criptomonede din cauza hackurilor, exploatărilor și escrocherilor au atins un maxim istoric de 3,7 miliarde de dolari. în 2022, o creștere de 189% față de recordul anterior de 1,3 miliarde de dolari stabilit în 2021.”

În acest articol, rezumăm pe scurt cele mai frecvente înșelătorii pentru a explica care sunt acestea și cum să le depistați, astfel încât să puteți învăța să le recunoașteți și cum să vă protejați averea.

1. Escrocheria Bitcoin

Escrocherii Bitcoin sunt aproape la fel de vechi ca Bitcoin, prima criptomonedă și cea mai mare după capitalizarea bursieră. Este cea mai cunoscută și adoptată pe scară largă dintre toate criptomonedele – chiar și companiile financiare tradiționale precum Fidelity includ Bitcoin ca parte a ofertelor lor! Din această cauză, Bitcoin se simte „în siguranță” pentru mulți investitori noi și este adesea punctul de intrare în criptomonede. Una dintre cele mai frecvente înșelătorii care vizează Bitcoin este o înșelătorie de tip phishing. Hackerii se usurează adesea companii de servicii sau persoane care sună legitim în e-mailuri sau mesaje text și încearcă să păcălească victimele să-și dezvăluie cheile private sau să le păcălească să trimită Bitcoin în portofelul escrocului. Evitați să fiți înșelat, verificând adresa de e-mail a oricărui expeditor și asigurându-vă că site-ul web către care trimit este legitim. Adesea, adresele de e-mail de phishing vor scrie ușor greșit site-ul real (adică http://Gogle.com în loc de http://Google.com) sau vă vor duce către un site cu erori similare, cum ar fi http://coinbase. .co în loc de http://coinbase.com. Un obicei bun pentru a preveni vizitarea site-urilor web rău intenționate este să marcați toate site-urile web legitime pe care le utilizați pentru criptare și să utilizați aceste marcaje numai pentru a accesa acele site-uri web.

2. Înșelătorie NFT

Mulți oameni începători în criptomonede caută o cale de a intra în spațiu prin jetoane nefungibile (NFT), fie prin site-uri de colectare precum NBA Top Shot, achiziționând avatare colorate pentru rețelele sociale sau prin intermediul evenimentelor NFT (care servesc și ca bilete). Denumite uneori „colecție digitale” de marile mărci, inclusiv Starbucks și Instagram, există mulți escroci care vizează atât începătorii, cât și profesioniștii experimentați în domeniu. Un tip de înșelătorie unic pentru spațiul NFT implică fabricarea și contrafacerea. Când un articol NFT (cum ar fi Bored Ape Yacht Club) începe să crească în valoare, escrocii vor viza oamenii care doresc să-l „imite”, creând obiecte de colecție imitatoare, uneori furând arta originală și clonând întregul articol pentru a imita obiectul real și valoros. proiectul lui. În timp ce ocazional un proiect NFT de top va fi listat la un preț ieftin (de obicei în mod fals), dacă vedeți NFT al unui proiect de vânzare la un preț mult sub prețul pieței ( îl puteți găsi la http://NFTpricefloor.com, etc. poate fi vizualizat cu ușurință pe site), este probabil să fie fals.

Piața NFT OpenSea verifică autenticitatea unei opere de artă sau a unui obiect de colecție printr-o bifă albastră pe pagina de listă. De asemenea, puteți vedea deținerea și vânzările anterioare ale NFT. Aceasta este frumusețea blockchain-ului - dacă un NFT pare să apară din subțire mult timp după monetăria originală, este foarte suspect, deoarece toate tranzacțiile anterioare sunt înregistrate. Dacă aveți îndoieli, puteți căuta contul de Twitter al artistului original și îi puteți trimite un mesaj pentru a-i întreba dacă este legitim.

3. Escrocherii în rețelele sociale

Multe escrocherii cu criptomonede provin din rețelele sociale, în special Twitter și Instagram. Potrivit unui raport din iunie 2022 al Comisiei Federale pentru Comerț din SUA, „Din 2021, aproape jumătate dintre oameni au raportat că au pierdut criptomonede din cauza înșelătoriilor, despre care spun că provin din reclame, postări sau înșelătorii de pe platformele de socializare.

De la escrocherii cu donații la conturi frauduloase „verificate” sau verificate cu albastru, rețelele sociale sunt pline de fraude. De când Elon Musk a cumpărat Twitter, nu mai poți să te uiți pur și simplu la cecul albastru din spatele numelui tău pentru a stabili că este un cont verificat, deoarece orice abonat Twitter Blue poate plăti acel semn pentru doar 8 USD. Înainte de a crede orice sfat sau idei dintr-un cont care pare a fi verificat, verificați celelalte postări ale acestora pentru a vedea de cât timp sunt activi și câți urmăritori au. Un cont nou-nouț fără adepți pare să fie doar un proiect criptografic și este puțin probabil să fie de încredere. O înșelătorie unică pentru rețelele sociale vine de la YouTube, unde oamenii creează fluxuri live false pentru a înșela spectatorii folosind criptomoneda. Escrocii creează o transmisie live pe YouTube cu aspect legitim, folosind adesea conținut furat pentru a-și spori autoritatea și pentru a posta link-uri către cadouri sau alt conținut aparent atrăgător. Aceste link-uri ar putea fi tentative de phishing rău intenționat sau pur și simplu vă instruiesc să trimiteți criptomoneda unui „expert” pentru investiții. Verificați istoricul canalului, inclusiv când a început și ce alte videoclipuri au postat, pentru a nu fi înșelat. Canal nou fără videoclipuri? stai departe.

