Din ce în ce mai mulți oameni din cercul monedei continentale aleg să efectueze tranzacții și retrageri de criptomonede prin platformele din Hong Kong. Cu toate acestea, din punct de vedere juridic și al conformității, dacă este legal ca continentalii să retragă moneda din Hong Kong este o întrebare care merită investigată în continuare.
analiza juridica
1. Politica privind criptomonedele din Hong Kong
Hong Kong are reglementări relativ laxe cu privire la criptomonede, permițând schimburilor să funcționeze și persoanelor fizice să dețină și să tranzacționeze cripto active. Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) și-a consolidat supravegherea platformelor de tranzacționare cu active virtuale în ultimii ani, dar se concentrează în principal pe conformitate și operațiunile de platformă nu sunt ilegale.
2. Reglementarea criptomonedei din China continentală
China continentală are o atitudine mai strictă cu privire la criptomonede. Din 2017, Banca Populară Chineză și alte departamente au emis în comun politici care interzic în mod explicit tranzacționarea și finanțarea criptomonedei. În 2021, reglementările au fost îmbunătățite în continuare, iar mineritul și tranzacționarea criptomonedelor au fost complet interzise. Cu toate acestea, aceste politici vizează în principal activități comerciale interne și nu limitează direct activitățile legale de peste mări.
3. Riscuri juridice ale retragerilor transfrontaliere de valută
Rezidenții continentului care retrag valută prin schimburile din Hong Kong se pot confrunta cu următoarele riscuri:
• Supravegherea fluxului de capital transfrontalier: În cazul în care moneda este retrasă și convertită în curs legal și transferată înapoi în contul continental, aceasta poate declanșa monitorizarea fluxului de capital de către Administrația de Stat a Schimbului.
• Examinarea legalității fondului: dacă sunteți suspectat că sunteți implicat în tranzacții ilegale, spălare de bani sau alte infracțiuni financiare, este posibil să faceți obiectul unei revizuiri.
• Securitatea platformei: unele platforme neconforme pot scurge informații despre utilizator sau îngheța activele, așa că trebuie să alegeți cu atenție un schimb.
Sugestii de operare
1. Alegeți o platformă compatibilă. Asigurați-vă că operațiunea de retragere a monedei este efectuată pe o platformă legală și conformă din Hong Kong și evitați să alegeți o platformă fără licență sau nereglementată.
2. Evitați operațiunile mari mari. Dacă intenționați să convertiți activele cripto în curs legal, se recomandă să faceți acest lucru în loturi pentru a evita declanșarea monitorizării fluxului de capital.
3. Păstrați înregistrări complete ale tranzacțiilor. Salvați toate înregistrările tranzacțiilor legate de retragerile de valută, inclusiv facturile furnizate de bursă, înregistrările în lanț etc., în caz de urgență.
4. Înțelegeți legile internaționale și locale. Pentru retragerile transfrontaliere de valută, trebuie să acordați o atenție deosebită celor mai recente evoluții de reglementare din China continentală și Hong Kong pentru a asigura conformitatea operațională.
Retragerea monedei din Hong Kong este legală, dar rezidenții continentali trebuie să fie conștienți de riscurile legale implicate de fluxurile de capital interne și de peste mări. Operațiunile rezonabile de conformitate sunt cheia pentru protejarea activelor și a propriilor drepturi și interese. Investitorii ar trebui să rămână întotdeauna sensibili la schimbările de reglementare, sporind în același timp conștientizarea riscurilor asociate cu gestionarea activelor cripto.
