Autoritatea de Supraveghere a Piețelor Financiare din Elveția a avertizat cu privire la riscurile de spălare a banilor asociate criptomonedelor.
În raportul său din 2024 privind riscurile, regulatorul a observat că criptomonedele, inclusiv stablecoins, sunt folosite din ce în ce mai mult pentru atacuri cibernetice, plăți pentru activități ilegale pe dark web și evitarea sancțiunilor legate de conflictele geopolitice.
În special, stablecoins au înregistrat o „creștere mare” a tranzacțiilor ilicite legate de evitarea sancțiunilor, complicând și mai mult eforturile de combatere a spălării banilor.
Pentru a combate riscurile de spălare a banilor, FINMA a conturat eforturile sale mai ample, inclusiv revizuiri la fața locului, o reformă a programului său de audit și o concentrare asupra toleranței și gestionării riscurilor pentru entitățile cu clienți expuși politic sau legături cu zone de risc ridicat.
În legătură cu activele digitale, FINMA a declarat că „ia măsuri specifice instituției pentru a atenua riscul de spălare a banilor”, aplicând o supraveghere țintită pentru a aborda eficient vulnerabilitățile.
La începutul acestui an, regulatorul a publicat linii directoare pentru a aborda riscurile asociate cu stablecoins, care cer emitentilor să verifice identitățile deținătorilor de token-uri și ale proprietarilor beneficiari.
În plus, regulatorul a avertizat că intermediarii financiari care operează în sectorul crypto fără măsuri adecvate de gestionare a riscurilor ar putea face față unor consecințe legale și daune reputaționale.
De asemenea, s-ar putea să îți placă: Emiratele Arabe Unite și Elveția conduc ca locații de top fără impozit pe criptomonedă, arată cercetările.
Îngrijorările regulatorii cu privire la criptomonede și stablecoins nu sunt limitate la Elveția. La nivel global, criptomonedele și afacerile conexe au fost semnalate pentru potențialele lor legături cu spălarea banilor și alte activități ilegale, determinând o atenție sporită și apeluri pentru o supraveghere îmbunătățită în diferite jurisdicții.
În luna mai, Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie a identificat firmele de active crypto ca fiind printre sectoarele cele mai vulnerabile la spălarea banilor în 2022-23. Ca atare, regulatorul a implementat un proces riguros de înregistrare pentru afacerile crypto pentru a contracara aceste riscuri.
Platforme precum Binance, KuCoin și altele s-au confruntat, de asemenea, cu o atenție sporită în legătură cu acuzațiile de spălare a banilor de-a lungul anilor.
Tether, emitentul celei mai mari stablecoin din lume, USDT, s-a confruntat de mult timp cu acuzații de facilitare a spălării banilor și altor activități ilegale.
Recent, compania a fost supusă unei atenții sporite după ce au apărut rapoarte că Departamentul de Justiție al SUA a lansat o anchetă cu privire la posibile încălcări ale sancțiunilor și reglementărilor anti-spălare a banilor. Cu toate acestea, a negat orice activitate ilegală, afirmând că nu a văzut „niciun indiciu” al unei anchete.
Citește mai mult: Tether dezvăluie statuia creatorului Bitcoin dispărut în Elveția pentru a onora moștenirea.