4. Schema Ponzi

Mulți critici au numit criptomonedele în sine o „schemă Ponzi”. De exemplu, CEO-ul JPMorgan, Jamie Dimon, în 2022, a numit jetoanele cripto o „schemă Ponzi descentralizată”. Cu toate acestea, adevărata definiție a unei scheme Ponzi este o fraudă financiară care promite profituri uriașe, nu prin investiții reale pentru a o atinge, ci prin alocarea plăților investitorilor anteriori care folosesc fondurile investitorilor recenti. Criptomonedele sunt o țintă uriașă pentru schemele Ponzi, care se bazează adesea pe „experți” cu cunoștințe extinse despre noile tehnologii complexe. Experții promit că vor face munca grea cu banii tăi și vor elimina nevoia de a afla cum funcționează lucruri precum finanțarea descentralizată (DeFi). Unul dintre cele mai mari semne de avertizare ale unei scheme Ponzi este o rentabilitate procentuală „garantată” de două cifre, o promisiune pe care nicio investiție legitimă nu o poate îndeplini. Toate investițiile implică un element de risc, iar criptomonedele sunt mai volatile decât instrumentele financiare tradiționale. Dacă cineva îți promite profituri mari garantate, singurul lucru pe care îl poți garanta este că este o înșelătorie.

5. Mâner pentru covor

Tragerile de covoare sunt o înșelătorie de ieșire la care DeFi și NFT-urile sunt deosebit de susceptibile. Combinați faptul că DeFi elimină intermediarii implicați în tranzacții financiare cu relativa ușurință de a crea noi token-uri și ați creat un mediu propice pentru exploatarea escrocilor. Fraudatorii pot crea cu ușurință jetoane criptografice și le pot lista în schimburi descentralizate (DEX) fără a trece printr-un audit de cod sau alt tip de verificare a antecedentelor. Din ianuarie până în decembrie 2022, au fost create peste 117.000 de jetoane de înșelătorie, furând miliarde de dolari de la investitori nebănuiți. Monedele nou listate tind să crească în preț, iar investitorii dornici pot folosi filtre precum „Adăugate recent” sau „Top Gainer” pentru a filtra noile monede fierbinți fără a fi nevoiți să efectueze cercetări asupra proiectului. Odată ce fondatorii proiectelor frauduloase de criptomonede cred că prețurile au atins vârful, iau banii investitorilor, lăsând deținătorilor monede fără valoare. În spațiul NFT, escrocii vor crea colecții întregi care copiază sau imită colecții binecunoscute pentru a atrage cumpărători susceptibili. Mutant Ape Planet, o piesă contrafăcută din seria legitimă Mutant Ape Yacht Club NFT, a fraudat cumpărătorii cu aproape 3 milioane de dolari, promițându-le acces la bonusuri și alte avantaje, apoi a plecat cu toți banii. Cel mai bun mod de a preveni acest lucru este să faci cercetări. Urmați pașii pentru a evalua în detaliu orice nou proiect de criptomonedă sau NFT, în special citind cartea albă și înțelegeți cine sunt fondatorii. Fără hârtie albă sau antecedente? Semn de avertizare uriaș.

6. Escrocherii de romantism criptografic

Comisia Federală pentru Comerț (FTC) a S.U.A. a declarat în iunie 2022 că o înșelătorie care nu a început cu criptomonede, dar a apărut pe măsură ce spațiul s-a extins, a fost o înșelătorie de lungă durată, cunoscută sub numele de escrocherie romantică, care a adus victimelor 1,85 $ o sută de milioane de dolari SUA. Site-uri de întâlniri și/sau rețele de socializare pentru a atrage ținte. Ei pot, de asemenea, să vă trimită DM „accidental” pe WhatsApp sau pe altă platformă de mesagerie și apoi să poarte o conversație. Odată ce Mark ajunge să cunoască victima, fraudatorul transformă conversația către Bitcoin sau alte criptomonede și convinge persoana să investească puțini bani în monedă. Escrocii sofisticați creează adesea site-uri web false, dar cu aspect convingător, ca parte a unei escrocherii de ucidere a porcilor, îngrășând „porcul” cu un mic depozit și pretinzând că sunt victimele unor profituri uriașe până când persoana este convinsă și depune depozite mari , escrocul va tăia legăturile cu ținta și va fura banii după săptămâni sau chiar luni de relație cu ei. Ar trebui să fim sceptici cu privire la orice solicitare de la cineva pe care nu ne-am întâlnit niciodată în viața reală, dar un mare semn de avertizare comun că iubita ta de pe internet nu este acolo în scopuri romantice este că refuză să se întâlnească în persoană sau prin Zoom sau alte conferințe video. aplicații. Prieteni, feriti-va de escrocherii! Fii optimist cu privire la monedele din buzunar.