Interdicția totală a Nepalului asupra tranzacționării criptomonedelor face mai dificil pentru victimele fraudelor să-și raporteze cazurile autorităților, conform unui nou raport al Unității de Informații Financiare (FIU) a țării. FIU, care funcționează sub Banca Națională Nepal Rastra, a evidențiat provocările cu care se confruntă victimele escrocheriilor legate de criptomonede în Raportul său de Analiză Strategică pentru 2024.
Raportul afirmă că escrocii folosesc tehnici sofisticate, cum ar fi "smurfing-ul", unde tranzacții mari sunt împărțite în altele mai mici pentru a evita detectarea. Acești criminali transformă, de asemenea, fonduri ilicite în monede digitale, făcând și mai greu pentru autorități să urmărească sau să confiste activele. Creșterea escrocheriilor care vizează indivizi cu promisiuni de randamente mari pe active digitale a devenit o preocupare majoră.
Escrocii atrag de obicei victime prin anunțuri care le încurajează să depună bani în anumite conturi bancare sau de portofel, doar pentru ca fondurile să dispară fără urmă. Într-o țară precum Nepal, unde investiția în criptomonede este ilegală, cei care cad victime acestor escrocherii sunt adesea prea temători să-și raporteze pierderile din cauza posibilelor repercusiuni legale. Aceasta creează o barieră pentru aplicarea legii, care se confruntă cu dificultăți în a identifica și aborda frauda în spațiul cripto.
Nepal a implementat o interdicție asupra tranzacționării și mineritului criptomonedelor în septembrie 2021, iar în ianuarie 2023, Autoritatea de Telecomunicații din Nepal a instruit furnizorii de servicii de internet să blocheze accesul la site-urile web legate de criptomonede, inclusiv platformele de tranzacționare. Acțiunea împotriva tranzacționării online este o încercare de a limita expunerea la escrocherii care se răspândesc în principal prin intermediul rețelelor sociale și al anunțurilor online. Cu toate acestea, statutul ilegal al tranzacționării criptomonedelor a făcut doar mai greu pentru victimele fraudelor să caute justiție, deoarece se tem de a intra în probleme legale.
FIU a solicitat o monitorizare mai strictă a tranzacțiilor cu criptomonede pentru a combate aceste activități frauduloase. Raportul a recomandat, de asemenea, o mai bună educație publică cu privire la riscurile investițiilor în active digitale, o cooperare crescută între diferite departamente guvernamentale și crearea unui cadru de reglementare mai echilibrat pentru a ajuta la prevenirea fraudei legate de criptomonede în viitor.
Nepal nu este singura țară din Asia de Sud care impune reglementări stricte asupra activelor digitale. Împreună cu China, Rusia, Iran și Bangladesh, Nepal a interzis toate activitățile de tranzacționare a criptomonedelor. Cu toate acestea, alte țări din regiune au adoptat abordări mai flexibile. De exemplu, India nu a interzis tranzacționarea criptomonedelor, dar impune taxe mari pe profiturile obținute din investițiile în criptomonede, fără nicio prevedere de compensare a pierderilor împotriva câștigurilor impozabile.
Într-o schimbare semnificativă de politică, Pakistanul a decis recent să legalizeze activele virtuale, o mișcare care marchează o abateri de la poziția sa anterioară împotriva criptomonedelor. Se crede că această schimbare este destinată în principal să pună bazele unei monede digitale a băncii centrale (CBDC), mai degrabă decât să îmbrățișeze pe deplin criptomonedele descentralizate precum Bitcoin (BTC).
Pe de altă parte, Bhutan a adoptat o poziție mai pozitivă față de criptomonede. Ţara a acumulat peste 1 miliard de dolari în Bitcoin, beneficiind de creșterea valorii monedei. Abordarea pro-criptomonede a Bhutanului contrastează cu națiunile vecine, care rămân mai prudente sau chiar restrictive în ceea ce privește activele digitale.
În concluzie, decizia Nepalului de a interzice tranzacționarea criptomonedelor a creat neintenționat o barieră pentru victimele fraudelor, deoarece acestea ezită să raporteze escrocheriile din teama de consecințe legale. Pe măsură ce frauda legată de criptomonede continuă să crească, FIU solicită măsuri de reglementare mai bune și o conștientizare mai mare pentru a proteja cetățenii de a cădea victime ale escrocheriilor. Între timp, țările vecine explorează diferite abordări, unele îmbrățișând potențialul monedelor digitale, în timp ce altele mențin o abordare mai prudentă sau restrictivă.