În ciuda interesului crescut în rândul investitorilor de retail, majoritatea consilierilor financiari rămân nedoriți sau incapabili să gestioneze solicitările clienților legate de cripto, au declarat mai mulți consilieri și analiști pentru Decrypt.
„Vorbesc cu alți planificatori financiari tot timpul — 99,99% dintre ei sunt în dezacord vehement cu mine”, a spus Jim Crider, un planificator financiar certificat din Texas, care recomandă adesea Bitcoin clienților săi. „Ei cred că Bitcoin este lalele și Beanie Babies și absolut lipsit de valoare.”
Acest scepticism ar putea prezenta o problemă pentru industria consilierilor financiare. Dacă cererea de pe strada principală continuă să crească – cu Bitcoin depășind în mod repetat prețurile ridicate din toate timpurile în ultima vreme și alte criptomonede crescând alături de acestea – atunci consilierii care nu folosesc sau nu discută despre cripto ar putea risca să piardă clienți.
„Dacă sunteți un consilier care nu este în măsură să o ofere și nu este capabil să vorbească despre asta, atunci s-ar putea să caute pe cineva care este dispus să o facă”, a spus Matt Apkarian, director asociat de dezvoltare a produselor la firma de cercetare și consultanță Cerulli Associates. care a studiat industria de consilieri financiari.
Deși majoritatea analiștilor sunt de acord că comerțul cu amănuntul a jucat un rol mai mic pe piața taur actuală decât în ciclurile anterioare, mai mulți consilieri au declarat pentru Decrypt că au observat recent o creștere semnificativă a interesului.
„Aș spune că anul acesta, și mai ales săptămâna trecută, odată cu creșterea pieței cripto, am văzut mai multe solicitări ca niciodată”, a spus Jonathan Barrett de la Barrett Financial Advisors din New Jersey.
„Când era o clasă alternativă de active în devenire, mulți oameni nu auziseră de ea și erau foarte sceptici”, a adăugat el. „Dar ideea unei monede descentralizate devine din ce în ce mai comună, iar interesul a crescut.”
Entuziasmul retailului pare să fi crescut de ziua alegerilor. Indicatorii citați în mod obișnuit, cum ar fi numărul de căutări Google pentru termeni legați de cripto și clasamentul App Store al aplicației Coinbase (printre alte aplicații cripto) au crescut vertiginos.
„Comerțul cu amănuntul se lansează”, a spus Theresa Morrison, planificatoare financiară certificată din Tucson. „Nu aș spune că ultima mișcare a prețului a fost rezultatul comerțului cu amănuntul, dar acolo creează interesul și atunci încep să apară.”
Morrison și Crider sunt membri ai Rețelei de consilieri financiari Bitcoin, un grup de planificatori financiari „orange-pilled” care se promovează investitorilor cu „dorința și angajamentul de a include Bitcoin” în planurile lor financiare. Crider a spus că există doar o mână de consilieri în țară care sunt tauri Bitcoin.
„Există literalmente șase consilieri ca mine în națiune”, a spus Crider, „și sunt prieten cu toți”.
Cercetările recente arată că marea majoritate a planificatorilor financiari nu recomandă și nu discută despre criptomonede cu clienții lor. În iulie, Cerulli Associates a publicat un sondaj pe 1.500 de planificatori financiari care arată că doar 2,6% au recomandat clienților investiții în cripto, iar doar 13,7% au folosit sau discutat vreodată criptomonede cu clienții.
Un sondaj din ianuarie realizat de Bitwise/VettaFi a constatat că doar 11% dintre consilieri au alocat criptografii în conturile clienților, în ciuda faptului că 88% au răspuns o întrebare legată de cripto în anul precedent.
Acest lucru se datorează parțial pentru că mulți planificatori financiari sunt afiliați cu instituții mari care au interdicții generale împotriva discutării sau recomandării criptomonelor. În august, Morgan Stanley a rupt de alți giganți de pe Wall Street, permițând consilierilor săi să prezinte iShares Bitcoin Trust de la BlackRock și Wise Origin Bitcoin Fund de la Fidelity persoanelor cu o avere netă de peste 1,5 milioane de dolari.
Consilierii pot fi, de asemenea, reticenți în a recomanda cripto-ul din cauza complexității tehnologiei, a spus Alex Shahidi, partener de conducere și co-ofițer de investiții la firma independentă de consultanță pentru avere Evoke Advisors.
„Există o curbă abruptă de învățare”, a spus Shahidi. „Este o tehnologie nouă. Este un concept nou.”
„La un moment dat, atinge un punct de cotitură în care este o afacere suficient de mare încât ar trebui să investești timp pentru a te educa”, a adăugat el. „Asta nu înseamnă că vei fi pentru sau împotriva ei, dar cel puțin vrei să treci în sus pe curba de învățare.”
Mulți consilieri rămân, de asemenea, sceptici că cripto va oferi vreodată utilitate în lumea reală.
„Există încă o mulțime de oameni care încă cred că este o schemă Ponzi și că va ajunge complet la zero”, a spus Apkarian. El a subliniat sondajul din 2023 al lui Cerulli, care a întrebat consilierii care nu folosesc criptomonede sau nu o discută cu clienții cu privire la raționamentul din spatele poziției lor. Răspunsul cel mai obișnuit a fost că ei „nu îl consideră potrivit pentru includerea în portofolii”, a spus el.
Dar pe fondul creșterii cererii, unii consilieri independenți și-au înmuiat poziția, cel puțin pe Bitcoin.
„Cred că Bitcoin are un oarecare potențial”, a spus Charles Zhang de la Zhang Financial, pe care Barron’s l-a clasat ca cel mai bun consilier independent de avere din țară în 2024, 2023 și 2021. Zhang a remarcat că el își exprima opinia și, de obicei, nu face venituri financiare. previziuni.
Zhang îi sfătuiește pe clienții care au cel puțin 1 milion de dolari în cont să investească nu mai mult de 1% din portofoliile lor în Bitcoin, dar să evite alte criptomonede.
„Fiecare client are un nivel de risc diferit”, a spus el. „Dacă asumați riscuri și adăugați Bitcoin ca parte a diversificării, este de înțeles. Dar unii oameni sunt foarte conservatori și poate ar trebui să cumpere aur.”
Zhang se așteaptă ca cererea pentru Bitcoin să crească pe termen lung, pe măsură ce acesta continuă să câștige legitimitate, indicând aprobarea ETF și reducerea riscului de reglementare ca semne pozitive.
De asemenea, va primi un impuls semnificativ atunci când mai mulți dintre colegii săi vor veni să o accepte, a adăugat el.
„Odată ce consilierii se simt confortabil și implicați”, a spus Zhang, „asta va schimba total jocul”.
Editat de Andrew Hayward
